Marketingmitteilung

KfW 55

Wohnen am Rheinufer

Nachhaltiges Wohnprojekt in Wiesbaden

Laufzeit
18–24 Monate
Fester Zins
7,50 % p. a.
Anlagesumme
ab 250 €

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ISIN DE000A383S94

Zielmärkte DE, AT, LU, BE

„Wohnen am Rheinufer“

Wir freuen uns, Ihnen ein neues Projekt im Rahmen der First-Mile-Lending-Strategie anbieten zu können. Im Rahmen des Projekts „Wohnen am Rheinufer“ wird der Neubau von zwei Wohngebäuden mit exklusivem Rheinblick in Wiesbaden-Biebrich realisiert. Das Objekt befindet sich in einer frühen Phase der Projektrealisierung und nutzt so die aktuellen Entwicklungen am Immobilienmarkt.

Die Anleihe wird mit 7,50 % p. a. mit einer jährlichen Zinszahlung verzinst. Die vertragliche Verzinsung erfolgt rückwirkend ab dem 11.11.2024, der erste Zinszahlungstermin für den vollständigen Zinszeitraum ist der 07.04.2026 zur Fälligkeit am 31.03.2026. Für den Zeitraum vom 11.11.2024 und 15.03.2025, für den Ihrem Investment wirtschaftlich noch kein Zinsanspruch entstanden ist, wird bei Zeichnung ein anteiliger Zuschlag fällig. Dieser an dem Prinzip der Stückzinsen ausgerichtete Betrag wird dann mit der Zahlung am 07.04.2026 ausgeglichen. Die Laufzeit beträgt maximal 24 Monate. Der Entwickler kann die Anleihe bereits nach 18 Monaten zurückzahlen, wenn das Projekt plangemäß verläuft.

Projektumfang: Im Rahmen des Projekts entstehen zwei Mehrfamilienhäuser mit insgesamt 14 Wohnungen am Rheinufer, im Wiesbadener Stadtteil Biebrich. Im Projektverlauf wird das Bestandsgebäude abgerissen und durch die Neubauten ersetzt.
Projektentwickler: Das Immobilienprojekt wird durch die WiBau GmbH entwickelt, die auch aufgrund der Expertise ihrer Gesellschafter u. a. auf die Projektierung und den Bau von Gebäuden spezialisiert ist.
Rückzahlungsszenario: Die Wohneinheiten werden über einen erfahrenen Vertriebspartner im Einzelvertrieb vermarktet.
Variable Bonuskomponente: Abhängig vom Vertriebsergebnis des Projekts, können Anleger*innen eine zusätzliche, variable Bonuskomponente von 0,50 % p. a. erhalten. Sofern der Verkauf von mindestens acht Wohneinheiten bis zum Ablauf des 31.12.2025 notariell beurkundet wurde, erhalten die Anleger*innen rückwirkend für die Laufzeit der Schuldverschreibung diese variable Bonuskomponente.

Was ist First-Mile-Lending?

Das First-Mile-Lending begleitet als Finanzierungsstrategie ein Projekt bereits ab den frühen Phasen einer Immobilienprojektentwicklung, dies in der Regel ab der Grundstückssicherungs- und Planungsphase. An den Projektstandort und die Projektidee sind daher hohe Anforderungen zu stellen, ebenso wie an die Qualität des Projektpartners.

Während zinsbaustein.de in den vergangenen Jahren vorrangig Last-Mile-Lending-Projekte, also Finanzierungen während einer fortgeschrittenen Projektphase, vermittelt hat, reflektieren Projekte in dieser Kategorie die aktuellen Marktbedingungen, die aufgrund der erwarteten Entwicklung in den relevanten Immobilienmärkten einen erfolgreichen Projektverlauf bei einer Projektfertigstellung in den kommenden bis zu 24 Monaten erwarten lassen.

Weitere Informationen zur First-Mile-Lending-Strategie finden Sie in unserem Blogbeitrag.

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Projektstatus

Das Grundstück wurde im Mai 2024 angekauft. Die Kaufpreiszahlung und Eintragung im Grundbuch sind noch ausstehend.
Der Bauantrag wurde Ende Januar 2025 eingereicht. Die Baugenehmigung soll im 2. Quartal 2025 erteilt werden.
Die Bauarbeiten sollen im 2. Quartal 2025 beginnen. Anschließend soll die Vermarktung beginnen.
Die Fertigstellung ist für September 2026 geplant.

Anleihestruktur und Vergabe

Emittentin ist die WiBau GmbH, eine Gesellschaft der witura GmbH, FB Vermögensverwaltungs GmbH und Mladen Duronic (je ein Drittel).
Die Finanzierung wird als Schuldverschreibung im Sinne des Art. 4 Abs. 1 Nr. 44 lit b) RL 2014/65/EU („die MiFID II“) strukturiert.
Die Zahlungsflüsse werden über die BaFin-lizenzierte Zahlungsdienstleisterin und Treuhänderin secupay AG abgewickelt.

Finanzierungsstruktur des Projekts

(nach Auszahlung der über zinsbaustein.de platzierten Anleihe)

Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf rund 9,366 Mio. €.

8,266 Mio. € werden per Bankdarlehen finanziert.
Maximal 1,10 Mio. € werden dem Projektentwickler in Form von Mezzaninekapital zur Verfügung gestellt. Derzeit erfolgt die kooperative Vermarktung über die Plattformen wiwin.de, seedmatch.de und zinsbaustein.de. Dabei ist sichergestellt, dass die maximale Fundingsumme von 1,10 Mio. € nicht überschritten wird.

Informationsbroschüre

Informationsbroschüre zum Projekt „Wohnen am Rheinufer“

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„Wohnen am Rheinufer“: Exklusives & nachhaltiges Wohnen

Konzept des Projektes

Die vorliegende Finanzierung begleitet den Abriss eines Bestandsgebäudes auf dem Projektgrundstück und den anschließenden Neubau von zwei vierstöckigen Mehrfamilienhäusern mit insgesamt 14 Wohneinheiten. Die Wohneinheiten verteilen sich auf insgesamt 1.600 m² Nutzfläche, davon zwei Penthouses in den Staffelgeschossen. Die Zwei- bis Vierzimmerwohnungen weisen einen Flächenmix von 70 – 150 m² auf. Die Gebäude werden unterkellert und verfügen über eine Tiefgarage.

Die Ausstattung der Wohnungen kann als hochwertig beschrieben werden. Der Großteil der Wohnungen verfügt über einen Balkon oder eine Terrasse mit Blick auf den Rhein und es ist ein Aufzug für den bequemen und barrierearmen Zugang zu den Wohneinheiten vorgesehen.

In einer Tiefgarage stehen den Anwohner*innen insgesamt 14 Stellplätze zur Verfügung, von denen 2 Stellplätze mit e-Ladestationen ausgestattet sind. Darüber hinaus werden auf dem Grundstück und entlang der Rheingaustraße mehrere Fahrradstellplätze vorhanden sein. Aufgrund der Wasserlage wird für das Grundstück eine Retentionsfläche nachgewiesen.

Projektplan und -durchführung

Das Grundstück liegt in einem Gebiet ohne gültigen Bebauungsplan. Die Baurechtschaﬀung wird daher nach Einschätzung auf Basis des §34 BauGB erfolgen. Bei der Bauplanung haben sich die Architekten mit der Grundflächenzahl von rd. 0,4 an den benachbarten Grundflächenzahlen (Bereich bis 0,45) orientiert. Auch die vier Obergeschosse entsprechen der Umgebungsbebauung.

Der Bauantrag wurde Ende Januar 2025 eingereicht und soll im 2. Quartal 2025 genehmigt werden. Der Baubeginn soll unmittelbar im Anschluss erfolgen. Die Vermarktung und der Verkauf sollen im Einzelvertrieb nach Baubeginn erfolgen. Die Fertigstellung des Projekts ist für September 2026 geplant.

Das Projekt wird in Einzelgewerken vergeben. Dafür kann der Projektentwickler auf ein großes Netzwerk an regionalen Unternehmen zugreifen, mit denen derzeit und auch in der Vergangenheit erfolgreich zusammengearbeitet wird und wurde (z. B. Architekt, Objektüberwacher, Rohbauer).

Geplante Erlöse
Geplante Mittelzuflüsse aus Verkauf (100 %)	11,825 Mio. €
Potentielle Rendite auf Gesamtinvestitionskosten (GIK) vor Fremdkapitalkosten	26,79 % p. a.

Nachhaltigkeit im Projekt

Für das Objekt ist die Errichtung nach dem Energiestandard des KfW Eﬀizienzhauses 55 nach den Förderbedingungen der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) vorgesehen. Dafür sollen die beiden Gebäude einen entsprechenden Primärenergiebedarf und Transmissionswärmeverlust aufweisen und so einen langfristigen Beitrag zur Senkung des Primärenergiebedarfs und dem C02-Ausstoß des Immobiliensektors beitragen.

Weitere Maßnahmen im Rahmen der ESG-Kriterien sind:

Environmental (ökologisch)

Heizung als Luft-Wasser-Wärmepumpen-Anlage zum Betrieb von Fußbodenheizungen
Installation einer Aufdach-Photovoltaikanlage
Einbau von zwei E-Ladeboxen in der Tiefgarage mit 11 kw Ladeleistung

Social (sozial)

Barrierefreier Zugang zu den Wohneinheiten
Schaffung von zusätzlichem Wohnraum im Vergleich zur Altbebauung durch Optimierung der Grundstücksausnutzung

Governance (unternehmerisch)

WiBau folgt als Teil der Unternehmensgruppe von Matthias Willenbacher hohen Ansprüchen an die Corporate Governance

Das Projekt „Wohnen am Rheinufer“ wird sowohl über zinsbaustein.de, als auch über die nachhaltige Crowdinvesting-Plattform wiwin.de als Finanzierungsvermittler platziert. wiwin.de hat für ihre Projekte ein umfassendes Impact Scoring entwickelt, anhand dessen in einem standardisierten Ansatz die Nachhaltigkeit von Projekten bewertet werden kann. Das Projekt „Wohnen am Rheinufer“ erzielt anhand der Kriterien einen Nachhaltigkeitswert von 81/100 Punkten.

Grundstück

Das Projektgrundstück weist eine Fläche von insgesamt 1.244 m² auf und befindet sich in Wiesbaden-Biebrich.

Für das Grundstück hat die WiBau GmbH einen Kaufvertrag unterzeichnet. Die Zahlung des Kaufpreises in Höhe von 2 Mio. € (1.607 €/m² Bodenwert) wurde einvernehmlich von Oktober 2024 verschoben. Der Bodenrichtwert 2024 liegt laut Angabe BORIS bei 1.200 €/m² in diesem Gebiet, welches auch schwächere Lagen umfasst¹. Der Mehrpreis rechtfertigt sich nicht zuletzt durch die Projektkonzeption, die eine erhebliche Flächenvermehrung gegenüber dem Bestandsgebäude generiert.

Es sind keine Baulasten und Altlasten für das Grundstück verzeichnet.

Das Grundstück befindet sich am Rande des als HQ 100 klassifizierten Hochwassergebiets, so dass eine Retentionsfläche von rund 250 m² nachgewiesen werden muss. HQ 100 beschreibt die Wahrscheinlichkeit, dass sich im Zeitraum von 100 Jahren ein Hochwasserereignis in diesem Gebiet ereignet.

Makrolage: Wiesbaden, Hessen

Die Stadt Wiesbaden ist die Landeshauptstadt des Landes Hessen und zählt mit ihren 15 Thermal- und Mineralquellen zu den ältesten Kulturbädern Europas. Die Stadt befindet sich am rechten Rheinufer, gegenüber von Mainz und ist Teil der Metropolregion Frankfurt/Rhein-Main.

Die Stadt zählt 299.932 Einwohner*innen (Stand: 2024)² und die Bevölkerungsdichte Wiesbadens lag im Jahr 2023 bei rund 1.392 Einwohner*innen/km. In Wiesbaden finden sich vorrangig mittlere bis sehr gute Wohnlagen³. In der Demographietypisierung ist Wiesbaden der Kategorie 7 „Großstädte und Hochschulstandorte mit heterogener und sozioökonomischer Dynamik“ zugeordnet⁴.

Die zentrale Lage in Deutschland und Europa zählt zu den wichtigsten Standortfaktoren für Wiesbaden. In nur 20 Minuten sind der internationale Flughafen Frankfurt Rhein -Main und von dort aus Ziele in der gesamten Welt erreichbar.

Wirtschaft

Wiesbaden zählt zu den wohlhabendsten Städten in Deutschland und zu jenen mit einer überdurchschnittlich hohen Kaufkraft. Die durchschnittliche Kaufkraft der Stadt betrug im Jahr 2022 ca. 107,34 % des Bundesdurchschnitts⁵. Die Arbeitslosigkeit liegt in Wiesbaden mit 8,3 % (Stand: Januar 2025)⁶ über dem Bundesdurchschnitt von 6,4 %⁷. Neben bedeutenden mittelständischen Unternehmen wie Mewa, Auktion & Markt, Vitronic, TIM und SVA hat Wiesbaden auch ein breites Angebot an B2B-Leistungen. Weltmarktführer wie Abbott und AbbVie haben ihren Sitz in Wiesbaden. Hinzu kommen die Europa- und Deutschlandzentralen internationaler Unternehmen wie Ferrari, Panasonic, SGL Group oder Henkell⁸.

Kultur und Freizeit

Die Stadt verfügt über ein vielfältiges kulturelles Angebot mit Theatern, Museen und Veranstaltungen, wie dem Rheingau Musik Festival oder dem internationalen Pfingst-Reitturnier. Der Taunus im Norden und der Rhein im Westen bieten zahlreiche Freizeitmöglichkeiten wie Wandern, Radfahren oder Wassersportaktivitäten.

Mikrolage: Rheingaustraße 103, 65203 Wiesbaden

Die Rheingaustraße 103 befindet sich im Wiesbadener Stadtteil Biebrich, etwa 7 km südlich des Stadtzentrums. Die Umgebung ist geprägt von einer Mischung aus Mehrfamilienhäusern im Osten und Westen sowie gewerblich genutzten Flächen im Norden. Die Lage entspricht einer guten Wohnlage⁹, auf allen Seiten umgeben von guten, mittleren und einfachen Wohnlagen. Das Grundstück verfügt über einen direkten Blick auf den Rhein.

Der Zugang zum Nahverkehr wird durch den städtischen Busverkehr in nur 100 m Entfernung, bzw. zwei Minuten Fußweg gesichert. Der nächste Bahnhof (Bahnhof-Biebrich) befindet sich 1,9 km entfernt, bzw. 27 Minuten zu Fuß. Die Nahversorgung wird durch eine NORMA Filiale sowie einen Netto-Supermarkt in ca. 750 – 850 m Entfernung gesichert.

Verschiedene Bildungseinrichtungen sind ebenfalls gut erreichbar: Die Freie Waldorfschule Wiesbaden (800 m Entfernung) sowie zwei Kindergärten (ca. 1 km Entfernung). Innerhalb von 1,2 km Entfernung befinden sich insgesamt vier Ärzte für die gesundheitliche Versorgung.

Der nahegelegene Rhein lädt zu erholsamen Spaziergängen und vielfältigen Freizeitaktivitäten ein, z. B. über den nahegelegenen Kanuverein. Das Schloss Biebrich mit seinem Schlosspark ist nur etwa 1 km entfernt und dient als Veranstaltungsort des traditionellen Pfingst-Reitturniers.

Der Immmobilienmarkt in Wiesbaden

Eigentumswohnungen (Neubau und Bestand)

Eigentumswohnungen (Neubau) konnten in Wiesbaden bis zum Jahr 2022 eine moderate Preissteigerung verzeichnen. Nach einem Preisrückgang im Jahr 2023 sind die durchschnittlichen Quadratmeterpreise für Neubauten nun wieder leicht angestiegen. Derzeit liegt der Durchschnittspreis für Neubauwohnungen zum Kauf bei rund 6.331 €/m² und nähert sich somit wieder dem Höchststand von 2022 an (6.352 €/m²)¹⁰.

Eigentumswohnungen im Bestand erlebten zwischen den Jahren 2014 und 2022 eine kontinuierliche Preissteigerung. Seit 2022 sind die durchschnittlichen Quadratmeterpreise jedoch um rund 14 % gesunken (von 4.538 €/m² auf 3.901 €/m² in 2023)¹¹.

Mietpreise

Die Mietpreise in Wiesbaden sind in den vergangenen sieben Jahren sowohl für Neubauten, als auch für Bestandsimmobilien kontinuierlich gestiegen. Zwischen den Jahren 2018 und 2024 erhöhten sich die Mieten für Neubauten um rund 18,7 % (von 12,42 €/m² auf 14,73 €/m²). Im gleichen Zeitraum stiegen auch die Mietpreise im Bestand um rund 15,5 % (von 10,05 €/m2 auf 11,61 €/m²)¹².

Projekteinordnung

Im Postleitzahlbereich des Objekts wurden 2024 durchschnittlich rund 5.600 €/m² Wohnfläche für Neubauten gezahlt. Diese umfassen auch Wohnanlagen ohne Rheinblick, für den ein Premium ansetzbar ist. Vergleichbare Objekte im Umfeld Mainz-Bingen-Wiesbaden erzielen Werte im Bereich von 7.000 € bis 10.000 €/m². Das Projekt rechnet mit rund 7.400 €/m².

Die Neubautenmieten im Postleitzahlbereich des Objekts liegen im Durchschnitt knapp unter 16 €/m² (Stand: Februar 2025)¹³. Auch hier erlaubt die Rheinlage einen deutlichen Aufschlag. Bei einer angesetzten Miete in Höhe von 19 €/m² würde sich eine Nettoanfangsrendite von 3,2 % vor Steuern und AfA (Absetzung für Abnutzung) ergeben.

Quellen

bodenrichtwerte-boris.de. Rheingaustraße 103, 65203 Wiesbaden
wiesbaden.de. Leben in Wiesbaden Bevölkerung
capital.de. Immobilienpreise und Mietspiegel: Wiesbaden
wegweiser-kommune.de. Daten. Demographietypen+Wiesbaden
iz-research.com. Wiesbaden
statistik.arbeitsagentur.de. Wiesbaden. Landeshaupstadt
statistik.arbeitsagentur.de. Statistiken nach Regionen. Bund, Länder und Kreise
wiesbaden.de. Wirtschaftsstandort. Standortportrait
capital.de. Immobilienpreise und Mietspiegel: Wiesbaden
iz-research.com. Wiesbaden
iz-research.com. Wiesbaden
iz-research.com. Wiesbaden
immobilienscout24.de. Suche. Neubauwohnungen, mieten, Wiesbaden (Abgerufen am 20.02.2025)

Rheingaustraße 103
65203 Wiesbaden

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Der Projektentwickler

Video: Die Personen hinter der WiBau GmbH

WiBau GmbH

Die WiBau GmbH befasst sich seit Ihrer Gründung im Jahr 2023 u. a. mit dem Kauf, Verkauf, der Vermietung und Verpachtung von Wohngebäuden. Weiterhin ist sie spezialisiert auf die Projektierung und den Bau von Gebäuden.

Der Projektentwickler vereint die Expertise seiner drei Gesellschafter (witura GmbH, FB Vermögensverwaltungs GmbH und Mladen Duronic), die über die Gründung der Gesellschaft hinaus langjährige Branchenerfahrung einbringen. Die witura GmbH entwickelt Lösungen für regeneratives und ressourcenschonendes Bauen und ist auf das Asset Management von Wohn- und Gewerbeimmobilien spezialisiert. Die FB Vermögensverwaltungs GmbH entwickelt, veräußert und erwirbt Grundstücke und führt darüber hinaus Hoch- und Tiefbauprojekte durch. Gesellschafter Mladen Duronic ist unter der Marke P1 Immobilien in seiner Geschäftstätigkeit spezialisiert auf die Vermittlung von Bauvorhaben, Wohnungen und Häusern und kann einen für das vorliegende Objekt attraktiven Kundenstamm aus Kapitalanleger*innen, Family Oﬀices und institutionellen Anlegern vorweisen.

Geschäftsführung

Matthias Willenbacher engagiert sich als Unternehmer in verschiedenen Bereichen der Energiewende. Er ist Gründer des größten Projektentwicklers für Erneuerbare-Energien-Anlagen in Deutschland (matthias-willenbacher.de) mit Standorten in der ganzen Welt (juwi) und wiwin.de, der nachhaltigen Crowdinvestingplattform. Weiterhin gründete er eine Stiftung, die sich für die vollständige Energiegewinnung aus nachhaltigen Quellen einsetzt. Darüber hinaus betreibt er diverse Solaranlagen und Windparks.

Unternehmensstruktur

Unternehmensstruktur WiBau GmbH

Referenzprojekt des Projektentwicklers

Parallel zu dem hier vorgestellten Projekt entwickelt die Wibau GmbH das Projekt „Hasengartenstrasse 18“ in Wiesbaden. Von den geplanten 16 Wohneinheiten sind hier bereits 12 Einheiten veräußert. Der Rohbau und die Dacharbeiten des Objekts sind bereits fertiggestellt. Weitere Arbeiten, wie der Fenstereinbau und die Arbeiten an der Tiefgarage sind im vollen Gange. Die Kosten des Projekts liegen derzeit 200.000 € unter dem Budget.

Von 2018 bis 2020 entwickelte die Emittentin in Zusammenarbeit mit ihren Gesellschaftern das Neubauprojekt „Salinenpark“ in Bad Kreuznach (Rheinland-Pfalz). Das Objekt wurde mit demselben Architekten und Bauleiter des aktuellen Projekts „Wohnen am Rheinufer“ realisiert. Im Rahmen des Projekts wurde ein Mehrfamilienhaus mit 60 Wohneinheiten auf ca. 6.550 m² Wohn- und Nutzfläche errichtet. Das Objekt mit Gesamtinvestitionskosten in Höhe von rund 20,5 Mio. € wurde bereits fertiggestellt.

Risikofelder und Risikomitigierung

Risikofelder

Die Baugenehmigung könnte nicht erteilt werden oder Änderungen an der Projektkonzeption verlangen, die die Kalkulation negativ beeinflussen könnten.
Die geplanten Verkaufserlöse könnten sich als nicht marktfähig herausstellen und zu einer Reduzierung der geplanten Erlöse führen.
Die geplanten Baukosten könnten bei konkreter Beauftragung höher ausfallen.
Bis zur Fertigstellung könnten im Bauverlauf weitere Kostensteigerungen auftreten.
Es könnte ein potenzielles Insolvenzrisiko des Projektentwicklers, des Generalunternehmers, des künftigen Betreibers und/oder Käufers bestehen.
Potentielles Insolvenzrisiko des Projektentwicklers, der künftigen Einzelgewerksunternehmen oder Handwerker, des Architekten und/oder Käufer sowie weiterer Projektbeteiligter.
Künftig abzuschließende Verkaufsverträge könnten durch Verzögerungen und/oder Schlechtleistung nicht umgesetzt werden.
Die Bankfinanzierung ist noch nicht vertraglich gesichert.
Die Emittentin sowie ihre Dienstleister könnten aufgrund weltwirtschaftlicher oder pandemischer Ereignisse (z. B. COVID-19) und den daraus resultierenden Entwicklungen sowohl wirtschaftlich als auch in der Organisationsfähigkeit betroﬀen sein. Das kann Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit der Emittentin und ihrer Dienstleister, Genehmigungsprozesse, Vergaben, Bautätigkeit, den Vermietungs- und Verkaufsprozess sowie Übergaben oder Abnahmen haben. Hiervon können sämtliche Einzelrisiken bis zum Maximalrisiko betroﬀen sein. Das genaue Ausmaß eines solchen Ereignisses und die Auswirkungen auf die unterschiedlichen Bereiche lassen sich aktuell nicht abschließend darstellen.
Die Emittentin kann auf Basis einer korrekten Anwendung der ordnungsgemäßen Buchführung rechnerisch im Projektverlauf eine Überschuldung aufweisen.
Politische Krisen und soziale Unruhen auf nationaler und internationaler Ebene, wie z. B. der Ukraine-Krieg und die daraus resultierenden Entwicklungen, können sowohl wirtschaftlich auf das Anlageprojekt (z. B. Verteuerung von Energiekosten, Zinserhöhungen, Schwierigkeiten bzw. Verteuerung der Materialbeschaﬀung) als auch organisatorisch (z. B. Beeinträchtigung des Geschäftsbetriebs durch Einschränkung der Freizügigkeit von Arbeitnehmer*innen) auf die Emittentin Auswirkungen haben. Es können Einzelrisiken bis zum Maximalrisiko betroﬀen sein. Das genaue Ausmaß solcher Ereignisse und deren Auswirkungen auf die unterschiedlichen Bereiche lassen sich nicht abschließend darstellen.

Risikomitigierung

Der Projektentwickler und die Gesellschafter haben in der Vergangenheit bereits vergleichbare Projekte umgesetzt.
Das Baurecht des Projekts wird sich nach Einschätzung nach den Regeln des §34 BauGB und damit nach der Umgebungsbebauung richten, die bei der Planung berücksichtigt wurde.
Die handelnden Personen haben Erfahrung in der Bauabwicklung auf Basis einer gewerkeweisen Vergabe.
Die geplanten Verkaufserlöse basieren auf einer Marktanalyse. Ein Marktumfeld von künftig reduzierten Neubaufertigstellungen, einem niedrigen Zinsumfeld, steuerlichen Anreizen für den Kauf von fremdvermieteten Wohneigentum und einem allgemein steigend erwarteten Mietumfeld kann in der Vermarktung positiv wirken.
Die geplante Fertigstellung in 2026 lässt ausreichend Spielraum für künftige Verkaufs- und Vermietungsaktivitäten.
Die Gesamtrendite lässt Spielraum für potentielle Kostensteigerungen oder Kaufpreissenkungen.
Im Falle einer Nicht-Realisierung durch die Emittentin kann das Grundstück mit Projektidee und Baugenehmigung an eine Drittpartei veräußert werden. Eingebrachtes Eigenkapital wird nach den Verbindlichkeiten bedient.
Eine rechnerische Überschuldung der Emittentin kann das Ergebnis einer dennoch stets korrekten Anwendung von Buchführungsgrundlagen nach dem HGB sein. Hier wirken Aktivierungsverbote belastend auf das Jahresergebnis und in Folge auf das rechnerische Eigenkapital. Zusätzliche, meist in Form von nachrangigen Gesellschaftermitteln eingebrachte Liquidität ist gegebenenfalls zu berücksichtigen. Weiterhin maßgeblich für die Ausräumung eines gesetzlich verpflichtend abzuwendenden insolvenzrechtlichen Tatbestands der bilanziellen Überschuldung ist insbesondere die Bewertung des Gesamterfolges des Projektes bei Fortführung. Mit Blick auf eine -nicht zwingend schriftlich dokumentierte- positive Fortführungsprognose kann die Geschäftsführung der Emittentin nachweisen, dass insolvenzrechtliche Tatbestände nicht eingetreten sind. Der Gesamterfolg des Projektes wurde anhand der vorliegenden Informationen plausibilisiert.

Anlagerisikofelder

Im Falle einer Insolvenz der Projektgesellschaft wird aufgrund der qualifizierten Nachrangabrede mit vorinsolvenzlicher Durchsetzungspserre aus der Insolvenzmasse zuerst der Fremdkapitalgeber der Projektgesellschaft (Bank) sowie andere Drittgläubiger bedient.
Im Fall der Insolvenz der Emittentin kann nicht sichergestellt werden, dass die Aktiva in ausreichender Höhe und unverzüglich liquidiert werden können und Erlöse generieren, die zur anteiligen bzw. vollständigen Rückzahlung der Verpflichtungen ausreichen.

Anlagerisikomitigierung

Es wurden 6 Monate Sicherheitspuﬀer zur spätesten Fertigstellung für mögliche Verzögerungen beim Projekt in der Anleihelaufzeit einkalkuliert.
Feste Verzinsung, welche nicht an die Profite des Immobilienprojekts gekoppelt ist.

Besonderheiten der Anleihe

Anlagesumme: In dieser Struktur liegt die Mindestanlagesumme einmalig bei 250 €. Da die Investitionsschritte für diese Anlage auf 50 € festgelegt wurden, entspricht die Mindestanlagesumme somit 5 Stück. Bitte beachten Sie, dass Sie in dieser Anlage in Stückzahlen investieren. Ihr Investitionsnennbetrag beläuft sich auf ein Vielfaches der Zahl 50 €.

Verzinsung & Ausgleichsbetrag: Zeichnungen in dieses Wertpapier werden vertraglich bereits seit dem 11.11.2024 mit 7,50 % p. a. verzinst. Die Zinszahlungen erfolgen jährlich, erstmals zum 07.04.2026. Für den Zeitraum seit dem 11.11.2024 und dem 15.03.2025, in dem Sie noch nicht in der Schuldverschreibung investiert waren, fällt daher ein Aufschlag auf den Nennbetrag an. Dieser dient zur Abgrenzung der aufgelaufenen Zinsansprüche bis zum 15.03.2025, welche Sie nicht miterwerben (das Prinzip von Stückzinsen). Dieser Ausgleichsbetrag wird im Investitionsprozess automatisch auf Ihren Investitionsbetrag aufgerechnet und am Tag der ersten Zinszahlung ausgeglichen, da Ihnen der Emittent am 07.04.2026 den Zinsbetrag für die Zeit seit dem 11.11.2024 auszahlt.

Standardmerkmale vor Platzierung der Anleihe

Die Standardmerkmale sind von der Emittentin (und/oder ggf. dem Schwarmfinanzierungsdienstleister) vor der Platzierung der Wertpapiere zu erfüllen und dem Treuhänder sowie dem Schwarmfinanzierungsdienstleitser nachzuweisen.

Stand: 26.02.2025

Bestätigung des Schwarmfinanzierungsdienstleisters über den Ablauf sämtlicher Widerrufsfristen der Anleger*innen, deren Anlageverträge wirksam zustande gekommen und nicht aufgelöst worden sind und deren geschuldete Erwerbspreise fristgerecht und vollständig eingezahlt wurden.
Vorlage eines aktuellen (nicht älter als sechs Monate) Handelsregisterauszugs der Emittentin. (Bereits erfüllt)
Kopie des Gesellschaftsvertrags einschließlich der Gesellschafterlisten der Emittentin sowie von Komplementären, bzw. den Gesellschaftern, soweit vorhanden. (Bereits erfüllt)
Persönliche Identifikation der als Geschäftsführer handelnden natürlichen Personen durch Vorlage gültiger Personalausweisdokumente. (Bereits erfüllt)
Identifikation des ultimativ wirtschaftlich Berechtigten durch Vorlage gültiger Personalausweisdokumente. (Bereits erfüllt)
Vorlage des Transparenzregisterauszugs für die Emittentin. (Bereits erfüllt)
Vorlage der letzten Jahresabschlüsse sowie einer aktuellen Betriebswirtschaftlichen Auskunft (BWA) und Summen- und Saldenliste (SuSa) je der WiBau GmbH. (Bereits erfüllt)
Vorlage einer Kopie des unwiderruflichen Kaufvertrags mit der UR-Nr. 328/2024K vom 21.05.2024 des Notars Peter Kühn in Wiesbaden, einschließlich sämtlicher Bezugsurkunden und Anlagen sowie eventueller Nachträge (ggf. unter Nennung der jeweiligen UR-Nummern). (Bereits erfüllt)
Zusicherung der Sicherung der vollständigen Kaufpreiszahlung, dass hierfür ausreichende Gesellschaftermittel bereitstehen, die nach Auszahlung der Emissionserlöse der Schuldverschreibung abzüglich etwaiger Kosten der Emission vorhanden sein werden.
Vorlage der Kaufpreisfälligkeitsmitteilung des Notars. (Bereits erfüllt)
Vorlage einer Bestätigung der Emittentin, dass der Zinsbaustein GmbH sämtliche Informationen zur Verfügung gestellt wurden, die für die Beurteilung der wirtschaftlichen Lage der Emittentin notwendig sind.
Vorlage einer Bestätigung der Emittentin, dass sich die wirtschaftliche Situation der Emittentin seit der durch die Zinsbaustein GmbH durchgeführten Plausibilisierung im Februar 2025 nicht verschlechtert hat.

Informationsbroschüre

Informationsbroschüre zum Projekt „Wohnen am Rheinufer“

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Dokumente

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Kosteninformation Anlagebasisinformationsblatt WiBau_Jahresabschluss-2023 Anleihebedingungen Treuhandvertrag Informationen_zur_vorvertraglichen_Bedenkzeit Widerrufsbelehrung Übersicht_der_Sicherheiten Standardmerkmale_vor_Platzierung_der_Anleihe Fernabsatzinformationen Informationsbroschüre Datenschutzhinweise Sonderbedingungen_für_Wertpapieranlagen AGB

Die Kriterien von zinsbaustein.de

Unser Anspruch lautet: Jedes Angebot durchläuft auf Basis der bereitgestellten Informationen einen standardisierten Auswahlprozess, bei dem es von Mitarbeiter*innen sowie unserem Gremium auf seine Eignung für eine Platzierung über die zinsbaustein.de-Plattform untersucht wird. Nur wenn es unseren Standards entspricht, stellen wir es unseren Kund*innen und Interessent*innen als Investitionsmöglichkeit vor.

Vorauswahl
Vorauswahl möglicher geeigneter Angebote durch eine Analyse von Projektkomponenten und Kalkulationen anhand erster, vom Projektträger bereitgestellter Informationen
Due Diligence
Detaillierte Betrachtung zur Plausibilisierung der vom Projektträger umfangreich bereitgestellten Informationen und Durchführung der Projektträgeranalyse - inhaltlich und regulatorisch
Auswahlentscheidung, „Beratungsgremium der Geschäftsleitung“
Diskussion der verfügbaren Daten durch unser Gremium und Entscheidung über die Plattformeignung durch die Geschäftsleitung

Das „Beratungsgremium der Geschäftsleitung“

Die vom Projektentwickler zur Verfügung gestellten Informationen werden nach der Plausibilisierung durch unser Projektauswahlteam von einem mehrköpfigen Gremium diskutiert. Erst wenn das Gremium ein positives Votum zur Eignung des einzelnen Projekts für die Plattform abgegeben hat, wird das Angebot zur Investition angeboten.

Beratungsgremium der Geschäftsleitung
Von links nach rechts: Nils Hübener, Dr. Tilman Engel, Eric Romba.

Weitere Informationen zu unserem Auswahlprozess und zum „Beratungsgremium der Geschäftsleitung“ bekommen Sie hier:

Unsere Projekt-Auswahl