Seniorenzentrum Schaafheim
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„Seniorenzentrum Schaafheim“
Wir freuen uns, Ihnen ein neues Projekt anbieten zu können. Im Rahmen des Projektes „Seniorenzentrum Schaafheim“ wird der Neubau eines stationären Pflegeheims mit Apartments für betreutes Wohnen realisiert.
Der Kredit wird mit 8 % p. a. endfällig verzinst. Die Laufzeit beträgt maximal 32 Monate. Der Entwickler kann den Kredit bereits nach 20 Monaten zurückzahlen, wenn das Projekt plangemäß verläuft.
Das Projekt im Überblick
- Projektumfang: Im Rahmen des Projektes entsteht ein stationäres Pflegeheim mit vier Geschossen für 81 Pflegeapartments in Einbettzimmern und 24 Apartments für betreutes Wohnen.
- Projektentwickler: Seit ihrer Gründung 2005 hat sich die wob group auf die demografische Entwicklung fokussiert und errichtet innovative Wohnformen für Senioren und pflegebedürftige Menschen. Die wob group hat sich zu einem der führenden Anbieter für Pflegeimmobilien in Bayern entwickelt. Der Projektentwickler hat bereits das Projekt „Seniorenzentrum Altdorf bei Nürnberg“ erfolgreich über zinsbaustein.de mitfinanziert und zurückgezahlt.
- Kreditform & Besicherung: Die über zinsbaustein.de vermittelten Kredite i.S.d. Art. 2 Abs. 1 lit. b) ECSP-VO werden durch eine harte Patronatserklärung der Muttergesellschaft, sowie ein notarielles, abstraktes Schuldanerkenntnis des Geschäftsführers (letzteres bis zum Erreichen von Verkäufen über mind. 13,0 Mio. €) besichert.
- Projektstand: Das Grundstück wurde bereits angekauft und in Teileigentum aufgeteilt. Der Vertrieb der einzelnen Einheiten hat bereits begonnen.
- Rückzahlungsszenario: Die Pflegeapartments sowie die Einheiten für betreutes Wohnen werden im Einzelvertrieb verkauft. Es wurden bereits Verkäufe über 3,984 Mio. € erzielt.
- Standort: Das Objekt befindet sich in Schaafheim, einer Gemeinde im hessischen Landkreis Darmstadt-Dieburg.
Weitere Informationen für Sie
Dokumente
Konzept des Projektes
Die vorliegende Finanzierung begleitet die Errichtung von einem Seniorenzentrum. Auf drei Geschossen sowie einem Staffelgeschoss, ohne Unterkellerung, bietet das Objekt Platz für insgesamt 81 Pflegeapartments in Einzelzimmern sowie 24 Apartments für betreutes Wohnen auf einer vermietbaren Fläche von insgesamt rund 6.150 m2. Die Verteilung der Wohnfläche der Pflegeapartments erfolgt in Ein-Zimmerwohnungen mit jeweils 22,61 bis 28,60 m2 Fläche, exkl. anteiliger Gemeinschaftsfläche. Die barrierefreien Wohnungen sind exkl. anteiliger Gemeinschaftsfläche zwischen ca. 54,53 m2 bis 104,25 m2 groß. Des weiteren entstehen 33 Außen- und 18 Fahrradstellplätze.
Im Gebäude befindet sich neben den Wohn- und Pflegeeinheiten ein öffentliches Café mit einer 65 m2 großen Terrasse mit südwestlicher Ausrichtung.
In Hinblick auf die Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung wird das Projektvorhaben unter Berücksichtigung der ESG-Kriterien „Environmental“ und „Social“ realisiert. So wird das Projekt als KfW-Energieeffizienzhaus 55 EE nach den Förderbedingungen der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) errichtet und mit der Nutzung als Pflegeheim wird eine sozial relevante Immobilie geschaffen. Der Projektentwickler legt bei der Realisierung des Objekts großen Wert auf energieeffizientes Bauen. So liegt der Fokus unter anderem auf der Zusammenarbeit mit regionalen Anbietern, der Nutzung erneuerbarer Energien, dem Einbau energieeffizienter Heizungen, einem optimalen Wärmeschutz der Gebäudehülle sowie Fassaden- und Dachbegrünung.
Grundstück
Das Projektgrundstück mit einer Fläche von insgesamt 6.169 m2 befindet sich im Eigentum der Projektgesellschaft und wurde zu einem Kaufpreis von Höhe von rund 1,13 Mio. € (inkl. Kaufnebenkosten) erworben.
In Abteilung II des Grundbuchs sind (Grund-) Dienstbarkeiten in Form von Kabelrechten, Wegerechten, Abwasserkanalrechten, Grenzbebauungsrechten, Garagenrechten sowie Überbaurechten eingetragen, die als nicht wertmindernd einzuschätzen sind.
Es ist ein Wohnungsbelegungsrecht mit der MENetatis Holding II GmbH, Bedburg (Amtsgericht Köln, HRB 108160) vereinbart. Das Recht besagt, dass Wohn- und Nutzraum jedes Sondereigentums und das aufgrund der gesetzlichen Regelung anteilig damit verbundene Gemeinschaftseigentum nur an die Personen überlassen werden darf, die durch die Inhaberin der persönlichen Dienstbarkeit benannt ist. Das Wohnungsbelegungsrecht endet, wenn das Miet- oder Pachtverhältnis mit der MENetatis Holding II GmbH zum Betrieb in rechtlich zulässiger Weise endet.
In Abteilung III des Grundbuchs wurde die Grundschuld für die Senior Bank in Höhe von 1,7 Mio. € sowie 3,4 Mio. € und 15,3 Mio. € für die Sparkasse Aschaffenburg-Alzenau nebst 15 % Zinsen p. a. ab Bewilligung vom 21.06.2023 eingetragen.
Ein Bodengutachten aus September 2021 liegt vor. Der geplanten Plattengründung für den Neubau steht aus geotechnischer Sicht kein Einwand entgegen. Bodenverbesserungsmaßnahmen wurden in der Kalkulation berücksichtigt.
Planung des Bauvorhabens
Die für die Neuerrichtung des Projektes notwendige Baugenehmigung vom Februar 2023 liegt vor. Auch die benötigte Abbruchgenehmigung für den Abbruch des bestehenden Wohngebäudes, eines weiteren Gebäudes und der Garage liegt vor. Der Abbruch wurde bereits vollzogen.
Die Tätigkeit des Generalunternehmers soll durch die Karrié Bau GmbH vollzogen werden, diese verfügt laut Creditreform über die Bonitätsklasse 1, die bestmögliche Bonität. Das Unternehmen wurde 1982 gegründet und hat bereits 57 Projekte im Hochbau erstellt oder erhalten. Der Generalunternehmer wird als Teil-Generalunternehmer fungieren zu einem vertraglich vereinbarten Festpreis in Höhe von rund 11,5 Mio. €. Einzelne Gewerke (Aufzüge, Fertignasszellen, Produktionsküche / Spülküche / Kühlzelle / Teeküchen / Wäscherei, Möblierung, Förderanlagen, Wärmeerzeugung / PV-Anlage / Contracting, Installationsgeräte der Telefon-, Lichtruf-, Desorientierungs- und Videosysteme sowie der Brandmeldeanlage) werden separat vergeben und durch den Teil-Generalunternehmer koordiniert.
Die geplanten Gesamtinvestitionskosten für das Bauvorhaben belaufen sich auf rund 23,05 Mio. € (≙ 3.307 € / m2 Bruttogrundfläche).
Die späteste Fertigstellung des Objektes ist für Oktober 2025 geplant. Laut internem Bauzeitenplan (Stand: September 2023) beginnt die Baustelleneinrichtung im November 2023. Die Vermarktung ist bereits im Juni 2023 angelaufen.
Vermietung
Es liegt ein unterzeichneter Pachtvertrag über 25 Jahre nebst Verlängerungsoption um einmal fünf Jahre mit der MENetatis Holding II GmbH von Juli 2022 mit einer jährlichen Pacht in Höhe von 789.986 € vor (entspricht 21 € pro Platz/Bett je Tag für die Pflegeapartments sowie 12 €/m² für die Einheiten betreutes Wohnen). Der Ursprungsmietvertrag beinhaltete eine niedrigere Gesamtmiete. Aufgrund der Entwicklungen der Baupreise konnte mit dem Mieter Einigkeit über die Erhöhung der Miete erreicht werden. Im Pachtvertrag wurde die späteste Übergabe zum 31.08.2024 vereinbart, sofern die Baugenehmigung bis 30.09.2022 erteilt wurde. Aufgrund der verspäteten Erteilung der Baugenehmigung (Februar 2023) verschiebt sich die Frist gemäß Pachtvertrag entsprechend nach hinten. Die verspätete Übergabe wurde in der Kalkulation berücksichtigt.
Die MENetatis Pflegen und Wohnen GmbH (Muttergesellschaft) mit Sitz in Bedburg bei Köln besteht seit 2016. Sie ist eine Betreibergesellschaft für die langfristige Anmietung und den Betrieb von Seniorenzentren im gesamten Bundesgebiet. Die stationäre Altenpflege bildet das Kerngeschäft. Je nach Standort und Konzeption bietet die MENetatis GmbH zudem teilstationäre und ambulante Versorgungsangebote. Darüber hinaus entwickeln sie individuelle Lösungen für diverse altersgerechte Wohnformen. Gastronomische, hauswirtschaftliche und haustechnische Serviceleistungen auf hohem Niveau sind ein ebenso selbstverständlicher Bestandteil des Konzepts. Als Referenz für die Erfahrenheit der Pächterin kann die MENetatis GmbH 18 bereits betriebene Objekte in der Assetklasse Pflegeeinrichtungen vorweisen.
Zudem stehen bei potentieller Insolvenz des Betreibers weitere mögliche Betreiber zur Verfügung. Somit ist der Projektentwickler ebenfalls für diesen Notfall vorbereitet.
Exit-Szenario
Das Objekt soll im Einzelverkauf zu einem angestrebten Verkaufspreis in Höhe von insgesamt 23.285.000 € veräußert werden. Die Vermarktung erfolgt über Vermittler aus dem Netzwerk des Entwicklers und der Sparkasse Aschaffenburg-Alzenau, die bereits seit zehn Jahren Vertriebspartner der wob group ist und mit der die Gruppe bereits 250 Einheiten vermittelt hat. Eine Zusammenarbeit mit neuen Vertriebspartnern, wie z.B. der Sparkasse Darmstadt, ist geplant. Darüber hinaus wurden bereits 1.800 Bestandskund*innen aus dem Netzwerk der wob group über die Erwerbsmöglichkeiten informiert.
Intern werden Marketingkonzepte zur Unterstützung des Vertriebs an Kapitalanleger*innen entwickelt. Das Bundeskabinett hat im August 2023 die Einführung einer degressiven AfA (Absetzung für Abnutzung) für Neubauten beschlossen. Für Projekte mit einem Baubeginn nach dem 01.10.2023 bestehen zukünftig Abschreibungsmöglichkeiten für neu errichtete Wohngebäude ab einem KfW-Effizienzstandard 55. Mit Umsetzung der neuen Regelungen erwartet der Projektträger (Kreditnehmerin) aufgrund der steuerlichen Optimierungsmöglichkeiten für die Erwerber eine erhöhte Nachfrage im Verkauf.
Derzeit sind 15 von 81 Pflegeapartments verkauft; sieben weitere sind reserviert oder es wurde bereits ein Notartermin vereinbart. Drei der 24 Einheiten „betreutes Wohnen“ wurden verkauft und vier sind reserviert, beziehungsweise haben einen Notartermin in Aussicht.
Von dem insgesamt zu erzielenden Verkaufspreis in Höhe von. 23,285 Mio. € wurden per Oktober 2023 Verkäufe über 3,984 Mio. € erzielt. Notarielle Kaufverträge über mindestens rund 5,07 Mio. € sind als Auszahlungsvoraussetzung für den zinsbaustein.de-Kredit beauflagt.
Die Kaufpreiszahlungen erfolgen nach der Makler- und Bauträgerverordnung (MaBV). Dem Projektträger stehen die Mittel aus den KfW-Zuschüssen in Höhe von 2.766.250 € zu, wodurch sich geplante Gesamtmittelzuflüsse in Höhe von 26,05 Mio. € ergeben können. Die tatsächliche Höhe der KfW-Zuschüsse steht erst nach Fertigstellung und Abnahme durch die KfW fest.
Makrolage
Schaafheim, Landkreis Darmstadt-Dieburg
Die Gemeinde Schaafheim im Landkreis Darmstadt-Dieburg in Hessen befindet sich inmitten des Wirtschaftszentrums „Rhein-Main-Gebiet“. Schaafheim liegt 15 km südwestlich von Aschaffenburg, 25 km östlich von Darmstadt und etwa 35 km südöstlich von Frankfurt am Main. Die Stadt zählt 9.344 Einwohner*innen1 im Vergleich zu 9.274 Einwohner*innen im Jahr 2018, wobei die Bevölkerungszahl von ihrem lokalen Tiefpunkt im Jahr 2011 mit 9.046 Einwohner*innen leicht angestiegen ist und inzwischen stabil scheint2.
Schaafheim ist in der Demographietypisierung der Kategorie 8 „Wohlhabende Städte und Gemeinden in wirtschaftlich dynamischen Regionen“ zugeordnet3. Dieser Typ beschreibt häufig kleinere, ländliche Gemeinden im Umfeld größerer Städte mit leichtem Wachstum und moderater Alterung. Zusätzlich wird diesem Typ eine hohe Kaufkraft und geringe Arbeitslosigkeit zugeordnet.
Demographie
Das Durchschnittsalter in Schaafheim liegt bei 45,1 Jahren4. Der Alterungsindex für Schaafheim liegt bei 163,67 und zeigt an, dass die Anzahl von Einwohner*innen über 65 Jahren 1,5-mal so hoch ist wie die Zahl an Einwohner*innen unter 14 Jahren5.
Abb.: Altersstruktur in % „mittleres Szenario“6
Verkehrsanbindung
Die Stadt Schaafheim ist mit der autobahnähnlichen B469 in wenigen Minuten in das Fernverkehrsnetz eingebunden. Die nächstgelegene Autobahn A3 ist 12 km entfernt. Der Bahnhof Babenhausen ist 5,4 km (sieben Fahrminuten, 13 Minuten mit dem Busverkehr) entfernt. Die nächste Bushaltestelle befindet sich in nur wenigen Metern Entfernung. Frankfurt am Main kann innerhalb von weniger als 1,5 Stunden erreicht werden.
Mikrolage
Heerweg 2 – 6, 64850 Schaafheim
Die äußere Lage entspricht einer guten Wohnlage7, auf allen Seiten umgeben von mittleren und guten Wohnlagen. Der Zugang zum Nahverkehr wird durch den städtischen Busverkehr in 50 m bzw. zwei Minuten Fußweg gesichert, der Zugang zum Regionalverkehr wird durch einen Bahnhof innerhalb weniger Fußminuten erreicht. Die Nahversorgung ist durch einen Netto-Markendiscount in zwei Minuten fußläufig erreichbar.
Das Schaafheimer Ärzte- und Apothekenzentrum als Teil der öffentlichen Gesundheitsversorgung befindet sich ebenfalls in sechs Minuten fußläufig erreichbar. Insgesamt befinden sich in 1,1 km Entfernung sechs Arztpraxen. Als Freizeitaktivitäten können die Einwohner*innen den Sportpark, Wichtelwald, den Motorsportclub sowie weitere Aktivitäten in der Innenstadt nutzen.
Pflegemarkt in Schaafheim
Obgleich aktuell in Schaafheim ein niedriger Pflegebedarf besteht, ist davon auszugehen, dass aufgrund der steigenden Bevölkerungszahl sowie der erhöhten Anzahl an 65-Jährigen mehr Nachfrage entstehen wird.
Im Umkreis von 20 km befinden sich insgesamt 65 Pflegeeinrichtungen. Diese Anzahl verringert sich auf 12 Einrichtungen im Umkreis von 10 km. In den Pflegeeinrichtungen im Umkreis von 20 km befindet sich Platz für 5.129 Einwohner*innen. Hier ist dennoch zu erwähnen, dass diese Pflegeeinrichtung Bewohner*innen von Aschaffenburg auffangen. Im Umkreis von 10 km befinden sich mindestens 752 Bewohnerplätze. Da nicht jedes Heim Angaben zum Platzangebot getätigt hat, ist hierbei von einem minimalen Platzangebot auszugehen.
Marktchancen für das Projekt
Die Marktfähigkeit der Verkaufspreise wird durch die bereits veräußerten und reservierten Einheiten gestützt, welche in Kombination mit der alternden und steigenden Bevölkerung in Schaafheim als Indikator für einen erfolgreichen Vertrieb der Einheiten des Projekts gewertet werden können.
Quellen
1. IZ-Research. Stadt: Schaafheim 2022
2. IZ-Research. Stadt: Schaafheim 2021
3. Bertelsmannstiftung/Wegweiser Kommune. Demographietypen. Schaafheim
4. Wegweiser Kommune. 2021 Schaafheim
5. IZ-Research. Stadt: Schaafheim. 2022
6. IZ-Research. Stadt: Schaafheim. Altersstruktur Schaafheim. 2021
7. Capital Immobilien Kompass. Immobilienpreise und Mietspiegel: Schaafheim. 2021
Heerweg 2 – 6
64850
Schaafheim
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Seit ihrer Gründung in 2005 hat sich die wob group auf die Errichtung innovativer Wohnformen für Senior*innen und pflegebedürftige Menschen fokussiert. Die wob group hat sich zu einem der führenden Anbieter für Pflegeimmobilien in Bayern entwickelt. Zusätzlich bietet der Projektentwickler auch Anlagemöglichkeiten im Bereich der Mikroapartments an.
Die wob group hat seit ihrer Gründung bereits mehr als 40 Projekte in Deutschland erfolgreich entwickelt. Aktuell wurden fünf Projekte fertiggestellt und befinden sich auf der Website des Projektentwicklers im Vertrieb: Zur Website. Weitere fünf Projekte befinden sich derzeit in der Entwicklung.
Die wob group hat mit dem „Seniorenzentrum Altdorf bei Nürnberg“ bereits ein Projekt erfolgreich über zinsbaustein.de mitfinanziert und zurückgezahlt.
Geschäftsführung
Herbert Schiessl
Herr Schiessl ist seit 2004 Geschäftsführer der wob group. Vor seiner Position bei der wob group absolvierte er eine kaufmännische Ausbildung und arbeitete anschließend als Versicherungsberater und selbstständiger Bauträger, bevor er von 1993 bis 2003 als Geschäftsführer bei der wbg Immobilien GmbH tätig war.
Unternehmensstruktur
Projekte in Umsetzung durch den Projektentwickler
| Projekt | Standort | Projektumfang | Realisierung |
| Seniorenzentrum Heroldsberg | Heroldsberg | 132 Pflegeapartments | Q1 2024 bis Q3 2025 |
| Seniorenzentrum Alheim | Alheim | 90 Pflegeapartments 16 Wohnungen |
Q2 2024 bis Q4 2025 |
| Seniorenzentrum Bad Berleburg | Bad Berleburg | 80 Pflegeapartments 11 Wohnungen 15 TG-Stellplätze |
Q2 2024 bis Q4 2025 |
| Seniorenzentrum Schweinfurt | Schweinfurt | 89 Pflegeapartments | Q1 2025 bis Q3 2026 |
Umgesetzte Projekte durch den Projektentwickler
(* mitfinanziert durch zinsbaustein.de)
| Projekt | Standort | Projektumfang | Realisierung |
| Novita Seniorenzentrum Altdorf* | Altdorf | Pflegeheim mit 95 Apartments | 2022 |
| Seniorenzentrum Freigericht | Freigericht | 75 Pflegeapartments 15 Plätze für betreutes Wohnen 1 Bistro |
2022 |
| Seniorendomizil Marie-Eberth | Schongau | Pflegeheim mit 112 Apartments | 2019 |
| Haus St. Thekla Welden | Welden bei Augsburg | Pflegeheim mit 82 Einheiten | 2015 |
| Haus St. Nikolaus Bruckberg | Bruckberg | Pflegeheim mit 78 Einheiten | 2015 |
| Matthias-Claudius-Haus Aschaffenburg | Aschaffenburg | Pflegeheim mit 105 Einheiten | 2015 |
| Über den Isarauen Bruckberg | Bruckberg bei Landshut | Betreutes Wohnen mit 24 Wohnungen | 2015 |
| Haus Taunusblick Niddatal | Niddatal bei Frankfurt | Pflegeheim mit 96 Einheiten | 2014 |
| Seniorenzentrum Hahnstätten | Hahnstätten | Pflegeheim mit 68 Einheiten | 2014 |
| Home Base Dresden | Dresden | Wohngebäude mit 166 Mikroapartments | 2017 |
| Novita Seniorenzentrum Kleinschwarzenlohe | Wendelstein bei Nürnberg | Pflegeheim mit 91 Einheiten | 2017 |
| Home Base München | München | Wohngebäude mit 134 Mikroapartments | 2017 |
| Wohnen im Holzwinkel Welden | Welden bei Augsburg | Betreutes Wohnen mit 14 Einheiten | 2017 |
| Seniorenresidenz Matthias-Claudius Aschaffenburg | Aschaffenburg | Betreutes Wohnen mit 58 Wohnungen | 2017 |
| Wohnen Schwarzachgarten | Wendelstein bei Nürnberg | 25 Eigentumswohnungen | 2016 |
Projektstatus
- Das Grundstück wurde im August 2022 angekauft.
- Die Baugenehmigung wurde im Februar 2023 erteilt.
- Die Bauarbeiten beginnen mit der Baustelleneinrichtung im November 2023.
- Die Vermarktung ist bereits im Juni 2023 angelaufen.
- Der späteste Fertigstellungszeitpunkt ist Oktober 2025.
- Es besteht eine vorzeitige Rückzahlungsmöglichkeit für den zinsbaustein.de-Kredit ab August 2025.
- Die planmäßige Rückzahlung für den zinsbaustein.de-Kredit findet nach rund 32 Monaten zum 31.08.2026 statt.
Auszahlungsvoraussetzungen für das Darlehen
- Vorlage eines aktuellen (nicht älter als sechs Monate) chronologischen Handelsregisterauszugs des Projektträgers. (Bereits erfüllt)
- Vorlage einer Kopie des Gesellschaftsvertrages einschließlich der Gesellschafterlisten des Projektträgers, sowie von Komplementären bzw. den Gesellschaftern, soweit vorhanden. (Bereits erfüllt)
- Persönliche Identifizierung der als Geschäftsführer handelnden natürlichen Personen durch Vorlage gültiger Personalausweisdokumente. (Bereits erfüllt)
- Identifizierung des ultimativ wirtschaftlich Berechtigten durch Vorlage gültiger Personalausweisdokumente. (Bereits erfüllt)
- Vorlage der Teilungserklärung inklusive der angelegten Grundbuchblätter. Alternativ: Vorlage einer Bestätigung über die Anlage der Grundbuchblätter. (Bereits erfüllt)
- Vorlage eines gezeichneten Generalunternehmervertrags über Baukosten der Kostengruppen 200-400 in Höhe von maximal 14.566.000 € brutto inkl. Bauzeiten- und Zahlungsplan. Alternativ besteht die Möglichkeit der Vorlage eines Teil-Generalunternehmervertrags oder eines Nachweises über die Einzelvergabe von Gewerken, sofern ein Vergabestand von mindestens 70 % nachgewiesen wird. Die Kostenüberschreitungen aus den Kostengruppen 200-400 in Höhe von bis zu maximal 467.000 € sind zulässig. Weitere Kostenüberschreitungen sind durch nachrangige Gesellschafterdarlehen und die Einbringung von Eigenmitteln auszugleichen. (Bereits erfüllt)
- Vorlage des gezeichneten Darlehensvertrags mit der Sparkasse Aschaffenburg-Alzenau in Höhe von maximal 19.800.000 €. (Bereits erfüllt)
- Vorlage der Fristverlängerung des KfW 55-Antrags des vorliegenden Projekts über mind. 105 Wohneinheiten in Höhe von mindestens 2.766.000,00 € auf einen Zeitpunkt nach dem 01.04.2025. (Bereits erfüllt)
- Vorlage des Grundstückskaufvertrages für das vorliegende Projekt.
- Vorlage der auflagenfreien, rechtswirksamen und gültigen Baugenehmigung für das Projekt vom 27.02.2023 einschließlich zugrundeliegendem vollständigen Bauantrag und sämtlicher Anlagen.
- Vorlage eines Transparenzregisterauszugs des Projektträgers (nicht älter als sechs Monate).
- Vorlage der letzten drei Jahresabschlüsse sowie einer aktuellen BWA (Betriebswirtschaftliche Auswertung) und SuSa (Summen und Saldenliste) der Projektgesellschaft sowie der Holding.
- Bestätigung des Geschäftsführers des Projektträgers, dass er den Senioredarlehensgeber von der Aufnahme des zinsbaustein.de-Kredits in Kenntnis gesetzt hat. Der Projektträger übernimmt die Haftung für die ordentliche Information des Seniordarlehensgebers.
- Nachweis der eingebrachten Eigenmittel durch Kontobelege in Höhe von mindestens 1.506.606,00 €. Diese sind in Höhe von 12.500 € als Stammkapital sowie in Höhe von 1.494.106 € als nachrangige Gesellschafterdarlehen einzubringen.
- Vorlage der/des gezeichneten Gesellschafterdarlehensvertrags/-verträge mit, bzw. inklusive Rangrücktritts- und Belassungserklärung über nachrangige Gesellschafterdarlehen in Höhe von mindestens 1.494.106 €. Hierbei ist sicherzustellen, dass Zins- und Rückzahlung auf das/die Gesellschafterdarlehen erst nach vollständiger Rückzahlung des vorliegenden zinsbaustein.de-Kredits inklusive sämtlicher Zinsen und Gebühren erfolgen darf. Hinweis: Bei bereits bestehenden Gesellschafterdarlehensverträgen sind diese ggf. in Nachrangigkeit und Rangrücktritt und Belassung durch Nachträge zu überführen. Dann wären diese Dokumente entsprechende Auszahlungsvoraussetzungen.
- Vorlage notarieller Verkaufsverträge über mindestens rund. 5,07 Mio. €.
- Vorlage eines abstrakten Schuldanerkenntnisses des geschäftsführenden Gesellschafters Herbert Schiessl in finaler Kredithöhe zzgl. 8,00 % Zinsen und 4,50 % Gebühren bis zum Erreichen von Verkäufen über mind. 13,00 Mio. €.
- Vorlage einer harten Patronatserklärung der Muttergesellschaft „wob Holding GmbH“ in finaler Kredithöhe zzgl. 8,00 % Zinsen und 4,50 % Gebühren.
- Positive Fortführungsprognose durch den Steuerberater für den Projektträger sowie die Muttergesellschaft. Die Fortführungsprognose ist zum Zeitpunkt der Auszahlung nicht älter als 14 Tage.
Verpflichtungen/Zusicherungen des Projektträgers
1. Einreichung eines vierteljährlichen, vordefinierten Projektreportings. Im Zuge dessen sind zinsbaustein.de insbesondere die Berichte zum baubegleitenden Qualitätscontrolling der TÜV Süd Industrie Service GmbH zu übersenden.
2. Der Projektträger wird neben dem bestehenden Bankdarlehen, der Gesellschafterdarlehen und dem vorliegenden Kredit keine weiteren Darlehens-/Kreditverpflichtungen eingehen, außer diese sind nachrangig zu vorliegendem Kredit.
3. Der Projektträger verpflichtet sich, zu jedem Zeitpunkt der Kreditlaufzeit ein nachrangiges Gesellschafterdarlehen/Eigenkapital in Höhe von mindestens 1.506.606 € im Projekt zu belassen.
4. Der Projektträger übernimmt die unbedingte Verpflichtung während des festgelegten Zeitraums den Kredit inklusive Zinsen und Gebühren zurückzuführen, auch wenn der Break-even für das Projekt nicht erreicht wird.
5. Die Gesellschafter und Geschäftsführer des Projektträgers verpflichten sich, bis zur Erfüllung der Kreditforderung weder Unternehmensanteile des Projektträgers zu veräußern, noch eingebrachte Eigenmittel und/oder Gewinne den Konten des Projektträgers zu entnehmen, es sei denn, dies dient unmittelbar der Rückführung des zinsbaustein.de-Kredits. Mit Zahlung der Kaufpreise werden zuerst die Bankverpflichtungen und als nächstes noch offene Verbindlichkeiten aus dem vorliegenden Kredit befriedigt, bevor die Gewinnentnahme durch den Gesellschafter des Projektträgers erfolgen darf.
Risikofelder und Risikomitigierung
Die hier aufgeführten Risikofelder und Risikomitigierungen sind wesentliche Chancen und Risiken zum Zeitpunkt der Erstellung dieser werblichen Informationsbroschüre und erheben nicht den Anspruch auf Vollständigkeit. Über die Anlagedauer können zusätzliche Chancen und Risiken entstehen oder sich heutige Chancen und Risiken auch wesentlich positiv und negativ verändern.
| Risikofelder | Risikomitigierung |
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| Anlagerisikofelder | Anlagerisikomitigierung |
|---|---|
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Das zinsbaustein.de-Darlehen soll in bis zu zwei Investitionsphasen, zu deren Ende es zu einer Auszahlung des bis dahin jeweils gesammelten tatsächlichen Kreditbetrags kommt, finanziert werden. Dies vorausgeschickt gelten folgende weitere Bedingungen:
- Die erste Investitionsphase („Investitionsphase I“) beginnt mit dem Fundingbeginn und endet mit dem Ablauf des 15.12.2023, sofern bis dahin Teilkredit- und Treuhandverträge über einen Mindestkreditbetrag in Höhe von 1 Mio. € (Mindestsumme) geschlossen wurden. Falls die Mindestsumme zu diesem Zeitpunkt noch nicht erreicht wurde, verlängert sich die Investitionsphase I um jeweils 24 Stunden, bis die Mindestsumme erreicht wurde oder das Fundingende eingetreten ist.
- Die Investitionsphase II beginnt mit dem Ende der Investitionsphase I, sofern der Maximalbetrag noch nicht erreicht wurde. Die Investitionsphase II endet mit dem Fundingende oder frühzeitig, sobald der Maximalbetrag erreicht wurde. Soweit bereits in der Investitionsphase I der Maximalbetrag erreicht wird oder die Mindestsumme bis zum Fundingende nicht erreicht wird, entfällt die Investitionsphase II.
- Der Projektträger hat am 14.12.2023 einmalig das Recht, durch einseitige Mitteilung die bis dahin eingesammelte Fundingsumme vorzeitig zur Auszahlung zu bringen, selbst wenn zu diesem Zeitpunkt die Mindestsumme noch nicht erreicht ist.
Weitere Informationen für Sie
Die Qualitätskriterien von zinsbaustein.de
Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Angebot durchläuft auf Basis der bereitgestellten Informationen einen standardisierten Auswahlprozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexpert*innen auf seine Eignung für die Platzierung über die zinsbaustein.de-Plattform untersucht wird. Nur wenn es unseren hohen Standards entspricht, stellen wir es unseren Kund*innen und Interessent*innen als Investitionsmöglichkeit vor.
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Vorauswahl
Vorauswahl möglicher geeigneter Angebote durch Analyse von Projektkomponenten und Kalkulationen anhand erster, vom Projektträger bereitgestellter Informationen -
Due Diligence
Gründliche Betrachtung der vom Projektträger umfangreich bereitgestellten Informationen und Durchführung der Projektträgerprüfung – qualitativ und regulatorisch -
Auswahlentscheidung, Investment-Komitee
Diskussion der verfügbaren Daten durch unser Expertenkomitee und Entscheidung über die Plattformeignung durch die Geschäftsleitung
Das Investment-Komitee von zinsbaustein.de
Die vom Projektentwickler zur Verfügung gestellten Informationen werden nach der Plausibilisierung durch unser Projektauswahlteam von einem mehrköpfigen Komitee diskutiert. Erst wenn jeder der erfahrenen Immobilien- und Investmentexperten von der Eignung des Projektes für die Plattform überzeugt ist, wird das Angebot zur Investition angeboten.
Von links nach rechts: Nils Hübener, Dr. Tilman Engel, Eric Romba.
Weitere Informationen zu unserem Auswahlprozess und zum Investment-Komitee bekommen Sie hier: