NIDDA.VIERZIG2
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Laufzeit11–18 Monate
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Fester Zins7,00 % p. a.
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Anlagesummeab 500 €
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Wohnen in Frankfurt: Dritte Tranche des Projektes „NIDDA.VIERZIG2“ (Crowd)
In dem aktuellen Immobilienmarkt in Frankfurt am Main übersteigt die Nachfrage nach Wohnimmobilien seit Jahren das Angebot. Mit der Umwidmung und Revitalisierung des Bürogebäudes schafft die Cube Real Estate GmbH 102 Einheiten der relevanten Assetklasse Wohnen. Weiterhin entstehen Gewerbeeinheiten im Erdgeschoss und mehrere Tiefgaragenstellplätze.
Das Darlehen wird mit 7 % pro Jahr verzinst. Die Laufzeit beträgt rund 18 Monate (Rückzahlungstermin 31.12.2024). Der Entwickler kann das Darlehen bereits nach rund 11 Monaten zurückzahlen, wenn das Projekt plangemäß verläuft (Frühestmöglicher Rückzahlungstermin: 01.05.2024).
* Das Projekt wird in bis zu drei Tranchen finanziert. Mit der dritten Tranche wird die Differenz zur maximalen Finanzierungssumme von 3,9 Mio. € geschlossen. Die erste Tranche umfasste 2.028.000 Mio. € und in der zweiten Tranche wurden 1 Mio. € gefundet.
Das Projekt im Überblick
- Projektumfang: Im Rahmen der Umwidmung und Realisierung entstehen in dem derzeitigen Bürogebäude 102 Wohneinheiten verschiedener Größen und Ausstattungsstandards sowie ein gewerblicher Anteil im Erdgeschoss.
- Projektentwickler: Die Cube Real Estate Gruppe ist ein auf die Assetklassen Wohnen, Gewerbe und Büro spezialisiertes Immobilienunternehmen. Über zinsbaustein.de wurden bisher fünf Projektfinanzierungen des Projektentwicklers vermittelt. Davon wurden vier bereits erfolgreich zurückgezahlt. Darüber hinaus besteht ein Crowdinvesting der Cube Real Estate GmbH mit einer Laufzeit bis Mitte 2024.
- Besicherung: Das zinsbaustein.de-Darlehen wird als Forderungskauf eines Kredits der Raisin Bank strukturiert und mit einem abstrakten notariellen Schuldanerkenntnis der Cube Real Estate GmbH in Höhe des Darlehensbetrags zzgl. Zinsen und Gebühren besichert.
- Projektstand: Das Objekt ist bereits angekauft und die Baugenehmigung liegt vor.
- Rückzahlungsszenario: Der Entwickler plant einen Globalverkauf des fertigen Objekts, wobei er aktuell mit einer Projektrendite von rund 11,35 % (ohne Berücksichtigung von Fördermitteln) kalkuliert.
- Standort: Das Projekt befindet sich in einem weitgehend wohnlich genutzten Gebiet im Stadtteil Rödelheim in Frankfurt am Main.
Weitere Informationen für Sie
Konzept des Projektes
Im Rahmen der Umwidmung und Revitalisierung eines Bürogebäudes soll eine wohnwirtschaftlich genutzte Immobilie mit 102 Wohneinheiten und einem gewerblich genutzten Bereich im Erdgeschoss realisiert werden. Das Objekt verfügt nach Umwidmung über eine Wohn- bzw. Nutzfläche von rund 4.900 m2 sowie 68 Tiefgaragenstellplätze.
Nach aktueller Planung soll das Objekt eine Durchmischung diverser Wohnungsgrößen für unterschiedliche Zielgruppen bieten.
Grundstück
Der Kaufvertrag für das Grundstück mit 2.561 m2 Fläche wurde bereits im April 2021 unterzeichnet. Der Übergang von Besitz, Nutzen und Lasten ist im September 2021 erfolgt (Kaufpreisposten 1). Ein zweiter Kaufpreisposten von rd. 516.000 € resultiert aus an den Verkäufer zu zahlenden anteiligen Mieterträgen seit dem Nutzen-/ Lastenwechsel bis zum Mietvertragsende des bisherigen Mieters (der Deutschen Bank AG) Ende November 2022 und ist auf Basis einer Stundungsvereinbarung im März 2023 fällig.
Das Grundstück ist mit einem Bürogebäude aus dem Jahr 1992 bebaut. Es handelt sich um einen L-förmigen Gebäudekörper mit vier Vollgeschossen, zwei Staffelgeschossen und zwei Untergeschossen, in denen sich eine Tiefgarage befindet. Die Liegenschaft gehörte vor der heutigen Bebauung zum Betriebsgelände der ehemaligen „Torpedowerke Frankfurt am Main Rödelheim“ – hier wurden in früheren Tagen Schreibmaschinen und Fahrräder hergestellt. Im Rahmen der heutigen Bebauung befanden sich auf den Flächen altlastenrelevante Einrichtungen, so dass seit 1988 umfangreiche umwelttechnische Untersuchungen durchgeführt wurden.
Die festgestellten Kontaminationen wurden im Rahmen von umfangreichen Bodensanierungen beseitigt. Seit 2004 ist der Altlastenstatus des Grundstücks aufgehoben. Die aktuelle Planung sieht keine Tiefbauarbeiten vor, sodass neben der Sichtung der Altlastenauskünfte keine fortführenden Bodenproben entnommen wurden.
Die Gebäudesubstanz des 1992 errichteten Bestandsobjekts wurde auf gefährdende oder gesondert zu entsorgende Stoffe überprüft. Die Ergebnisse ergeben keine signifikante Risikoposition.
Planung des Bauvorhabens
Im Rahmen des zinsbaustein.de-Darlehens ist die Umsetzung der Umwidmung und Revitalisierung des bestehenden Bürogebäudes in Frankfurt am Main geplant. Es ist eine Durchmischung verschiedener Wohnungsgrößen für unterschiedliche Zielgruppen vorgesehen. Im Erdgeschoss entstehen ca. 485 m2 gewerblich genutzte Flächen, die insbesondere der Unterversorgung an ärztlichen Einrichtungen in der Umgebung nachkommen sollen.
Die aktuelle Planung ist konform mit den Festsetzungen des bestehenden Bebauungsplans. Der Bauantrag wurde bereits im März 2021 eingereicht und die Freigabe wurde erteilt. Ein Generalunternehmervertrag mit der Firma Jöst Bauunternehmung GmbH wurde bereits abgeschlossen. Das Baucontrolling erfolgt extern über vertraute Baupartner mit aussagegemäß guten Referenzen.
Der Rückbau und der Hochbau sollen im 2. Quartal 2023 beginnen. Die Fertigstellung ist für das 2. Quartal 2024 geplant. Die Planung ist angestoßen und mit den ersten Rückbauarbeiten soll in Kürze begonnen werden.
Insgesamt sollen 102 Wohneinheiten entstehen, die sich auf ca. 4.436 m2 Fläche verteilen. Davon entfallen 1.649 m2 auf 68 möblierte Apartments, sowie 2.787 m2 auf frei finanzierte Wohneinheiten. Alle Einheiten verfügen über mindestens ein Badezimmer und eine offene Küche. Einige der Wohneinheiten erhalten zusätzlich ein Dusch-WC und Abstellräume. Nahezu alle Einheiten verfügen über eine eigene Terrasse oder einen Balkon.
Sieben der Wohneinheiten werden gemäß eines Haus-in-Haus-Konzeptes zweigeschossig entworfen und bieten eine Fläche von ca. 125 m2 mit eigener Grünfläche. Im 4. und 5. Obergeschoss sind großzügige Wohneinheiten geplant, häufig als Maisonette-Einheiten mit Laubengangerschließung. Im 1. bis 3. Obergeschoss entstehen kompakte Wohneinheiten mit ca. 20 bis 30 m2 Fläche und Zugang zu einem gemeinschaftlich genutzten Waschsalon. Weiterhin entstehen mittelgroße Einheiten von ca. 40 bis 70 m2 Wohnfläche und Mittelflurerschließung.
Weitere Ausstattungsmerkmale:
- Aufenthaltsbereiche als Treffpunkte zur Erhöhung der Aufenthalts- und Lebensqualität
- Insgesamt 68 Tiefgaragenstellplätze
- 153 Fahrradstellplätze in der Tiefgarage und auf Außenstellplätzen
- barrierefreier/-armer Zugang über die Aufzugsanlagen
- Möblierte oder teilmöblierte Apartments im 1. bis 3. Obergeschoss
- Die Gewerbeeinheit im Erdgeschoss wird als veredelter Rohbau übergeben
Exit-Szenario
Nach Fertigstellung des Objekts ist der Globalverkauf als Asset Deal an einen bonitätsstarken Investor geplant. Aufgrund der Produktvariabilität ist eine breite Nutzeransprache möglich.
Aktuell ist ein Verkaufspreis von mindestens 40,5 Mio. € (27-faches der geplanten Jahresnettokaltmiete) angesetzt. Die Gesamtrendite des Entwicklers profitiert neben der reinen Entwicklermarge von den in der Vergangenheit vereinnahmten Mietzahlungen.
Die Vermarktung soll über das renommierte Maklerunternehmen JLL erfolgen, welches bereits ein Investment Memorandum erstellt hat. Eine Vertriebsvereinbarung ist noch nicht vorhanden und wird erst mit Vermarktungsbeginn abgeschlossen. Der Verkauf soll frühestens im 2. Quartal 2023, spätestens jedoch mit der Fertigstellung, in Abhängigkeit zur Marktsituation erfolgen. Die Parameter qualifizieren das Projekt zum Erwerb durch EU-Taxonomie 8/9-Fonds.
Makrolage: Frankfurt am Main
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Frankfurt am Main ist eine Großstadt in Hessen mit rund 760.000 Einwohner*innen1. Bis 2040 geht die Stadtverwaltung von weiteren Bevölkerungssteigerungen aus2. Auch das GEWOS Institut für Stadt-, Regional- und Wohnforschung prognostiziert einen Bevölkerungszuwachs von 6,2 % bis 2035. Ein größeres Wachstum bei deutschen Großstädten wird nur für Berlin (mit 6,6, %) prognostiziert3.
Vor allem durch die starke Finanzbranche bekannt, verfügt Frankfurt am Main auch über andere ausgeprägte Branchen: die Kreativwirtschaft, die IT- und Telekommunikationsbranche, Biotechnologie und Life Sciences, Logistik und Industrie.
Zwei renommierte Universitäten und mehrere Fachhochschulen tragen dazu bei, dass Frankfurt sowohl für jüngere Personen wie auch Unternehmen attraktiv ist. Insgesamt gibt es rund 60.000 Student*innen in der Stadt4.
Im Jahr 2020 betrug die Kaufkraft in der Stadt rund 20,1 Mrd. €. Die Kaufkraft je Einwohner*in lag 13,5 % über dem Bundesdurchschnitt5. Bis 2019 sank die Arbeitslosenquote kontinuierlich auf rund 5 %; danach stieg sie coronabedingt auf rund 7 % an6. Das Bruttoinlandsprodukt 2018 der Stadt liegt bei rund 70,6 Mrd. € bzw. 97.735 € pro erwerbstätiger Person7.
Auf dem Wohnungsmarkt ist die Lage seit Jahren angespannt, was sich in hohen durchschnittlichen Mietsätzen von 14,60 € / m2 widerspiegelt – 83 % mehr als der Bundesdurchschnitt8.
Mikrolage: Niddagaustraße 42, 60489 Frankfurt am Main
Das Projektgrundstück befindet sich in einem weitgehend wohnwirtschaftlich genutzten Gebiet im Stadtteil Rödelheim.
In den umliegenden Straßen befinden sich mehrere Restaurants und Bäckereien. Die nächste Einkaufsmöglichkeit ist ein neuer REWE-Markt, welcher in nur zwei Gehminuten zu erreichen ist. Der nächste Hausarzt und eine Zahnarztpraxis sind rund fünf Gehminuten entfernt.
Insbesondere für Familien ist die Infrastruktur günstig. In unmittelbarer Nähe erreichen Sie eine Grundschule, eine Haupt- und Realschule, mehrere Kindertageseinrichtungen sowie einen Park mit drei Spielplätzen und einem Sportzentrum.
Als Anbindungspunkte zur Innenstadt sind der S-Bahnhof „Frankfurt Rödelheim“ und der U-Bahnhof „Hausener Weg“ fußläufig gut zu erreichen. Der Weg zum Hauptbahnhof dauert mit den öffentlichen Verkehrsmitteln weniger als 20 Minuten, der Weg zum Flughafen rund 38 Minuten.
Es besteht eine exzellente Anbindung an die Autobahn A66 (Kreuz Frankfurt Mitte-West) und die A5, über die der Frankfurter Flughafen innerhalb von weniger als 15 Minuten mit dem Auto erreichbar ist.
Quellen
1. Stadt Frankfurt am Main:
Bevölkerung
2. Stadt Frankfurt am Main:
Statusbericht zum integrierten Stadtentwicklungskonzept
3. Die Zeit:
Prognose: Frankfurt gewinnt weiter viele Einwohner
4. UniCheck:
Studieren in Frankfurt am Main
5. Industrie- und Handelskammer Frankfurt am Main:
IHK-Bezirk Frankfurt in Zahlen
6. Agentur für Arbeit:
Arbeitsmarkt im Überblick – Frankfurt am Main
7. Wikipedia:
Liste deutscher Städte nach BIP
8. Immobilien Manager Magazin:
Kaufkraft und Mieten klaffen weit auseinander
Niddagaustraße 42
60489
Frankfurt am Main
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Die 2013 gegründete Cube Real Estate Gruppe ist ein mittelständisches Immobilienunternehmen mit Sitz in Leverkusen sowie Standorten in Frankfurt/ Main und Hamburg. Es ist auf die Assetklassen „möbliertes Wohnen“, Gewerbe und Büro spezialisiert und vorwiegend in Nordrhein-Westfalen und Hessen aktiv. Der Fokus der Gruppe liegt auf der Entwicklung, dem Bau, der Planung, dem Betrieb und Vertrieb sowie dem Management von Wohn- und Gewerbeimmobilien, Revitalisierungsprojekten und der Erbringung von immobiliennahen Dienstleistungen.
Seit der Gründung hat das Unternehmen acht Projekte abgeschlossen, von denen vier erfolgreich über zinsbaustein.de mitfinanziert und zurückgeführt wurden: „Studentenwohnheim Rheingau“ (RHEIN VILLAGE), „Studentenwohnheim Düsseldorf“ (MERZIGER STRASSE), „Cube Offices 574 Leverkusen“ und „Cube River 342“. Darüber hinaus besteht aktuell das Crowdinvesting (Unternehmensfinanzierung) für die Cube Real Estate GmbH in Höhe von rd. 5,04 Mio. (zurückzuzahlen am 30.06.2024).
Die Cube-Gruppe projektiert derzeit ein geplantes Verkaufsvolumen von 2,22 Mrd. €. Aktuell befinden sich 15 Projekte in der Planungs- und Entwicklungsphase. Der Fokus liegt dabei auf Apartments und Büros sowie der Quartiers- und Baulandentwicklung.
Das Projektvolumen (Gesamtinvestitionskosten) der Cube Real Estate GmbH beträgt insgesamt rund 2 Mrd. € (Stand 3. Quartal 2022). Es werden Gewinne vor Steuern von rund 374 Mio. € erwartet, wovon etwa die Hälfte bei der Cube Real Estate GmbH verbleiben soll.
Aktuell sind bei der Cube Real Estate Gruppe rund 100 Personen beschäftigt (ohne Standort- und Tochtergesellschaften).
Das Management
Tilman Gartmeier
Der Gründer und geschäftsführende Gesellschafter der Cube Real Estate GmbH
und Cube Real Estate Mitte GmbH sowie der Cube Asset Mitte GmbH (Gesellschafter der Darlehensnehmerin) schloss 2013 seinen Bachelor of Science mit Schwerpunkt Real Estate an der European Business School ab. Im selben Jahr gründete er die Student Cube GmbH (heutige Cube Real Estate GmbH). 2019 erhielt er den Young Leadership Award des renommierten Urban Land Instituts (ULI).
Bernd Hütter
Als Geschäftsführer der Cube Real Estate GmbH verantwortet Bernd Hütter den
Unternehmensbereich Finanzen. Des Weiteren trägt er die die Verantwortung für das Geschäft der operativen Tochter- und Standortgesellschaften der Cube Real Estate GmbH. Zuletzt war Bernd Hütter Geschäftsführer bei dem mittelständischen Bauträger Dornieden Generalbau GmbH. In seiner 30-jährigen Bankkarriere war er zuvor bereits über 20 Jahre in der gewerblichen Immobilienfinanzierung tätig.
Fabian Gerdon
Fabian Gerdon ist Geschäftsführer der Cube Asset Mitte 1 GmbH, Cube Asset Mitte 3 GmbH und Cube Asset Mitte 4 GmbH. Er ist seit Dezember 2020 Referent der Geschäftsführung bei der Cube Real Estate GmbH und sammelte zuvor Erfahrungen als Investmentmanager bei einem internationalen Immobilienunternehmen und als Unternehmer. Er unterstützt die Geschäftsführung der Cube Real Estate GmbH bei strategischen Prozessen und verantwortet das Qualitätsmanagement.
Sven Seipp
Sven Seipp leitet als Standort-Geschäftsführer der Cube Real Estate Mitte GmbH
alle Cube-Projekte im Rhein-Main-Gebiet. Er studierte an der EBS in Oestrich-Winkel Immobilien-Projektentwicklung und ist seit vielen Jahren in diesem
Segment tätig. Zu seinen erfolgreichen Projekten, die er in vorherigen Positionen realisierte, gehören unter anderem das Maintor, der Marienturm und das Four in Frankfurt am Main.
Unternehmensstruktur
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Laufende Projekte
| Projekt | Art der baulichen Maßnahme | Fertigstellung | Vermietbare Fläche (rund) | Geplanter Verkaufspreis | Stand |
| Leverkusen LEV-Cube Factory 577 |
Neubau Eigentumswohnungen & Studentisches Wohnen mit 336 Einheiten sowie einem Parkhaus; Kernsanierung und teilweiser Neubau von Büro-, Gewerbe- und Gastronomieflächen | 2022 - 2025 (Bauabschnittsweise) |
21.800 m2 | 144,7 Mio. € | Teile bereits veräußert, Vermarktung läuft |
| Aachen LIF - Leben in Frankenberg |
Neubau Studentisches Wohnen mit 64 Apartments, einer Tiefgarage und einer Gewerbeeinheit | 2. Quartal 2025 | 3.290 m2 | 23,4 Mio. € | Globalverkauf in Vorbereitung |
| Köln Cube Curve 468 |
Neubau von Studentischem & Senioren Wohnen mit 163 Apartments, Gewerbefläche und einer Kita | 2. Quartal 2024 | 7.230 m2 | 50,9 Mio. € | Globalverkauf in Vorbereitung |
| Bonn Bonner Flagge |
Neubau von 195 Apartments sowie Kernsanierung und Erweiterung des Bestandsgebäudes als Büro | 3. Quartal 2026 | 17.440 m2 | 98 Mio. € | Verschiedene Möglichkeiten in Prüfung |
| Köln ZOLL5 |
Neubau mit 171 Apartments und Tiefgarage | 2. Quartal 2025 | 3.200 m2 | 27,8 Mio. € | Verschiedene Möglichkeiten in Prüfung |
| Bremen HB ONE - Heimat Bremen am Gleis 1 |
Neubau kleinteiliger Apartments (ca. 395 Einheiten) mit anteiliger Büro- (sowie ggf. Gastronomie) Fläche | 4. Quartal 2026 | 15.000 m2 | 127 Mio. € | Verschiedene Möglichkeiten in Prüfung |
| Köln Bilderveedel |
Durchführung einer Bebauungsplanentwicklung mit dem Ziel ein gemischt genutztes Quartier zu errichten. | Noch offen | 57.500 m2 | 278 Mio. € | Verschiedene Möglichkeiten in Prüfung |
| Düsseldorf Bilkwinkel |
Hochhausneubau mit Mischnutzung aus Wohnformen und Gewerbe | Noch offen | 8.200 m2 | 62,8 Mio. € | Verschiedene Möglichkeiten in Prüfung |
| Düsseldorf Gemeinschaftswerk Flingern, Fachmarktzentrum |
Änderung des Bebauungsplanes für ein gemischt genutztes Quartier | Noch offen | 52.150 m2 | 281,6 Mio. € | Verschiedene Möglichkeiten in Prüfung |
| Frankfurt am Main Nidda.Vierzig2* |
Umnutzung und Revitalisierung zum gem. genutzten Wohngebäude mit Townhouses, Apartments und Maisonettewohnung | 2. Quartal 2024 | 4.920 m2 | 40,5 Mio. € | Globalverkauf angestrebt |
Bahnhofsquartier |
gemischt genutztes Quartier | 1. Quartal 2027 | 44.000 m2 | 200 Mio. € | Verschiedene Möglichkeiten in Prüfung |
Cube Central 378 |
Apartments, gefördertes Wohnen, Seniorenwohnen, Büro und EH | 4. Quartal 2025 | 13.065 m2 | 91 Mio. € | Forward-Deal in 09/2022 beurkundet |
Brauwerk |
gemischt genutztes Quartier | Ca. 2030 | 58.000 m2 | 400 Mio. € | Verschiedene Möglichkeiten in Prüfung |
Auerpark Bonn |
gemischte Nutzung mit Schwerpunkt Büro | 2. Quartal 2029 | 36.547 m2 | 211 Mio. € | Verschiedene Möglichkeiten in Prüfung |
QINO |
gemischte genutztes Quartier | Ca. 2025 | 25.523 m2 | 128 Mio. € | Verschiedene Möglichkeiten in Prüfung |
Abgeschlossene Projekte der Cube-Gruppe
| Projekt | Art der baulichen Maßnahme | Fertigstellung | Vermietbare Fläche | Geplanter Verkaufspreis | Stand |
| Roßstraße Köln |
Revitalisierung von Studenten-Wohngemeinschaften und Seniorenwohnungen. | 2. Quartal 2017 | 2.400 m2 | 11 Mio. € | Verkauft an Catella Real Estate |
| MRZ Merzinger Straße* Düsseldorf |
Neubau einer Apartmentanlage mit vollmöblierten Apartments. | 3. Quartal 2018 | 2.800 m2 | 17,5 Mio. € | Verkauft an Commerz Real |
| Scheidtweilerstraße Köln |
Neubau eines Büro- und Gewerbeobjekts. | 4. Quartal 2018 | 3.000 m2 | 7,6 Mio. € | Verkauft an Family Office |
| EBS Rhein Village* Oestrich-Winkel |
Neubau eines Wohnheims mit vollmöblierten Apartments. | 3. Quartal 2017 | 3.400 m2 | 18,3 Mio. € | Apartments im Einzelvertrieb verkauft |
| Cube Offices 574* Leverkusen |
Revitalisierung eines An- und Neubaus eines Bürokomplexes | 3. Quartal 2018 | 5.000 m2 | 12 Mio. € | Verkauft an Coresis Management GmbH |
| Cube Ruby 923 Frankfurt am Main |
Kernsanierung zu Studentischem Wohnen mit 137 Einheiten. | 1. Quartal 2021 | 3.060 m2 | 30,6 Mio. € | Verkauft an Nassauische Heimstätte Wohnungs- und Entwicklungsgesellschaft mbH |
| Cube River 342* Düsseldorf |
Kernsanierung sowie Neubau mit 181 Apartments und Tiefgarage. | 3. Quartal 2022 | 4.570 m2 | 51,5 Mio. € | Globalverkauf an institutionellen Investor |
| Cube Publicity 46 Düsseldorf |
Bestandssanierung und Neubau eines Büros. | 4. Quartal 2023 | 4.700 m2 | 32 Mio. € | An Mitgesellschafter abgegeben und von diesem weiterentwickelt |
* durch zinsbaustein.de mitfinanziert
Projektstand
- Das Grundstück wurde im September 2021 angekauft.
- Der Bauantrag wurde im März 2022 eingereicht
- Die Baugenehmigung ist erteilt.
- Der Baubeginn ist für das 2. Quartal 2023 geplant.
- Mit der Vermarktung soll in Kürze begonnen werden.
- Die Fertigstellung ist für das 2. Quartal 2024 geplant.
- Der Entwickler rechnet mit einem Verkauf frühestens ab dem 3. Quartal 2023, spätestens jedoch mit der Fertigstellung des Projektes.
- Es besteht eine vorzeitige Rückzahlungsmöglichkeit für das zinsbaustein.de-Darlehen ab April 2024.
- Die planmäßige Rückzahlung für das zinsbaustein.de-Darlehen findet im Dezember 2024 statt.
Auszahlungsvoraussetzungen für das Darlehen
Folgende Voraussetzungen müssen vor der Auszahlung der ersten Tranche des Darlehens an die Darlehensnehmerin erfüllt sein:
- Vorlage des unwiderruflichen Kaufvertrags UR A 1161/2021-Cr/Wi vom 28.04.2021 (Notar Dr. Andreas Bürger) inklusive aller Bezugsurkunden und Anlagen sowie eventueller Nachträge.(Bereits vorhanden)
- Vorlage des Nachtrags vom Kaufvertrag UR A 1161/2021-Cr/Wi vom 28.04.2021 bzgl. der Stundung des Kaufpreisteils 2 bis März 2023. (Bereits vorhanden)
- Nachweis über bereits eingebrachte Eigenmittel (nachrangiges Gesellschafterdarlehen sowie geflossene Mieterträge) in Höhe von mindestens 2,9 Mio. € durch Kontobelege auf Ebene der Projektgesellschaft. (Bereits vorhanden)
- Vorlage der Baugenehmigung inkl. aller Nachträge. (Bereits vorhanden)
- Vorlage des gezeichneten Darlehensvertrags der finanzierenden Bank mit der Projektgesellschaft in Höhe von maximal 32,5 Mio. €. (Bereits vorhanden)
- Vorlage eines aktuellen Grundbuchauszugs (nicht älter als drei Monate). (Bereits vorhanden)
- Vorlage eines Gesellschafterdarlehensvertrags zwischen der Cube Real Estate GmbH und der Projektgesellschaft über ein nachrangiges Gesellschafterdarlehen in Höhe von mindestens 3,32 Mio. €. Hierbei ist sicherzustellen, dass die Zins- und Rückzahlung auf das Gesellschafterdarlehen erst nach der vollständigen Rückzahlung sämtlicher zinsbaustein.de-Darlehen inklusive Zinsen und Gebühren zum Projekt „NIDDA.VIERZIG2“ erfolgen darf. (Bereits vorhanden)
- Vorlage einer Erklärung der Gesellschafter der Projektgesellschaft sowie der Darlehensnehmergesellschaften Cube Asset Mitte 3 GmbH sowie der Cube Asset Mitte 4 GmbH, dass diese sich verpflichten, bis zur Erfüllung der Darlehensforderung weder Unternehmensanteile der Projektgesellschaft sowie der Darlehensnehmergesellschaften Cube Asset Mitte 3 GmbH sowie der Cube Asset Mitte 4 GmbH zu veräußern, noch einbrachte Eigenmittel und/oder Gewinne noch in sonstiger Weise Liquidität den Konten der Projektgesellschaft sowie der Darlehensnehmergesellschaften Cube Asset Mitte 3 GmbH sowie der Cube Asset Mitte 4 GmbH zu entnehmen. Die Erklärung kann in drei Dokumenten, jeweils die Projektgesellschaft sowie die Darlehensnehmergesellschaften Cube Asset Mitte 3 GmbH sowie der Cube Asset Mitte 4 GmbH betreffend, vorgelegt werden. (Bereits vorhanden)
- Bestätigung des Steuerberaters, dass für die Projektgesellschaft kein Überschuldungstatbestand besteht und eine positive Fortführungsprognose aktuell vorliegt. (Bereits vorhanden)
- Vorlage eines gezeichneten Intragruppen-Darlehensvertrags zwischen der Projektgesellschaft und der Darlehensnehmerin Cube Asset Mitte 4 GmbH. Hierin ist die vollständige Weitergabe des zinsbaustein.de-Darlehens, die Zahlung von mit der Aufnahme der Darlehen verbundenen Kosten und eine unbedingte Rückzahlungsverpflichtung vor einem Mittelabfluss an die Gesellschafter der Darlehensnehmerin Cube Asset Mitte 4 GmbH zu regeln. Die Darlehensbedingungen müssen mit den Bedingungen der Club Deals 1 und 2 des Projektes „NIDDA.VIERZIG2“ und zukünftigen weiteren nachrangigen zinsbaustein.de-Darlehen korrespondieren und dürfen den Regelungen dieser Finanzierungen nicht zuwiderlaufen. (Bereits vorhanden)
- Vorlage eines gezeichneten Generalunternehmervertrags zum Festpreis in maximaler Höhe der Baukosten (gem. zugrundeliegender Kalkulation des Projektentwicklers 9,056 Mio. €) oder Nachweis eines Einzelvergabestandes in Höhe von mindestens 5 Mio. € netto für die Kostengruppe 200-400 (entspricht ca. 50 %). (Bereits vorhanden (Bereits vorhanden)
- Vorlage eines abstrakten notariellen Schuldanerkenntnisses der Cube Real Estate GmbH über den Darlehensbetrag zzgl. 7,0 % p. a. Zinsen und 3,5 % Gebühren. (Bereits vorhanden)
Auszahlungsvoraussetzungen
Vor der Auszahlung der zweiten und dritten Tranche müssen folgende Auszahlungsvoraussetzungen erfüllt werden:
- Erfüllung aller Auszahlungsvoraussetzungen der ersten bzw. zweiten Tranche.
- Vorlage einer Bestätigung der Darlehensnehmerin, dass zinsbaustein.de sämtliche Informationen zur Verfügung gestellt wurden, die für die Beurteilung der wirtschaftlichen Lage der Darlehensnehmerin notwendig sind.
- Vorlage einer Bestätigung der Darlehensnehmerin, dass sich die wirtschaftliche Situation der Darlehensnehmerin seit der durchgeführten Prüfung im Dezember 2022 durch zinsbaustein.de nicht verschlechtert hat.
Verpflichtungen und Zusicherungen der Darlehensnehmerin
- Vierteljährliches, vordefiniertes Projektreporting
- Die Cube Asset Mitte 1 GmbH („Projektgesellschaft“) wird neben dem Bankdarlehen keine weiteren Darlehensverpflichtungen eingehen, außer diese sind nachrangig zu den zinsbaustein.de-Darlehen.
- Die Darlehensnehmerin wird neben den zinsbaustein.de-Darlehen keine weiteren Darlehensverpflichtungen eingehen, außer diese sind nachrangig zu den zinsbaustein.de-Darlehen.
- Die Projektgesellschaft verpflichtet sich, zu jedem Zeitpunkt der Darlehenslaufzeit ein nachrangiges Gesellschafterdarlehen/ Eigenkapital i.H.v. mind. 3.320.000 € im Projekt zu belassen. Sollte der maximale zinsbaustein.de-Fundingbetrag i.H.v. 5,80 Mio. € nicht erreicht werden, so ist die Differenz zur tatsächlichen Darlehenssumme aus Eigenmitteln oder nachrangigen Mezzaninemitteln zu erbringen.
- Die Darlehensnehmerin und die Projektgesellschaft übernehmen die unbedingte Verpflichtung während des festgelegten Zeitraums das Darlehen inklusive Zinsen und Gebühren zurückzuführen, auch wenn der Break-even für das Projekt nicht erreicht wird.
- Die Gesellschafter und Geschäftsführer der Projektgesellschaft sowie der Darlehensnehmerin verpflichten sich bis zur Erfüllung der zinsbaustein.de-Darlehensforderung weder Unternehmensanteile der Projektgesellschaft noch der Darlehensnehmerin zu veräußern, noch eingebrachte Eigenmittel und/oder Gewinne den Konten der Projektgesellschaft sowie der Darlehensnehmerin zu entnehmen. Mit Zahlung der Kaufpreise in der Projektgesellschaft werden zuerst die Bankverpflichtungen (Senior Loan) und als nächstes sämtliche noch offene Verbindlichkeiten aus dem zinsbaustein.de-Darlehen befriedigt, bevor eine Gewinnentnahme durch den Gesellschafter der Darlehensnehmerin erfolgen darf.
- Die Darlehensnehmerin verpflichtet sich die Darlehensmittel im Rahmen eines Intragruppen-Darlehensvertrags an die Projektgesellschaft Cube Asset Mitte 1 GmbH in voller Höhe im Rahmen eines noch abzustimmenden Intragruppen-Darlehensvertrags weiterzugeben.
- Es kann nicht zugesichert werden, dass die Darlehensnehmerin nicht Partei eines Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrages und kein Teil einer steuerlichen Organschaft ist.
Chancen und Risiken
Die hier aufgeführten Chancen und Risiken sind wesentliche Chancen und Risiken zum Zeitpunkt der Erstellung dieser werblichen Informationsbroschüre und erheben nicht den Anspruch auf Vollständigkeit. Über die Anlagedauer können zusätzliche Chancen und Risiken entstehen oder sich heutige Chancen und Risiken auch wesentlich positiv und negativ verändern.
| Das Projekt | |
| Chancen | Risiken |
|---|---|
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| Die Anlageform | |
| Chancen | Risiken |
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Tranchen
Das zinsbaustein.de-Darlehen soll in bis zu drei Tranchen ausgezahlt werden.
- Die erste Tranche wird nach dem Erreichen der Mindestabnahmesumme von 2,0 Mio. € (frühestens jedoch sieben Kalendertage nach dem Beginn der Angebotsfrist) sowie dem Ablauf der 14-tägigen Widerrufsfrist ausgezahlt. Ist die Mindestsumme zu diesem Stichtag noch nicht erreicht, verlängert sich die Fundingphase für die erste Tranche jeweils um einen Tag, bis die Mindestsumme erreicht ist.
- Die zweite Tranche entspricht einer weiteren Abnahmesumme von 1,0 Mio. €. Nach Erreichen dieser Abnahmesumme und Ablauf der Widerrufsfrist, kann die zweite Tranche ausgezahlt werden.
- Die dritte Tranche entspricht der Differenz aus der Maximalsumme von 3,939 Mio. €, abzüglich der bereits ausgezahlten Teilbeträge aus der ersten und zweiten Tranche, maximal jedoch der ausgezahlten Summen aus den beiden vorhergehenden Tranchen zuzüglich der bis längstens zum vereinbarten Fundingende am 31.07.2023 gesammelten Anlegergelder. Die Angebotsfrist endet am 31.07.2023 oder frühzeitig bei Erreichen der Maximalsumme.
Weitere Informationen für Sie
Die Qualitätskriterien von zinsbaustein.de
Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immobilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahlprozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexperten durchleuchtet wird.
Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur Verfügung.
Unser Auswahlprozess besteht aus 3 Schritten:
Das Investment-Komitee
Alle wichtigen Informationen aus der Due Diligence-Phase werden von einem mehrköpfigen Komitee diskutiert. Wenn einer der erfahrenen Immobilien- und Investmentexperten sein Veto einlegt, wird das Projekt nicht für Investitionen angeboten.
Von links nach rechts: Nils Hübener, Dr. Tilman Engel, Eric Romba.
Weitere Informationen zu unserem Auswahlprozess und zum Investment-Komitee bekommen Sie hier: