Quartier am Kliff
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Laufzeit15–23 Monate
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Fester Zins8,50 % p. a.
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Anlagesummeab 500 €
182 Anleger haben bereits 607.050 €
von bis zu 1.100.000 € investiert
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Wir freuen uns, Ihnen kurzfristig mitteilen zu können, dass nach Absprache mit dem Projektentwickler die bereits erreichte Fundingsumme für das Investitionsprojekt „Quartier am Kliff“ in jedem Fall durch den Projektentwickler abgenommen wird.
„Quartier am Kliff“
Wir freuen uns, Ihnen ein neues Projekt vorstellen zu können. Im Rahmen der Anlage „Quartier am Kliff“ wird der Neubau eines Wohnquartiers auf Rügen realisiert. Der über zinsbaustein.de vermittelte Kredit dient der Refinanzierung von zuvor als Gesellschaftermittel durch den wirtschaftlich Berechtigten der Unternehmensgruppe in die Projektgesellschaft eingebrachten Eigenmitteln.
Der Kredit wird mit 8,5 % p. a. endfällig verzinst. Die Laufzeit beträgt maximal 23 Monate (bis zum 31.10.2026). Die Kreditnehmerin kann den Kredit bereits nach 15 Monaten (ab dem 31.03.2026) zurückzahlen.
Das Projekt im Überblick
- Immobilienprojekt: Es entsteht ein Wohnquartier aus fünf Mehrfamilienhäusern mit insgesamt 35 Wohneinheiten sowie 42 Tiefgaragen- und vier Außenstellplätzen auf Rügen.
- Projektentwickler: Die Hanseatisches Baukontor GmbH realisiert als Kreditnehmerin und Projektträgerin im Sinne der ECSP-VO, als 100 % Gesellschafterin der Projektgesellschaft, seit ihrer Gründung in 2009 vorrangig Wohnobjekte und konnte seitdem bereits 28 Wohnprojekte begleiten. Umgesetzt wird das Projekt durch die Projektgesellschaft "Am Kliff GmbH".
- Rückzahlungsszenario: Die Wohneinheiten werden im Einzelvertrieb verkauft. Zehn der 35 Einheiten sind bereits an einen Erwerber veräußert worden. Für weitere zehn Einheiten ist ein Notartermin bis zur ersten Dezemberhälfte 2024 geplant. Weitere zehn Einheiten befinden sich in Verhandlung und sollen im 1. Quartal 2025 notariell beurkundet werden. Der über zinsbaustein.de vermittelte Kredit soll spätestens nach Abverkauf und Projektfertigstellung aus den Projekterlösen zurückgeführt werden.
- Standort: Das Objekt befindet sich in der Stadt Glowe auf Rügen zwischen Ostseestrand und Boddenlandschaft.
Projektstatus
- Das Grundstück wurde im Juni 2022 erworben und befindet sich im Eigentum der Am Kliff Projekt GmbH (Projektgesellschaft).
- Die Genehmigungsfreistellungserklärung gem. §62 LBauO MV für den Neubau liegt bereits vor.
- Der Baubeginn soll im Januar 2025 erfolgen. Es laufen bereits vorbereitende Maßnahmen.
- Die Fertigstellung ist im März 2026 geplant. Die Nutzungsaufnahme soll im 1. Quartal 2026 erfolgen.
Kreditstruktur und Vergabe
- Kreditnehmerin ist die Hanseatisches Baukontor GmbH, 100 % Gesellschafterin und Holdinggesellschaft der Projektgesellschaft „Am Kliff Projekt GmbH“.
- Die Finanzierung wird als Kredit im Sinne des Artikel 2 Absatz 1 lit. b der ECSP-VO strukturiert.
- Besicherung durch eine bis zur Auszahlung des Kredits abzuschließende Garantie in Höhe des finalen Kreditbetrages zzgl. Zinsen des Herrn Prof. Dr. Wilken Möller sowie durch eine Abtretung der nachrangigen Kaufpreisansprüche aus den Verkäufen des Immobilienprojektes “Am Kliff” und eine Abtretung der Rückzahlungsansprüche aus den an die Projektgesellschaft gewährten sonstigen Darlehensmittel des wirtschaftlich Berechtigten der Unternehmensgruppe.
- Die Zahlungsflüsse werden über die lizensierte Zahlungsdienstleisterin und Treuhänderin secupay AG abgewickelt.
Finanzierungsstruktur des Projektes
(Auf Ebene der Projektgesellschaft)
Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf rund 12,87 Mio. €.
- 10,0 Mio. € werden per Bankdarlehen finanziert.
- 2,044 Mio. € stellt der Projektentwickler als Eigenmittel bereit (hiervon werden durch den über zinsbaustein.de vermittelten Kredit auf Basis der ECSP-VO* bis zu 1,1 Mio. € refinanziert werden).
- 0,824 Mio. € (rund) stellt der Projektentwickler in Form von einer Einzahlung in die bedingte Kapitalrücklage bereit.
* Kredit im Sinne des Artikel 2 Absatz 1 lit. b der ECSP-VO.
Weitere Informationen für Sie
Informationsbroschüre zum Projekt „Quartier am Kliff“
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Dokumente
„Quartier am Kliff“: Wohnen am Ostseestrand
Konzept des Projektes
Die vorliegende Finanzierung begleitet die Errichtung eines Wohnquartiers, bestehend aus fünf Mehrfamilienhäusern mit jeweils sieben Wohneinheiten. Bei den Einheiten handelt es sich um 2– bis 3-Zimmerwohnungen mit Wohnflächen zwischen 67 m2 und 107 m2. Weiterhin entsteht eine gemeinsame Tiefgarage mit 42 Stellplätzen sowie vier Außenstellplätze. Die freien Flächen auf der Tiefgaragendecke sollen als Grünflächen mit niedrigem Bewuchs gestaltet werden und dienen als Zuwegung zu den Haupteingängen der Wohngebäude. Ebenso werden dort Terrassen zur privaten Nutzung der Bewohner angeordnet.
Die 35 Wohnungen verteilen sich auf eine Wohnfläche von insgesamt rund 3.164 m2. Im Erdgeschoss eines jeden Wohngebäudes befinden sich vom Verteilerflur ausgehend drei Wohnungen. Im Ober- und Dachgeschoss befinden sich jeweils zwei weitere Wohnungen, die über einen Aufzug und eine Treppe erschlossen werden. Zehn der Wohnungen sind darüber hinaus barrierefrei gemäß den Forderungen der LBauO M-V.
In dem Projekt werden moderne Nachhaltigkeits- und Energiestandards umgesetzt, u. a. E-Ladestationen in der Tiefgarage, Photovoltaikanlagen auf den Dächern und Wärmepumpen für eine effiziente Energieversorgung.
Die Außenanlagen werden gemäß eines Lage- und Ausführungsplans des Landschaftsarchitekten hergestellt und umfassen alle gemeinschaftlich genutzten Wege, Treppenanlagen, Hangbefestigungen, Rasenflächen, Beete und Kinderspielflächen. Für die Pflanzung erfolgt eine Fertigstellungspflege durch die herstellenden Gewerke.
Die Nutzungsaufnahme der Gebäude soll im 1. Quartal 2026 erfolgen.
Das Baucontrolling wird durch das Architekturbüro „architektur_design_line“ durchgeführt, welches 2004 gegründet wurde und über umfangreiche Erfahrungen in folgenden Bereichen verfügt:
- Interior Design
- Bildungseinrichtungen (Kindergärten, Turnhallen)
- Büro- und Gewerbebauten
- Wohnungsbau
- Hotel- und Gastronomiebauten für private und öffentliche Auftraggeber
Die Vergabe der Gewerke erfolgt über Einzelvergabe durch den Projektentwickler in Zusammenarbeit mit dem Architekturbüro. Bislang befindet sich der Projektentwickler unter anderem in Gesprächen mit folgenden Einzelgewerken:
- Rügen-Recycling & Tiefbau GmbH
- Walter Fenster + Türen
- HoKo Elektro GmbH
- Eternia Bau GmbH
- Buettler Haustechnik GmbH
Grundstück
Das Projektgrundstück mit einer Fläche von insgesamt rund 3.890 m2 befindet sich im Eigentum der Projektgesellschaft und wurde für einen Ankaufspreis in Höhe von 1,5 Mio. € (385 €/m2) erworben (zzgl. Erwerbsnebenkosten in Höhe von 180.000 €).
Der Bodenrichtwert 2022 liegt bei 385 €/m2 (https://www.bodenrichtwerte-boris.de) und entspricht einer Wohnbaufläche.
Mit Stand April 2023 liegen keine Eintragungen im Baulastenverzeichnis und keine Informationen, die auf eine schädliche Bodenveränderung hinweisen, vor.
Vertriebsstrategie & Verkauf
Die Gesamtinvestitionskosten des Projekts, inklusive Kostenreserven, belaufen sich laut Kostenplan auf rund. 12,8 Mio. €. Für das Projekt werden Gesamterlöse in Höhe von insgesamt 16,32 Mio. € (ø 4.888 €/m2 vermietbare Fläche; 10.000 € bis 22.000 € pro Stellplatz) angestrebt:
- Wohneinheiten: 15,47 Mio. €
- Stellplätze: 0,86 Mio. €
Das beauftragte Maklerunternehmen erwartet gemäß Markteinschätzung (Stand: März 2024) einen Gesamtverkaufserlös in Höhe von rund 17,1 Mio. €. Sollte sich bis zum Ablauf des 4. Quartals 2025 zeigen, dass für die Sicherstellung eines zügigen Abverkaufs eine Reduktion der Angebotspreise ratsam ist, könnte sich der Gesamtangebotspreis des Objekts auf rund 15,3 Mio. € reduzieren. Eine Rückzahlung des über zinsbaustein.de vermittelten Kredits wäre auch in diesem Fall noch sichergestellt.
Stand Oktober 2023 konnten bereits zehn der 35 Einheiten (28,57 %) zu einem Verkaufspreis von insgesamt rund 4,55 Mio. € veräußert werden. Der Projektentwickler befindet sich darüber hinaus in fortgeschrittenen Verhandlungen zu zehn weiteren Wohneinheiten, welche bis zur ersten Dezemberhälfte 2024 veräußert werden sollen. Zehn weitere Wohnungen darüber hinaus sollen bis zum 1. Quartal 2025 an einen weiteren Erwerber veräußert werden. Als Auszahlungsvoraussetzung des über zinsbaustein.de vermittelten Kredits wird eine Verkaufsquote von 40 % des kalkulierten Verkaufspreises inkl. Stellplätze beauflagt (mind. 6,53 Mio. €).
Der Verkauf der Einheiten erfolgt in Zusammenarbeit mit der EuV Ostsee GmbH (Lizenznehmer der Engel & Völkers Gruppe), für das 30 Makler tätig sind sowie in Eigenvermarktung durch den Projektentwickler. Durch die Vermarktung über das Maklerbüro kann auf regionale und überregionale Kontakte zugegriffen und durch Cross Selling weitere Regionen integriert werden. Darüber hinaus werden die Projektseiten in den gängigen Internetportalen vermarktet. Als zusätzliche Marketingmaßnahmen werden die Wohnungen über die Website des Maklerunternehmens sowie das eigene TV-System vermarktet. Diese digitale Werbeplattform strahlt in bestimmten Abständen Objekte in allen Filialen in Deutschland aus.
Die Vermarktungssituation im Lizenzgebiet Rügen, Stralsund und Greifswald gestaltet sich laut Aussagen des Maklerunternehmens sehr positiv. Die Verkäufe finden überwiegend in einem Preissegment zwischen 100.000 € und 600.000 € statt, wobei die Käufergruppen oftmals keine Fremdfinanzierung benötigen.
Zielgruppe
- Liebhaber für Wohnungen als Zweitsitz
- Personen, die einen Altersruhesitz suchen
Die Unternehmensgruppe verfügt aus der Vergangenheit über ein Netzwerk von Erwerbern, welches sie in Eigenvermarktung ansprechen. Die Motivation dieser Investoren ist die Bereitstellung von Wohnraum, für den eine tendenzielle Unterversorgung vor Ort besteht. Neben der Mietrendite zielen die Erwerber zudem auf Preisstabilität bzw. tendenziellen Wertzuwachs in dem begrenzten Angebotsraum der Region.
| Geplante Erlöse | |
| Geplante Mittelzuflüsse aus Verkauf (100 %) | 16,32 Mio. € |
| Potentielle Rendite auf GIK vor Fremdkapitalkosten | 31,57 % p. a. |
Makrolage: Glowe, Rügen
Die Gemeinde Ostseebad Glowe ist Sitz des Landkreises Vorpommern-Rügen in Mecklenburg-Vorpommern und liegt unmittelbar an der Tromper Wiek, dem Ausgangspunkt einer über etwa 8 km ausgedehnten Nehrung („Schaabe“). Die Gemeinde verbindet die Halbinseln Jasmund und Wittow. Im Norden grenzt die Gemeinde an den Ostseestrand an, im Süden an die artenreiche Boddenlandschaft mit einer Vielzahl von Wanderwegen.
Die Gemeinde zählt 1.274 Einwohner (Stand Januar 2024)1. Die Bevölkerungszahl ist seit ihrem lokalen Tiefpunkt im Jahr 2017 mit 952 Einwohnern leicht angestiegen und scheint inzwischen stabil zu sein2. Das Durchschnittsalter in Glowe liegt bei 48,1 Jahren (Stand 2018)3, wobei der Anteil der über 50-Jährigen 46,5 % ausmacht. Den geringsten Anteil der Bevölkerung macht die Altersgruppe der 15- bis 24-Jährigen aus (Stand 2023)4.
In Glowe dominieren gute und sehr gute Wohnlagen5.
Wirtschaft
Glowe produziert eine Bruttowertschöpfung in Höhe von 32,58 Mio. € pro Jahr (Stand 2023)6. Die Arbeitslosigkeit in Vorpommern-Rügen liegt mit 8,4 % (Stand Oktober 2024)7 über dem Bundesdurchschnitt von 6,0 % (Stand Oktober 2024)8. Die durchschnittliche Kaufkraft betrug im Jahr 2024 ca. 96,4 % des Bundesdurchschnitts (Stand 2021).
Mikrolage: Am Kliff 2 – 4, 18551 Glowe
Die Anreise zum Ostseebad Glowe erfolgt typischerweise aus Richtung Hamburg/Lübeck über die A20 und den Rügen-Zubringer B96 bis Stralsund. Die Lage des Objekts entspricht einer sehr guten Wohnlage und der beliebte Urlaubsort bietet seinen Einwohnern und Besuchern neben dem direkten Blick zum Kap Arkona zahlreiche Restaurants, Eiscafés, Fischräuchereien, Bäcker, Supermärkte und alles, was im Alltag oder Urlaub benötigt wird. Auf dem Kurplatz direkt am Strand von Glowe finden während der Hauptsaison zahlreiche Veranstaltungen für große und kleine Gäste statt.
Die Nahversorgung wird durch einen Netto-Discounter in nur 1 km Entfernung gesichert. Der städtische Kindergarten ist ebenfalls in unmittelbarer Nähe (800 m) ansässig. Zudem befinden sich der Hafen und der Strand in 1,3 km Entfernung.
Laut Projektentwickler existiert eine nicht auf Google Maps verzeichnete fußläufige Zuwegung durch den Kurpark. Somit verkürzt sich der Weg zum Hafen (mit dem Auto) sowie zum Strand (fußläufig) auf nur 750 m.
Der Markt für frei finanzierte Wohnungen
Die von der EuV Ostsee GmbH am 26. Mai 2023 vorgelegte Preiseinschätzung wurde im März 2024 durch eine erneute Marktanalyse bestätigt. Auf dieser Grundlage hält Engel & Völkers an einem durchschnittlichen Quadratmeterpreis von rund 5.124 €/m² für vermietbare Flächen fest.
Diese Einschätzung wird durch den Verkauf von bereits zehn Wohneinheiten sowie zwanzig weiteren, die kurz vor der Veräußerung stehen, bestätigt und lässt erwarten, dass sich die prognostizierten Preise am Markt realisieren lassen. Dies, in Kombination mit den in der unteren Tabelle erhobenen Angebotspreise vergleichbarer Wohnungen im Umkreis von 3 km, stützen die Vermarktbarkeit der Wohnungen. (Hier ø 4.888 €/m² vermietbare Fläche, 10.000 bis 22.000 € pro Stellplatz).
Angebotspreise vergleichbarer Wohnugen im Umkreis von 3 km
| Typ | Baujahr/Zustand | Fläche | Kaufpreis/m2 |
| Wohnung | 2022, saniert | 68,1 m2 | 4.374,00 €9 |
| Wohnung | 2018 | 150 m2 | 4.833,22 €10 |
| Wohnung | 2002, gepflegt | 55 m2 | 5.091,00 €11 |
| Ferienapartment | 2013 | 57 m2 | 4.544,00 €12 |
Bitte beachten Sie, dass die hier aufgeführten Vergleichsobjekte in der Zwischenzeit möglicherweise verkauft wurden und die unten aufgeführten Quellenangaben daher nicht mehr aktuell sein könnten.
Quellen
- glowe.de. Gemeinde
- iz-research.com. Glowe
- wegweiser-kommune.de. Durchschnittsalter Vorpommern-Rügen
- iz-research.com. Glowe
- Capital.de. Immobilienkompass. Immobilienpreise und Mietspiegel: Glowe
- iz-research.com. Glowe
- Bundesagentur für Arbeit. Statistik. Vorpommern-Rügen
- Bundesagentur für Arbeit. Statistik. Bund, Länder und Kreise
- immobilienscout24.de. Ferienwohnung mit 2 Balkone mit Meer- u. Parkblick am Golfplatz (Abgerufen am 21.11.2024)
- immobilienscout24.de. Traumhafte Penthousewohnung | Nord- und Südterrasse | Blick auf die Ostsee | Meeresrauschen (Abgerufen am 21.11.2024)
- immobilienscout24.de. Erholungsort Glowe: Komfortable Wohnung in eleganter Strandresidenz (Abgerufen am 21.11.2024)
- immobilienscout24.de. Ansprechendes Ferienapartment unweit vom Badestrand (Abgerufen am 21.11.2024)
Am Kliff 2–4
18551
Glowe
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Hanseatisches Baukontor GmbH
Die Hanseatisches Baukontor GmbH (Kreditnehmerin und 100 %ige Gesellschafterin der Projektgesellschaft) wurde 2009 gegründet und ist spezialisiert auf die Entwicklung von Projekten im Segment „Wohnen“. Ihr Leistungsspektrum umfasst Neubauten, Altbausanierungen und Renovierungen für Privat- und Gewerbekunden sowie Bau-Consulting im Raum Hamburg. Seit ihrer Gründung hat sie erfolgreich 28 Wohnprojekte umgesetzt, darunter 14 Projektentwicklungen.
Die Am Kliff Projekt GmbH (Projektgesellschaft) dient dem Erwerb, der Veräußerung, Planung, Errichtung, Übernahme, Betreibung und Verwaltung von Grundstücken und grundstücksgleichen Rechten sowie allen damit in Zusammenhang stehenden Leistungen und Tätigkeiten/Geschäften, einschließlich der Tätigkeit als Bauträger. Beide Gesellschaften werden von Herrn Geschwendtas geleitet.
Geschäftsführung
Prof. Dr. Wilken Möller
100 % Gesellschafter der Kreditnehmerin
Thomas Geschwendtas
Geschäftsführer der Kreditnehmerin und Projektgesellschaft
Unternehmensstruktur
Aktuelle Projekte der Unternehmensgruppe
| Projekt | Baustart | Einheiten | Gesamtinvestitionskosten | Geplanter Gewinn | Exit |
| PG Große Straße 61–63 KG | 10/2024 | 16 Wohnungen | 8,1 Mio. € | 0,9 Mio. € | Im Vertrieb; 25 % verkauft |
| PG Käthe 19a KG | 11/2024 | 5 Reihenhäuser | 5,7 Mio. € | 1,7 Mio. € | Globalverkauf geplant |
| Binz | 02/2025 | 17 Wohnungen | 6,6 Mio. € | 1,2 Mio. € | Im Vertrieb |
Ausgewählte, bereits umgesetzte Projekte des Projektentwicklers
| Projekt | Fertigstellung | Einheiten | Investitionsvolumen |
| Hamburg Poppenbüttel | 2020 | 2 Doppelhäuser | 2,4 Mio. € |
| Hamburg Schnelsen | 2019 | 4 Reihenhäuser | 2,3 Mio. € |
| Hamburg Niendorf | 2019 | 4 Reihenhäuser | 2,4 Mio. € |
| Halstenbek | 2019 | 3 Reihenhäuser, 1 Doppelhaus |
2,4 Mio. € |
| Hamurg Schnelsen | 2018 | 4 Reihenhäuser | 1,9 Mio. € |
| Hamburg Bergstedt | 2017 | 3 Einfamilienhäuser, 1 Doppelhaus |
1,9 Mio. € |
Risikofelder
- Bis zur Fertigstellung könnten Kostensteigerungen auftreten.
- Es könnte ein potentielles Insolvenzrisiko des Projektentwicklers, der Unternehmen der Einzelgewerke oder Handwerker, des Architekten und/oder Käufers bestehen.
- Die geschlossenen und noch zu schließenden Verkaufsverträge könnten durch Verzögerungen und/oder Schlechtleistung nicht umgesetzt werden.
- Die noch nicht veräußerten Einheiten könnten nicht verkauft werden.
- Die Projektgesellschaft bzw. die Kreditnehmerin könnten auf Basis einer korrekten Anwendung der ordnungsgemäßen Buchführung rechnerisch im Projektverlauf eine Überschuldung ausweisen.
- Potentielle Baufehler und Verzögerungen können zu Mehrkosten, verzögerter Übergabe oder Erlösausfällen führen.
- In Teilen ungesicherter ungesicherter Exit: Die Rückführung des über zinsbaustein.de vermittelten Kredites soll aus den Verkaufserlösen der Projektgesellschaften erfolgen, die noch nicht vollständig vertraglich gebunden sind.
- Die Sicherheiten können sich im Verwertungsfall als wertlos zeigen und nicht zu einer ersatzweisen Befriedigung der Hauptforderung beitragen.
- Die Kreditnehmerin sowie ihre Dienstleister könnten aufgrund weltwirtschaftlicher oder pandemischer Ereignisse (z. B. COVID-19) und den daraus resultierenden Entwicklungen sowohl wirtschaftlich als auch in der Organisationsfähigkeit betroffen sein. Das kann Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit der Kreditnehmerin und ihrer Dienstleister, Genehmigungsprozesse, Vergaben, Bautätigkeit, den Vermietungs- und Verkaufsprozess sowie Übergaben oder Abnahmen haben. Hiervon können sämtliche Einzelrisiken bis zum Maximalrisiko betroffen sein. Das genaue Ausmaß eines solchen Ereignisses und die Auswirkungen auf die unterschiedlichen Bereiche lassen sich aktuell nicht abschließend darstellen.
- Politische Krisen und soziale Unruhen auf nationaler und internationaler Ebene, wie z. B. der Ukraine-Krieg und die daraus resultierenden Entwicklungen, können sowohl wirtschaftlich auf das Anlageprojekt (z. B. Verteuerung von Energiekosten, Zinserhöhungen, Schwierigkeiten bzw. Verteuerung der Materialbeschaffung) als auch organisatorisch (z. B. Beeinträchtigung des Geschäftsbetriebs durch Einschränkung der Freizügigkeit von Arbeitnehmer) auf die Kreditnehmerin Auswirkungen haben. Es können Einzelrisiken bis zum Maximalrisiko betroffen sein. Das genaue Ausmaß solcher Ereignisse und deren Auswirkungen auf die unterschiedlichen Bereiche lassen sich nicht abschließend darstellen.
Risikomitigierung
- Der Projektentwickler hat in der Vergangenheit bereits zahlreiche vergleichbare Projekte umgesetzt.
- Die Genehmigungsfreistellungserklärung gem. §62 LBauO MV für den Neubau liegt vor liegt vor.
- Das Projekt weist eine Vorverkaufsquote in Höhe von 40 % bei Auszahlung des über zinsbaustein.de vermittelten Kredits aus.
- Die geplante Fertigstellung im Jahr 2026 und die Laufzeit des über zinsbaustein.de vermittelten Kredits lassen ausreichend Spielraum für künftige Verkaufsaktivitäten.
- Besicherung durch eine bis zur Auszahlung des Kredits abzuschließende Garantie in Höhe des finalen Kreditbetrages zzgl. Zinsen des Herrn Prof. Dr. Wilken Möller sowie durch eine Abtretung der nachrangigen Kaufpreisansprüche aus den Verkäufen des Immobilienprojektes „Am Kliff“ und eine Abtretung der Rückzahlungsansprüche aus den an die Projektgesellschaft gewährten sonstigen Darlehensmittel des wirtschaftlich Berechtigten der Unternehmensgruppe.
- Die Gesamtrendite lässt Spielraum für potenzielle Kostensteigerungen oder Kaufpreissenkungen.
- Eine rechnerische Überschuldung der Projektgesellschaft bzw. Kreditnehmerin kann das Ergebnis einer dennoch stets korrekten Anwendung von Buchführungsgrundlagen nach dem HGB sein. Hier wirken Aktivierungsverbote belastend auf das Jahresergebnis und in Folge auf das rechnerische Eigenkapital. Zusätzliche, meist in Form von nachrangigen Gesellschaftermitteln, eingebrachte Liquidität ist gegebenenfalls zu berücksichtigen. Weiterhin maßgeblich für die Ausräumung eines gesetzlich verpflichtend abzuwendenden insolvenzrechtlichen Tatbestands der bilanziellen Überschuldung ist insbesondere die Bewertung des Gesamterfolgs des Projekts bei Fortführung. Mit Blick auf eine (nicht zwingend schriftlich dokumentierte) positive Fortführungsprognose kann die Geschäftsführung der Projektgesellschaft bzw. Kreditnehmerin nachweisen, dass insolvenzrechtliche Tatbestände nicht eingetreten sind. Der Gesamterfolg des Projekts wurde anhand der vorliegenden Informationen plausibilisiert.
Anlagerisikofelder
- Im Falle einer Insolvenz der Projektgesellschaft wird aus der Insolvenzmasse zuerst der Fremdkapitalgeber der Projektgesellschaft (Bank) bedient.
- Im Fall der Insolvenz der Projektträgerin bzw. der Projektgesellschaft kann nicht sichergestellt werden, dass die Aktiva in ausreichender Höhe und unverzüglich liquidiert werden können.
Anlagerisikomitigierung
- Es wurden 7 Monate Sicherheitspuffer zur spätesten Fertigstellung für mögliche Verzögerungen beim Projekt in der Kreditlaufzeit einkalkuliert.
- Feste Verzinsung, welche nicht an die Profite des Immobilienprojekts gekoppelt ist.
Auszahlungsvoraussetzungen für den Kredit
Stand: 03.12.2024
- Vorlage eines aktuellen (nicht älter als sechs Monate) Handelsregisterauszugs der Projektträgerin. (Bereits erfüllt)
- Kopie des Gesellschaftsvertrags einschließlich der Gesellschafterlisten der Projektträgerin sowie von Komplementären bzw. den Gesellschaftern, soweit vorhanden. (Bereits erfüllt
- Persönliche Identifikation der als Geschäftsführer handelnden natürlichen Personen durch Vorlage gültiger Personalausweisdokumente. (Bereits erfüllt)
- Identifikation des ultimativ wirtschaftlich Berechtigten durch Vorlage gültiger Personalausweisdokumente. (Bereits erfüllt)
- Vorlage des Transparenzregisterauszugs für die Projektträgerin (nicht älter als drei Monate). (Bereits erfüllt)
- Vorlage der letzten drei Jahresabschlüsse sowie einer aktuellen Betriebswirtschaftlichen Auskunft (BWA) und Summen- und Saldenliste (SuSa) je der Am Kliff Projekt GmbH (Projektgesellschaft) sowie der Hanseatisches Baukontor GmbH (Projektträgerin).
- Vorlage des unwiderruflichen Kaufvertrags mit der UR. Nr. C 756/2022 vom 07.06.2022 des Notars Dr. Albert Block einschließlich sämtlicher Bezugsurkunden und Anlagen sowie eventueller Nachträge (ggf. unter Nennung der jeweiligen UR-Nummern). (Bereits erfüllt)
- Vorlage der Abgeschlossenheitsbescheinigung und Teilungserklärung nebst Vorlage der angelegten Grundbuchblätter. (Bereits erfüllt)
- Löschung der Grundschulden in Höhe von 800.000 € sowie 150.000 € zugunsten der WCI-Walker & Co. Immobiliengesellschaft mbH auf dem Grundbuch von Glowe, Blätter 10679-10759, Amtsgericht Stralsund. Alternativ zur Löschung kann eine Löschungsbewilligung in Kombination mit einer Notarbestätigung vorgelegt werden.
- Vorlage des Bauantrags vom 15.03.2024 sowie der gültigen Genehmigungsfreistellung gem. § 62 LBAUO MV für das Projekt. (Bereits erfüllt)
- Nachweis eines Einzelvergabestandes in Höhe von mindestens 4,36 Mio. € (netto) für die Kostengruppen 300-500 (≙ etwa 70 %) durch Vorlage von Verträgen inkl. Ausschreibungsplan der Gewerke.
- Vorlage eines gezeichneten Kreditvertrags mit der MKB Mittelstandskreditbank AG über 10.000.000 €. (Bereits erfüllt)
- Prolongation des unterzeichneten Kreditvertrags des hier vorliegenden Projekts mit der MKB Mittelstandskreditbank AG vom 09.11.2023 über 10.000.000 € bis zum 31.06.2026.
- Bestätigung des Geschäftsführers der Projektträgerin, dass er den Seniordarlehensgeber von der Aufnahme des über zinsbaustein.de vermittelten Kredits in Kenntnis gesetzt hat. Die Projektträgerin übernimmt die Haftung für die ordentliche Information des Seniordarlehensgebers.
- Vorlage der unterzeichneten Darlehensverträge zwischen Projektgesellschaft und wirtschaftlich Berechtigten mit, bzw. inklusive Rangrücktritts- und Belassungserklärung in Höhe von mindestens 2.019.000 €. Hierbei ist sicherzustellen, dass Zins- und Rückzahlung auf das Darlehen erst nach vollständiger Rückzahlung des vorliegenden über zinsbaustein.de vermittelten Kredits inklusive sämtlicher Zinsen und Gebühren erfolgen darf.
- Vorlage notarieller, unwiderruflicher Kaufverträge des hier vorliegenden Projekts über insgesamt mindestens 6,53 Mio. €, d. h. mindestens 40 % der kalkulierten Verkaufspreise in Höhe von insgesamt 16,32 Mio. €.
- Nachweis einer Finanzierungsbestätigung einer Bank oder Versicherung für den Erwerber der zehn Wohneinheiten (Herlitzenberg GmbH, Elleben, Amtsgericht Jena unter HRB 516774) des hier vorliegenden Projekts. Alternativ die Vorlage weiterer, unwiderruflicher Kaufverträge (exkl. Urkundenverzeichnis Nr. 171/2024, Notar Stefan Kania) des hier vorliegenden Projekts über weitere insgesamt mindestens 6,53 Mio. €, d. h. Mindestens 40 % der kalkulierten Verkaufspreise in Höhe von insgesamt 16,32 Mio. €.
- Nachweis bereits eingebrachter Eigenmittel in Höhe von 2.044.000 €. (Bereits erfüllt)
- Vorlage eines Gesellschafterbeschlusses zur bedingten Einzahlung in die Kapitalrücklage über 823.556 € bis mindestens zum Ende der Kreditlaufzeit.
- Vorlage einer Garantie des Gesellschafters Herrn Prof. Dr. Wilken Möller in finaler Kredithöhe zzgl. 8,50 % Zinsen und 5,50 % Gebühren p. a..
- Abtretung der nachrangigen Kaufpreisansprüche aus dem hier vorliegenden Projekt.
- Abtretung der Rückzahlungsansprüche aus den an die Projektgesellschaft gewährten Darlehensmittel des wirtschaftlich Berechtigten.
- Vorlage einer Bestätigung der Projektträgerin, dass der Zinsbaustein GmbH sämtliche Informationen zur Verfügung gestellt wurden, die für die Beurteilung der wirtschaftlichen Lage der Projektträgerin notwendig sind.
Verpflichtungen/Zusicherungen der Kreditnehmerin
- Einreichung eines vierteljährlichen, vordefinierten Projektreportings.
- Die Am Kliff Projekt GmbH („Projektgesellschaft“) wird neben dem Bankdarlehen keine weiteren Darlehensverpflichtungen eingehen, außer es handelt sich dabei um Mittel der Projektträgerin und/oder des wirtschaftlich Berechtigten.
- Die Projektträgerin wird sicherstellen, dass die Projektgesellschaft neben dem Bankdarlehen und dem Darlehen des wirtschaftlich Berechtigten keine weiteren Darlehensverpflichtungen eingehen wird. Die Projektträgerin selbst wird keine weiteren Darlehensverpflichtungen eingehen.
- Die Projektträgerin verpflichtet sich, sicherzustellen, dass die Projektgesellschaft zu jedem Zeitpunkt der Kreditlaufzeit ein nachrangiges Darlehen/Eigenmittel in Höhe von mind. 2.019.000 € im Projekt belassen wird.
- Es besteht für die Projektträgerin zudem eine unwiderrufliche Verpflichtung zur bedingten Einzahlung in die Kapitalrücklage in Höhe von mindestens 823.556 €, welche im Bedarfsfall einzuzahlen ist.
- Die Projektträgerin übernimmt die unbedingte Verpflichtung während des festgelegten Zeitraums den Kredit inklusive Zinsen und Gebühren zurückzuführen und sämtliche im Zusammenhang mit dem Kredit bestehenden Gebühren und weiteren Zahlungspflichten fristgerecht zu leisten, auch wenn der Break-even für das Projekt nicht erreicht wird oder die Verkaufserlöse in der Projektgesellschaft noch nicht in dem Maße geflossen sind, dass eine Rückzahlung der Gesellschaftermittel möglich ist.
- Die Gesellschafter und Geschäftsführer der Projektträgerin verpflichten sich, bis zur Erfüllung der Kreditforderung weder Unternehmensanteile der Projektträgerin zu veräußern, noch eingebrachte Eigenmittel und/oder Gewinne den Konten der Projektträgerin zu entnehmen. Hiervon ausgenommen ist die geplante Minderheitsbeteiligung des Geschäftsführers Thomas Geschwendtas an der Hanseatischen Baukontor GmbH. Mit Zahlung der Kaufpreise werden zuerst die Bankverpflichtungen der Projektgesellschaft und als nächstes sämtliche noch offene Verbindlichkeiten aus dem vorliegenden Kredit befriedigt, bevor eine Gewinnentnahme durch den Gesellschafter der Projektträgerin erfolgen darf.
- Sollte der Erwerber „Herlitzenberg GmbH Elleben“ (Amtsgericht Jena und HRB 516774) der ersten zehn Einheiten bis zum 31.03.2025 keine Finanzierungsbestätigung einer Bank oder Versicherung nachweisen können, ist die Projektträgerin dazu verpflichtet, das Rücktrittsrecht aus dem Kaufvertrag (Urkundenverzeichnis Nr. 171/2024) Notar Stefan Kania) laut XII. Rücktritt (3) auszuüben und einen neuen Erwerber mit guter Bonität und/oder Finanzierungsbestätigung zu suchen. Die Bewertung der Bonität ist durch die Zinsbaustein GmbH einzuschätzen.
Weitere Informationen für Sie
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Unser Anspruch lautet: Jedes Angebot durchläuft auf Basis der bereitgestellten Informationen einen standardisierten Auswahlprozess, bei dem es von Mitarbeiter*innen sowie unserem Gremium auf seine Eignung für eine Platzierung über die zinsbaustein.de-Plattform untersucht wird. Nur wenn es unseren Standards entspricht, stellen wir es unseren Kund*innen und Interessent*innen als Investitionsmöglichkeit vor.
Die Kriterien von zinsbaustein.de
Vorauswahl
Vorauswahl möglicher geeigneter Angebote durch eine Analyse von Projektkomponenten und Kalkulationen anhand erster, vom Projektträger bereitgestellter Informationen
Due Diligence
Detaillierte Betrachtung zur Plausibilisierung der vom Projektträger umfangreich bereitgestellten Informationen und Durchführung der Projektträgeranalyse – inhaltlich und regulatorisch
Auswahlentscheidung, „Beratungsgremium der Geschäftsleitung“
Diskussion der verfügbaren Daten durch unser Gremium und Entscheidung über die Plattformeignung durch die Geschäftsleitung
Das „Beratungsgremium der Geschäftsleitung“
Die vom Projektentwickler zur Verfügung gestellten Informationen werden nach der Plausibilisierung durch unser Projektauswahlteam von einem mehrköpfigen Gremium diskutiert. Erst wenn das Gremium ein positives Votum zur Eignung des einzelnen Projekts für die Plattform abgegeben hat, wird das Angebot zur Investition angeboten.
Weitere Informationen zu unserem Auswahlprozess und zum „Beratungsgremium der Geschäftsleitung“ finden Sie in unserem Blog: Unsere Projekt-Auswahl
Nils Hübner
CEO der Dr. Peters Group
Dr. Tilman Engel
Geschäftsführer der Sontowski & Partner GmbH
Eric Romba
Anwalt und ehemaliger Vorsitzender Bundesverband Sachwerte und Investmentvermögen e.V.