„Wohnpark an den Eichen Boizenburg"
-
LaufzeitCa. 30 Monate
-
Fester Zins6,50 % p. a.
-
Anlagesummeab 500 €
Dieses Angebot wurde bereits erfolgreich finanziert. Schauen Sie sich unsere weiteren Angebote an.
Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
„Wohnpark an den Eichen Boizenburg"
Wir freuen uns, Ihnen ein neues Projekt anbieten zu können. Im Rahmen des Projekts „Wohnpark an den Eichen Boizenburg” wird vom Projektentwickler die Modernisierung einer Bestandspflegeimmobilie und Neubau eines Erweiterungsbaus mit zusätzlichen Pflegeapartments realisiert.
Das Darlehen wird mit 6,50 % p.a. endfällig verzinst. Die Laufzeit beträgt maximal 30 Monate. Der Entwickler kann das Darlehen bereits nach 18 Monaten zurückzahlen, wenn das Projekt plangemäß verläuft.
Das Projekt im Überblick
- Projektumfang: Im Rahmen des Projektes wird die Modernisierung einer bestehenden Pflegeimmobilie durchgeführt. Vor den Sanierungsmaßnahmen wird das Objekt durch einen Neubau erweitert.
- Projektentwickler: Die 2010 gegründete „Villa Vitalia Gruppe“ ist auf das Segment der Pflegeimmobilien spezialisiert und Geschäftsführer Herr Dr. Wolfgang Röhr ist seit 1987 im Immobilienbereich tätig. Der Projektentwickler hat bereits die beiden Projekte „Schloss Bernstorf“ und „Quartier am Golfplatz“ erfolgreich über zinsbaustein.de mitfinanziert und zurückgezahlt.
- Besicherung: Die Finanzierung erfolgt über einen Forderungsankauf eines Bankdarlehens der Raisin Bank AG und wird über eine selbstschuldnerische Höchstbetragsbürgschaft der Konzernmuttergesellschaft Villa Vitalia Gesundheit & Pflege AG besichert.
- Projektstand: Die Baugenehmigungen für den Neubau und die Modernisierung des Bestandsgebäudes liegen vor. Die Bauarbeiten für den Neubau laufen bereits. Mit der Sanierung für das Bestandsgebäude wird begonnen, sobald der Neubau fertiggestellt ist und die bisherigen Bewohner*innen in diesen umziehen können.
- Rückzahlungsszenario: Das zinsbaustein.de-Darlehen wird aus den Kaufpreiszahlungen der Einheiten zurückgezahlt. Es sind bereits alle Pflegeapartments verkauft.
- Standort: Boizenburg befindet sich am Dreiländerdreieck zwischen Niedersachsen, Mecklenburg-Vorpommern und Schleswig-Holstein.
Sie finden alle Updates zu diesem Projekt in Ihrem Kundenportal, sofern Sie investiert sind.
„Wohnpark an den Eichen Boizenburg"
Konzept des Projektes
Auf dem Grundstück befindet sich derzeit ein Bestands gebäude mit 4 Gebäudeteilen (A,B,C,D). Die Häuser A und D sind nicht Gegenstand der zinsbaustein.de-Finanzierung und auch nicht Gegenstand einer Projektentwicklung.
Im Rahmen des Projektes wird die Modernisierung der bestehenden Pflegeimmobilie „Wohnpark an den Eichen” durchgeführt. Vor der Sanierung des Bestandsgebäudes wird ein Neubau mit KfW 55 Standard nach neuesten Baustandards errichtet.
Nach dem Neubau und der Modernisierung bietet die Pflegeimmobilie insgesamt 94 Pflegeapartments in der stationären Pflege auf insgesamt 4.262 m2 Bruttogeschossfläche.
Im Rahmen des Neubaus (Haus E) entstehen 62 neue, energieeffiziente Pflegeapartments mit KFW 55 Standard nach den neuesten Baustandards. Das Gebäude erstreckt sich über vier Etagen, auf denen sich jeweils ein eigener Aufenthaltsbereich befindet. Alle Pflegeapartments verfügen über ein eigenes Bad und sind barrierefrei.
In Haus B befindet sich der Wirtschaftsteil des Gebäudes. Angrenzend an diesen wird der Neubau als Erweiterung des Bestandsgebäudes entstehen.
Der Wirtschaftsteil des Objektes (Haus B) beherbergt alle Wirtschafts- und Personalräume sowie die Küche und den Speisesaal für den Pflegebetrieb. Haus B erstreckt sich auf rund 753 m2 Nutzfläche über zwei Geschosse. Der Wirtschaftsteil wird im Rahmen des Projektes komplett saniert und erneuert.
Durch die Sanierung und den Umbau des Bestandsgebäudes (Haus C) entstehen 32 neue, energieeffiziente Pflegeapartments nach KFW 55 Standard, verteilt auf vier Geschosse. Das Gebäude wird bis auf den massiven Rohbau (Stahlbetonelemente) komplett entkernt und nach neuesten Baustandards wiederhergestellt. Alle Pflegeapartments verfügen nach der Modernisierung über ein eigenes Bad und sind barrierefrei. Auf jeder Etage befindet sich ein eigener Aufenthaltsbereich.
Grundstück
Das Grundstück und die darauf befindliche Pflegeimmobilie befinden sich bereits seit 2013 im Eigentum der Villa Vitalia Boizenburg GmbH & Co. KG. Die Häuser A und D wurden im Zeitverlauf bereits modernisiert, in Teileigentum aufgeteilt und an Kapitalanleger*innen veräußert. In Haus B befindet sich der Wirtschaftsteil des Gebäudes. Angrenzend an diesen wird der Neubau als Erweiterung des Bestandsgebäudes entstehen.
Planung des Bauvorhabens
Die Baugenehmigungen für den Neubau (Haus E) und die Modernisierung der Häuser B und C liegen vor. Der Bau von Haus E hat bereits begonnen, der Rohbau ist erstellt und der Dachstuhl errichtet. Es wird mit einer Bauzeit von insgesamt rund 29 Monaten für den Neubau gerechnet. Der Bau wird realisiert durch den Generalunternehmer H. Hesemann GmbH, durch den ebenfalls die drei Bauabschnitte des Projektes „Quartier am Golfplatz” erstellt wurden.
Weitere 12 Monate sind für die Modernisierung der Häuser B und C geplant. Die Arbeiten beginnen, sobald der Neubau im April 2023 (Plan) fertiggestellt ist. Die Realisierung der Modernisierung wird durch den hauseigenen Generalunternehmer AKM Planungs-, Bau- & Projektentwicklungsgesellschaft mbH realisiert.
Der Projektentwickler wird ein quartalsweises Projektreporting einreichen.
Vermietung
Seit 2017 wird das stationäre Pflegeheim von der gruppeneigenen Villa Vitalia Vermietungs- GmbH & Co. KG auf Basis eines langfristigen Mietvertrags bewirtschaftet. Die Vertragsdauer des Mietvertrags beträgt 20 Jahre mit der Möglichkeit auf 2 mal 5 Jahre Verlängerung auf Seiten der Mieterin. Die Käufer*innen der einzelnen Pflegeapartments sind nach Kauf automatisch in diesen Vertrag eingetreten.
Bei dem Betreiber der Pflegeeinrichtung handelt es sich um die Wohnpark an den Eichen GmbH, einer Gesellschaft der Villa Vitalia Unternehmensgruppe. Zwischen dieser und der Villa Vitalia Vermietungs- GmbH & Co. KG besteht ein Mietvertrag mit harmonisierten Laufzeiten.
Der jährliche Mietertrag beträgt insgesamt 558.195 € p.a.. Die Pflegeimmobilie weist einen Belegungsstand von 83,36 % (Stand Oktober 2022) auf. Die Vorjahresbelegung lag bei durchschnittlich 90 %. Nach Abschluß aller Arbeiten wird sich die Belegung dann plangemäß deutlich Richtung 100 % bewegen.
Exit-Szenario
Das zinsbaustein.de-Darlehen soll aus den Kaufpreiszahlungen der einzelnen Einheiten zurückgezahlt werden. Die Pflegeapartments wurden bereits über den hauseigenen Immobilienvertrieb, die Villa Vitalia Consulting GmbH, im Einzelverkauf zu einem Verkaufspreis in Höhe von 13.503.692 € (24-faches der Jahresnettokaltmiete) veräußert.
Die Verkaufserlöse für das Bestandsgebäude beliefen sich auf 4.262.700 € (3.677 €/m2). Die Erlöse für die Apartments im Neubau erzielten einen Erlös in Höhe von 9.240.922 € (3.879 /m2).
| Relevante Fakten (nach Fertigstellung) | |
|---|---|
|
Standort |
Grüner Weg 9c, 19258 Boizenburg |
|
Grundstücksfläche |
7.295 m2 |
|
Vermietbare Fläche |
Haus E (Neubau) 2.382,48 m²; Haus C (Bestand) 1.159,37 m² |
|
Bruttogeschossfläche |
Haus B (Bestand) 1.454 m2; Haus C (Bestand) 1.810 m2; Haus E (Neubau) 3.731 m2; |
|
Einheiten |
Haus E (Neubau) 62 Pflegeapartments; Haus C (Bestand) 32 Pflegeapartments |
|
Stellplätze |
23 Stellplätze |
Entwicklung des Pflegemarkts
Die steigende Nachfrage nach Pflegeimmobilien, resultierend aus dem demografischen Wandel und der Abnahme der häuslichen Pflege durch Angehörige, lässt den Pflegemarkt auch zukünftig weiter stark wachsen.
Allein bis zum Jahr 2040 wird die Zahl der Pflegebedürftigen gegenüber dem Jahr 2019 um rund 1,2 Mio. Menschen ansteigen. Das Marktvolumen wird dann rund 66 Milliarden Euro betragen. Jeder fünfte Euro der Bruttowertschöpfung wird in der Pflege erbracht. Bis zum Jahr 2060 werden rund 6,2 Mio. Menschen pflegebedürftig sein. Die Unabhängigkeit von wirtschaftlichen Schwankungen, die Sicherheit durch das Sozialsystem und die Wachstumsperspektiven machen dieses Segment für Anleger*innen höchst attraktiv1.
Makrolage: Boizenburg
Boizenburg befindet sich am Dreiländerdreieck zwischen Niedersachsen, Mecklenburg-Vorpommern und Schleswig-Holstein. Gelegen im UNESCO-Biosphärenreservat der Flusslandschaft Elbe-Mecklenburg-Vorpommern überzeugt die Stadt insbesondere mit ihrer idyllischen Lage in einer einzigartigen Naturlandschaft. Doch auch die Nähe zur Metropole Hamburg macht Boizenburg zu einem attraktiven Wohnort für die rund 10.700 Einwohner*innen2. Über die Bahnstrecke Berlin – Hamburg ist der Hauptbahnhof der Hansestadt innerhalb einer dreiviertel Stunde erreichbar. Mit dem Auto dauert die Fahrt ca. eine Stunde.
Im Alltag ist der Weg nach Hamburg kaum notwendig – in Boizenburg befinden sich alle Einrichtungen des täglichen Bedarfs, sogar ein eigenes Krankenhaus wird von der Stadt betrieben. Die historische Innenstadt beherbergt zahlreiche Fachwerkhäuser und ist noch immer von einer ringförmigen, mittelalterlichen Wallanlage umgeben.
Mikrolage: Grüner Weg. 9c, 19258 Boizenburg
Das Objekt befindet sich in einer ruhigen Lage in einer attraktiven Wohngegend unweit des Stadtwaldes. Infrastrukturell ist die nähere Umgebung des Objektes bestens ausgestattet und bietet verschiedene Ärzte und Einkaufsmöglichkeiten sowie Bushaltestellen.
Quellen
1. Statistisches Bundesamt:
Berechnungen, Bundesinstitut für Bevölkerungsforschung
2. Stadt Boizenburg:
www. boizenburg.de
Karte
Grüner Weg 9c
19258
Boizenburg
Dieser Inhalt nutzt Google Maps
Um Ihnen einen besseren Eindruck der Lage des Projektes zu geben, nutzen wir Google Maps. Aufgrund Ihrer Cookie-Einstellungen wird die Karte nicht von Google geladen. Aktivieren Sie hierfür die Analyse- & Statistik-Cookies.
Cookies anpassen
Das inhabergeführte Familienunternehmen der Villa Vitalia Gesundheit & Pflege AG ist seit mehr als 20 Jahren im Bereich Gesundheit und Pflege tätig. Seit der Gründung 1999 liegt der Fokus der Unternehmensgruppe auf der Entwicklung und Veräußerung sowie der Bestandshaltung von Pflege- und Seniorenimmobilien und -betrieben. Die Gruppe verfügt über jahrelange Erfahrung und einen umfangreichen Track Record in den Bereichen der Modernisierung, Denkmalsanierung und der Errichtung ländlicher Wohnparks.
In der Villa Vitalia Gesundheit & Pflege AG sind derzeit rund 274 Mitarbeiter*innen tätig. Diese teilen sich laut Unternehmensstruktur auf vier Geschäftsbereiche auf: Bauen & Finanzierung, Pflege & Betreuung, Vermietung & Instandhaltung sowie Immobilienvertrieb.
Die Gruppe verfügt über eine gute Bonität und hat bereits mehrere Projekte erfolgreich über zinsbaustein.de mitfinanziert und zurückgezahlt („Quartier am Golfplatz”, „Schloss Bernstorf”).
Das Management
Dr. Wolfgang Röhr
Nach seinem BWL-Studium war Dr. Wolfgang Röhr seit 1978 in verschiedenen Positionen in der Immobilienbranche, u.a. Prüfung, Beratung und Entwicklung von Immobilienprojekten, tätig. Er beschäftigte sich mit der Entwicklung von Einkaufszentren sowie Wohn- und Gesundheitszentren und war u.a. Für den Sparkassenverband, die Allianz und die Swisscare tätig.
Diana Rose
Frau Diana Rose absolvierte eine mehrjährige Ausbildung zur Bankkauffrau und verfügt über mehrere Jahre Erfahrung in der Betreuung und Strukturierung von Großprojekten und Spezialfinanzierungen. Von 2019 bis 2021 verantwortete sie die Immobilienprojekte und Finanzen der Villa Vitalia Gruppe. Seit 2022 ist sie als Vorstand COO Real Estate der Gruppe tätig.
Rüdiger Panzer-Sennholz
Nach seiner kaufmännischen Ausbildung bei der Daimler AG sammelte Herr Rüdiger Panzer-Sennholz umfassende Vertriebserfahrungen bei zahlreichen Marktführern in verschiedenen Segmenten. In 2022 wurde er zum Vorstand CSO bei der Villa Vitalia Gesundheit & Pflege AG berufen.
Jörg Trenner
Herr Jörg Trenner absolvierte zunächst eine Ausbildung als Industriekaufmann und Informatiker und sammelte umfassende Erfahrungen im Vertrieb und Projektmanagement. Seit 2010 verantwortet er den Aufbau und die Organisation von Pflegebetrieben. Seit 2022 ist er der Vorstand COO Care der Villa Vitalia Gesundheit & Pflege AG.
Unternehmensstruktur
Ausgewählte Referenzprojekte der Villa Vitalia Gesundheit & Pflege AG
| Projekt | Projektumfang | Zeitraum | Projektvolumen |
| Biohospiz Schloss Bernstorf | Sanierung eines Bestandsgebäudes zur Entwicklung eines stationären Hospizes mit 16 Plätzen und Intensivpflege-Wohngemeinschaft mit 6 Plätzen sowie ein Anbau mit 6 Plätzen in einer Kinderintensivpflege-Wohngemeinschaft. | 2010 - 2014 | 9 Mio. € |
| Mehrgenerationenwohnpark „Quartier am Golfplatz" und „Wohnvillen am Golfplatz" | Neubau eines Quartiers mit betreutem Wohnen, Seniorenwohngemeinschaften, Tagespflege, Kindertagesstätte und barrierefreien Wohnräumen sowie 18 Eigentumswohnungen. | 2018 - 2020 | 36 Mio. € |
| Kinderintensivpflege am Plöner See in Dörnick | Sanierung und Umbau einer Bestandsimmobilie nebst Neubau und Eröffnung einer Kinderintensivpflege-Wohngemeinschaft mit 9 Plätzen. | 2020 - 2022 | 2,2 Mio. € |
Projektstatus
- Es handelt sich um eine bestehende Pflegeimmobilie, die sich bereits seit Jahren im Bestand befindet.
- Die Baugenehmigung für den Neubau wurde im Oktober 2018 erteilt.
- Die Baugenehmigung für die Bestandsmodernisierung wurde im Juli 2021 erteilt.
- Der Baubeginn für den Neubau ist bereits erfolgt.
- Die Vermarktung und der Verkauf sind abgeschlossen.
- Die Fertigstellung des Neubaus ist für das 2. Quartal 2023 geplant.
- Die Fertigstellung des Umbaus für das Bestandsgebäude ist für das 3./4. Quartal 2023 geplant.
- Es besteht eine vorzeitige Rückzahlungsmöglichkeit für das zinsbaustein.de-Darlehen ab dem 30.06.2024.
- Die planmäßige Rückzahlung des zinsbaustein.de-Darlehens findet am 30.06.2025 statt.
Auszahlungsvoraussetzungen für das Darlehen
- Nachweis, dass sich das Grundstück im Eigentum der Darlehensnehmerin befindet. (Bereits erfüllt)
- Vorlage des gezeichneten Generalunternehmervertrags mit der Fa. H. Hesemann für den Neubau zu einem Festpreis von 6.300.000 € inklusive eines Bauzeiten- und Zahlungsplans. (Bereits erfüllt)
- Nachweis über die Einzahlung der privaten Darlehen in Höhe von insgesamt 2.500.000 €. (Bereits erfüllt)
- Vorlage der gezeichneten Mietverträge zwischen der Villa Vitalia Vermietungs GmbH & Co. KG und der Wohnpark an den Eichen GmbH über eine vertraglich vereinbarte Jahresnettokaltmiete in Höhe von insgesamt 558.195 €. (Bereits erfüllt)
- Vorlage von 5 notariell beurkundeten Kaufverträgen nach freier Auswahl der Zinsbaustein GmbH und einer aus Sicht von ZBS geeigneten Bestätigung des Notars über die Existenz und Vollständigkeit der übrigen Kaufverträge in Höhe einer Gesamtsumme von mindestens 13.503.692 €.
- Vorlage einer Höchstbürgschaft der Villa Vitalia Gesundheit & Pflege AG in Höhe des Darlehensnennbetrags zzgl. 6,50 % p.a. Zinsen und 3,50 % p.a. Gebühren.
Chancen und Risiken
| Das Projekt | |
| Chancen | Risiken |
|---|---|
|
|
| Die Anlageform | |
| Chancen | Risiken |
|---|---|
|
|
Besicherung
Als Sicherheit wird eine bankübliche Höchstbetragsbürgschaft der Muttergesellschaft über den Darlehensbetrag zzgl. der Anlegerzinsen und 3,5 % Gebühren gestellt. Darüber hinaus wird ein Gesellschafterbeschluss zur Einzahlung in die bedingte Kapitalrücklage in Höhe von 0,35 Mio. € nachgewiesen. Die Einzahlung sichert die wirksame Ausübung der angekündigten Mietverlängerungsoption der AOK ab.
Rückzahlungsstrategie
Die Rückzahlung des zinsbaustein.de-Darlehens soll durch Verkauf nach Schaffung des Baurechts mit entsprechendem Baukonzept erfolgen. Um dem aktuell dynamischen Marktumfeld gerecht zu werden, verfolgt der Projektentwickler selbstverständlich weitere Exitszenarien, beispielsweise eine aus den Mitteln einer auf Basis der Baugenehmigung zu beantragenden Umbaufinanzierung.
Weitere Informationen für Sie
.png)
Die Qualitätskriterien von zinsbaustein.de
Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immobilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahlprozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexperten durchleuchtet wird.
Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur Verfügung.
Unser Auswahlprozess besteht aus 3 Schritten:
Das Investment-Komitee
Alle wichtigen Informationen aus der Due Diligence-Phase werden von einem mehrköpfigen Komitee diskutiert. Wenn einer der erfahrenen Immobilien- und Investmentexperten sein Veto einlegt, wird das Projekt nicht für Investitionen angeboten.
Von links nach rechts: Nils Hübener, Dr. Tilman Engel, Eric Romba.
Weitere Informationen zu unserem Auswahlprozess und zum Investment-Komitee bekommen Sie hier: