Panorama Terrassen
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Laufzeit20 Monate
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Fester Zins5,25 % p. a.
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Anlagesummeab 500 €
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Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
Projekt „Panorama Terrassen“ im Überblick
- Projektumfang: Neubau von vier Mehrfamilienhäusern mit 32 Wohneinheiten, 32 Tiefgaragenstellplätzen und 14 Außenstellplätzen.
- Projektentwickler: Die BG Business Group AG ist seit 2010 aktiv; der Geschäftsführer hat rund 17 Jahre Erfahrung als Projektentwickler.
- Generalunternehmer: Der Geschäftsführer der Econ Bau AG ist seit 25 Jahren in der Baubranche tätig und kooperiert seit mehreren Jahren regelmäßig mit dem Projektentwickler.
- Projektstand: Die Baugenehmigung ist erteilt. Der Bau soll zeitnah beginnen.
- Rückzahlungsszenario: Die Wohnungen und Stellplätze werden einzeln an Eigennutzer und Kapitalanleger veräußert. Der Verkauf von 18 Wohnungen ist bereits beurkundet, die restlichen Wohnungen sind reserviert.
- Projektstandort: Bad Bellingen ist rund 30 Fahrminuten von Basel und Lörrach entfernt. Die Wohnungen bieten einen Blick auf das Rheintal.
Im Kurort Bad Bellingen bei Lörrach entstehen vier Mehrfamilienhäuser mit 32 Wohneinheiten und 46 Stellplätzen.
Die Investments sollen über einen Einzelverkauf der Wohneinheiten und der Stellplätze an Eigennutzer und Kapitalanleger zurückgezahlt werden. Aktuell sind 18 Wohnungen beurkundet, die restlichen Einheiten sind bereits reserviert.
Projektstand (Platzierungszeitpunkt)
Im Folgenden finden Sie die Updates des Projektentwicklers, die wir gerne an Sie weitergeben:
September 2020
- Die ersten genehmigten Arbeiten auf der Baustelle haben begonnen (Räumung des Grundstücks, Aushub).
- Die Testbohrungen für das Statikgutachten sind abgeschlossen und eine Teilbaufreigabe wird in Kürze erwartet.
- Der Entwickler hat ein Schreiben mit aktuellen Informationen zur Verfügung gestellt. (hier klicken)
Juni 2020
- Das Baufeld wurde geräumt und vorbereitet, so dass der Verbau erfolgen kann.
- Der Landkreis Lörrach fordert vor der Freigabe des Verbaus die noch notwendigen Bohrungen und eine Auswertung
- Hierbei handelt es sich um einen Sonderfall, weil das Grundstück sich in einem Heilquellenschutzgebiet befindet. Im Regelfall werden die Bohrungen erst nach dem Verbau durchgeführt
- Der Projektentwickler wird kurzfristig mit dem Landratsamt Lörrach die weitere Vorgehensweise besprechen, damit der Bau beginnen kann
- 31 von 32 Wohneinheiten sind notariell beurkundet.
- Der Projektentwickler hat alle Käufer in persönlichen Gesprächen über die Bauverzögerung aufgeklärt und erwartet aufgrund der positiven Gespräche weiterhin keine Rücktrittsgesuche
April 2020 - Außerplanmäßiges Update
- Die Baustatik wurde dem zuständigen Prüfer vorgelegt. Laut dessen Aussage soll die Prüfung im Laufe des Monats April 2020 abgeschlossen sein
- Bei einem positiven Ergebnis kann anschließend der Prüfbericht an die Baurechtsbehörde geschickt werden
- Unverändert ist der Verkauf von 31 der 32 Wohneinheiten notariell beurkundet. Der Projektentwickler erwartet aufgrund der positiven Gespräche mit den Käufern weiterhin keine Rücktrittsgesuche
- Der Generalunternehmer hat eine Behinderungsanzeige bezüglich der Baumaßnahme an den Entwickler geschickt. Aufgrund der aktuellen Grenzschließung (d.h. höherer Gewalt) kann die Rohbaufirma aus Italien die Baustelle nicht besetzen
- Weiterhin kann der Aushub des Grundstückes nicht erfolgen, da aktuell sämtliche Erd-Deponien geschlossen sind
- Weitere Auswirkungen der aktuellen Situation sind momentan noch nicht absehbar
Februar 2020
- Die Verbau-Statik ist fertiggestellt und die Gründungsstatik wird der Verbau-Statik angepasst
- Die Statik für den Baukran, sowie die Schal- und Bewährungspläne befinden sich in der Erstellung
- Die Statikpläne werden nun mit den Berechnungen des Tiefbauers abgeglichen und anschließend dem Baustatiker vorgelegt
- Seit dem letzten Update sind keine weiteren Mehrkosten entstanden. Die Wirtschaftlichkeit des Projektes ist weiter gegeben
- 31 von 32 Wohneinheiten sind notariell beurkundet
- Der Projektentwickler hat alle Käufer in persönlichen Gesprächen über die Bauverzögerung aufgeklärt und erwartet aufgrund der positiven Gespräche weiterhin keine Rücktrittsgesuche
November 2019
- Durch das zum Baustart erforderliche Prüfverfahren zur Baugrundstatik und Hangsicherung ergab sich unerwartet weiterer Mehraufwand, der derzeit zusammen mit einem Spezialtiefbauer analysiert wird
- Der geplante Baubeginn der Bodenplatte wurde auf den März 2020 verlegt
- Aufgrund der zeitlichen Verzögerung und zusätzlich notwendigen Arbeiten entstehen Mehrkosten, die durch Reserven und die Projektmarge aufgefangen werden
- Die Wirtschaftlichkeit des Projektes ist weiter gegeben
- In einem Schreiben erläutert die Geschäftsführung der BG Business Group AG den aktuellen Stand
- 27 von 32 Wohneinheiten sind notariell beurkundet
- Der Projektentwickler hat alle Kunden in persönlichen Gesprächen über die Bauverzögerung aufgeklärt und erwartet aufgrund der positiven Gespräche keine Rücktrittsgesuche
August 2019
- Der Bau hat noch nicht begonnen, da aufgrund der Baustatik-Nachprüfung noch keine Baufreigabe vorliegt
- Die Statik liegt nun im Gesamten vor und wurde an den Prüfer übergeben
- Die Erstellung des Prüfberichtes wird ca. vier Wochen in Anspruch nehmen, so dass bis Ende September eine Teilbaufreigabe für den Aushub, Hang- Verbau und Tiefgarage vorliegen sollte
- Zur Bauverzögerung äußert sich der Entwickler folgendermaßen: „Der Bau startet unmittelbar nach der Freigabe. Hierzu wurde alles organisiert und die Ressourcen geplant. Nach Rücksprache mit unserem Generalunternehmer wird er versuchen, die Zeit aufzuholen um den Fertigstellungszeitpunkt nicht zu weit zu überschreiten. Der Bauzeitenplan wird aktuell angepasst und die Prozesse optimiert um die Verzögerung möglichst gering zu halten. Die Baustelle hat oberste Priorität bei uns und ihm“
- Alle Wohnungen sind verkauft oder kostenpflichtig reserviert
- Aktuell wird ein Notartermin für den Verkauf von fünf Wohnungen vereinbart
- Die letzen beiden Wohnungen sind von Eigennutzern reserviert, die mit der Beurkundung bis zum Baustart warten möchten
Mai 2019
- Das Grundstück wurde freigeräumt und mit einem Bauzaun umstellt
- Vom lokalen Bauamt wurde eine Prüfung der Baustatik angefragt. Hierzu wurde ein Bodengutachten angefordert, welches Ende Mai 2019 fertiggestellt und dann an den Prüfstatiker weitergereicht werden soll
- Anschließend soll der Bau kurzfristig beginnen
- Die Vertriebsquote liegt bereits bei 79 %. Es sind 25 Wohneinheiten, 23 Tiefgaragenstellplätze und 9 Außenstellplätze verkauft. 7 Wohneinheiten befinden sich aktuell noch in der Vermarktung
„Panorama Terrassen“: Bau von vier Mehrfamilienhäusern mit Blick auf das Rheintal
Auf einem Grundstück mit Blick auf das Rheintal entstehen vier Mehrfamilienhäuser mit jeweils vier bis sechs Etagen, welche terrassenförmig an den Hang angepasst sind. Durch ein differenziertes System aus Schrägaufzug und Fußwegen werden alle der insgesamt 32 Wohneinheiten barrierefrei erschlossen.
Für die Fahrzeuge der Bewohner sind eine Tiefgarage mit 32 Stellplätzen sowie 14 Außenstellplätze geplant.
Die Wohneinheiten variieren von 2,5 - 5,5 Zimmern bei einer Größe von rund 55 m² - 165 m². Ihre Räume sind offen gestaltet und in allen Wohnungen werden bodentiefe Fenster eingebaut sowie Echtholzparkett verlegt. Die vollständige Verglasung bietet einen Ausblick vom Hang auf das Rheintal und die dahinterliegenden Vogesen. Zu jeder Wohnung gehört eine großzügige Terrasse.
Die Objekte werden in ökologischer Bauweise mit der höchsten Energieeffizienz (KfW 40 Standard) erstellt.
Die Baugenehmigung für das Projekt wurde erteilt. Der Baustart ist zeitnah geplant und die gesamte Fertigstellung soll bis zum dritten Quartal 2020 erfolgen.
Als Generalunternehmer ist das Schweizer Unternehmen Econ Bau AG beauftragt. Es besteht ein Vertrag für den schlüsselfertigen Bau zum Festkostenpreis.
| Relevante Fakten nach Fertigstellung | |
|---|---|
|
Standort |
Hofstraße 13, 15 & 17,
79415 Bad Bellingen |
|
Grundstücksfläche |
4.525 m² |
|
Bruttogeschossfläche |
3.540 m² |
| Wohneinheiten | 32 |
| Tiefgaragen-Stellplätze | 32 |
| Außenstellplätze | 14 |
Lage: Bad Bellingen – Beliebter Kurort im Dreiländereck
Der Kurort Bad Bellingen befindet sich im Südwesten von Baden-Württemberg direkt am Rhein und in der Nähe der Grenze zu Frankreich und der Schweiz.
Die Gemeinde liegt im Landkreis Lörrach, welcher rund 227.500 Einwohner umfasst.1
Die nächstgelegenen Städte sind Mülhausen, etwa 10 km westlich, und Lörrach etwa 15 km südlich. Basel und Freiburg sind ebenfalls in 30 bis 40 Minuten zu erreichen.
Die durchschnittliche Kaufkraft pro Einwohner liegt im Landkreis Lörrach mit 27.403 € deutlich über dem Bundesdurchschnitt von 23.322 €.1 Die Arbeitslosenquote liegt seit drei Jahren stabil bei rund 3 %.2
Jobchancen bieten unter anderem die mittelständischen Unternehmen, die rund um Lörrach ansässig sind. Beispieslweise haben die Pharmazeutische Unternehmensgruppe Glatt, der Vakuumpumpenhersteller Busch, der Aluminumprodukthersteller Rheinfelden sowie Conductix-Wampfler, ein Hersteller von Systemen für die Energie- und Datenübertragung, ihren Sitz im Landkreis.
Mikrolage: Hang mit Blick auf den Rhein
Das Projektgrundstück befindet sich an einem Hang mit Blick über das Rheintal. Die Hofstraße ist von Wohnbebauung geprägt, der Ortskern von Bad Bellingen ist nur wenige hundert Meter entfernt.
Alle Geschäfte des täglichen Bedarfs sind fußläufig zu erreichen. Der Laufweg zum nächsten Supermarkt und Drogeriemarkt dauert 13 Minuten, eine Apotheke ist elf Gehminuten entfernt.
Im Umkreis von einem Kilometer gibt es mehrere Cafés und Restaurants sowie einen Park mit Spielplatz. Den Bahnhof von Bad Bellingen erreichen die Anwohner in rund zehn Gehminuten.
In der Hofstraße befindet sich ein Kindergarten, die nächste Grundschule erreichen die Anwohner in rund 15 Minuten mit der Regionalbahn oder in zehn Minuten mit dem Auto. Der Fahrweg zum nächsten Gymnasium dauert rund 20 Minuten.
Internationale Anbindung erhalten die Anwohner über den Flughafen Basel, welcher rund eine halbe Autostunde entfernt ist.
Quellen
1. MB-Research:
Kaufkraft 2018 in Deutschland
2. Agentur für Arbeit:
Arbeitsmarkt im Überblick - Lörrach
Karte
Hofstraße 13, 15 & 17
79415
Bad Bellingen
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Projektentwickler
BG Business Group AG
Die BG Business Group AG ist seit 2010 im Bauträgergeschäft aktiv. Das Unternehmen hat von 2014-2017 Objekte im Wert von rund 44 Mio. € umgesetzt. Sein Geschäftsführer, Herr Almir Gegic, ist bereits seit 2002 als selbstständiger Unternehmer und Projektentwickler tätig.
Die BG Business Group AG ist ein Teil der Holding „House of Wealth“ (H.O.W. AG), welche mehrere eigenständige Gesellschaften aus dem Bau- und Immobilien- sowie Finanzierungsbereich zusammenfasst. Damit kann die Gruppe alle Aufgabenstellungen der Wohnbauentwicklung, Wohnbauerstellung und Wohnbauvermarktung aus einer Hand erfolgreich umsetzen.
Darlehensnehmerin ist die Gesellschaft Avantgarde TWO GmbH, welche für die Realisierung des Projekts „Panorama Terrassen“ gegründet wurde.
Unternehmensstruktur
Auszug aus den Referenzen der BG Business Group AG
Herbertingen
Verkaufserlöse: ca. 1.600.000 €
Revitalisierung eines Mehrfamilienhauses mit zwölf Wohneinheiten.
Münsingen
Verkaufserlöse: ca. 700.000 €
Aufteilung und Veräußerung eines Wohnhauses aus dem Jahr 1998.
Dettenhausen
Verkaufserlöse: ca. 14.000.000 €
Im Bau befindliche 32 Wohneinheiten inklusive 70 Stellplätzen.
Munderkingen
Verkaufserlöse: ca. 900.000,-- €
Revitalisierung und Veräußerung eines Mehrfamilienhauses aus dem Jahr 1912.
Ehingen-Dintenhofen
Verkaufserlöse: ca. 2.100.000,-- €
Aufteilung und Veräußerung einer Wohnanlage aus dem Jahr 1971.
Partner
Generalunternehmer: Econ Bau AG
Die Econ Bau AG ist ein Schweizer Unternehmen, welches 2018 von dem erfahrenen Bauunternehmer Erik Walter gekauft wurde. Dieser ist seit 25 Jahren in der Branche tätig und realisierte in der Vergangenheit rund 20 Mio. € pro Jahr an Bauvolumen.
Seit mehreren Jahren besteht eine erfolgreiche Kooperation mit der BG Business Group, deren Gesamtvolumen (inklusive geplanter Projekte) bis 2023 rund 150 Mio. € betragen wird.
Referenzprojekte unter der Leitung von Erik Walter
Büroneubau in Ulm
Projektleitung/Bauleitung beim Neubau eines Bürogebäudes.
Baugenossenschaft Neu-Ulm
Projektleitung/Bauleitung beim Neubau einer Wohnanlage mit 64 Wohnungen
Neubau Familienwohnhaus Ulm
Schlüsselfertiger Bau eines Mehrfamilienhauses mit fünf Wohneinheiten
BRLØ Brauerei Berlin
Schlüsselfertiger Bau einer Brauereigaststätte in Berlin
Das Darlehen wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst. Die Laufzeit beträgt rund 20 Monate. Eine vorzeitige Rückzahlung seitens des Projektentwicklers ist schon nach rund 17 Monaten möglich, wenn das Projekt gemäß Zeitplan abgeschlossen wird.
PROJEKTSTATUS
- Das Grundstück wurde angekauft.
- Ein Generalunternehmervertrag zum Festpreis ist unterzeichnet.
- Der Vermarktungsstart ist erfolgt, mehr als die Hälfte der Wohnungen sind bereits verkauft. Alle verbleibenden Wohnungen sind bereits reserviert.
- Die Baugenehmigung wurde erteilt.
- Die Baumaßnahmen sollen zeitnah beginnen.
- Die Gesamtfertigstellung ist in Q3 2020 geplant.
Darlehensstruktur und Darlehensvergabe
- Darlehensnehmerin ist die Avantgarde TWO GmbH. In der Gesellschaft wird kein anderes Projekt entwickelt.
- Das zinsbaustein.de-Darlehen dient als Eigenmittelersatz und zur Deckung von Baukosten.
- Die Zahlungsflüsse werden über den BaFin-lizensierten Zahlungsdienstleister und Treuhänder secupay AG verwaltet.
Auszahlungsvoraussetzungen
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Folgende Voraussetzungen müssen vor der Auszahlung des Darlehens an die
Darlehensnehmerin erfüllt sein:
- Vorlage des Grundstückskaufvertrags (bereits erfüllt)
- Vorlage der Teilungserklärung (bereits erfüllt)
- Vorlage gezeichneter Generalunternehmervertrag mit der Econ Bau AG zu einem Festpreis von 7.136.000 € netto inkl. Bauzeiten- und Zahlungsplan (bereits erfüllt)
- Vorlage des gezeichneten Darlehensvertrags mit der Volksbank Schwarzwald Baar Hegau in Höhe von max. 1.000.000 € (bereits erfüllt)
- Vorlage der Baugenehmigung (bereits erfüllt)
- Nachweis der eingebrachten Eigenmittel durch Vorlage von bereits bezahlten Rechnungen in Höhe von mind. 234.000 € (relevant ist jeweils der Nettobetrag der Rechnungen)
- Nachweis eines Gesellschafterbeschlusses über eine Verpflichtung zur bedingten Einzahlung in die Kapitalrücklage in Höhe von rund 766.000 € (1.000.000 € abzüglich der bereits bezahlten Rechnungen). Die tatsächliche Einzahlung dieser Kapitalrücklage ist im Bedarfsfall bei Liquiditätsengpässen zu leisten
- Vorlage notarieller, unwiderruflicher Kaufverträge über mind. 9.700.000 € (d.h. 75 % der kalkulierten Verkaufspreise inkl. Stellplätzen in Höhe von mind. 12.900.000 €)
Rückzahlungsstrategie
Die Rückzahlung des Darlehens ist über die Erlöse aus dem Einzelverkauf der Wohnungen und Stellplätze geplant.
- Die Eigentumswohnungen werden zu Preisen von 3.950 €/m² bis 4.250 €/m² (im Mittel 4.005 €/m²) verkauft.
- Die Tiefgaragenstellplätze werden für jeweils 18.000 € und die Außenstellplätze für je 9.000 € veräußert.
- 18 Wohnungen sind bereits veräußert, die restlichen Wohnungen sind reserviert.
- Nach dem Immobilien-Kompass von Capital (Stand 01/2017) lag die Preisspanne für Neubauwohnungen in Bad Bellingen im Jahr 2016 zwischen 3.158 €/m² und 3.951 €/m².
- Die geplante Rendite des Projekts beträgt rund 17,5 %.
Finanzierungsstruktur des Projektes (nach Auszahlung des Zinsbaustein-Darlehens)
- Das Projekt wird über ein Bankdarlehen und Kaufpreisraten im Rahmen der Makler- und Bauträgerverordnung finanziert.
- Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf rund 11,10 Mio. €:
- 1,00 Mio. € wird über ein Bankdarlehen finanziert
- 1,00 Mio. € werden mit Eigenmitteln (rd. 80% Kapitalrücklage und rd. 20% bezahlte Rechnungen) finanziert*
- 7,21 Mio. € werden durch Kaufpreisraten (MaBV) finanziert
- Bis zu 1,89 Mio. € stellt zinsbaustein.de per Crowdinvesting als Nachrangdarlehen bereit
*Dem Darlehensnehmer wird die Reduzierung der Kapitalrücklage um einen Betrag von EUR 500.000 gestattet, sobald Kaufpreiszahlungseingänge von in Summe 7,5 Mio. € (rund 58%) nachgewiesen wurden.
Chancen und Risiken - Das Projekt
| Risiken | Chancen |
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Chancen und Risiken - Anlageform
| Risiken | Chancen |
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Die Qualitätskriterien von zinsbaustein.de
Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immobilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahlprozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexperten durchleuchtet wird.
Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur Verfügung.
Unser Auswahlprozess besteht aus 3 Schritten:
Das Investment-Komitee
Alle wichtigen Informationen aus der Due Diligence-Phase werden von einem vierköpfigen Komitee diskutiert. Wenn einer der erfahrenen Immobilien- und Investmentexperten sein Veto einlegt, wird das Projekt nicht für Investitionen angeboten.
Das Investment-Komitee v.l.n.r.: Marc Stilke, Dr. Henrik Medla, Dr. Tilman Engel und Eric Romba.
Weitere Informationen zu unserem Auswahlprozess und zum Investment-Komitee bekommen Sie hier: