Marketingmitteilung
KfW 55

Lokhöfe Rosenheim

Finanzierung für ein Neubauprojekt
  • Laufzeit
    30 Monate
  • Fester Zins
    5,25 % p. a.
  • Anlagesumme
    ab 500 €
bereits zurückgezahlt

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„Lokhöfe Rosenheim“: Neubau eines modernen Seniorenwohnzentrums

Nahe dem Stadtkern von Rosenheim (Oberbayern) entsteht die Quartiersentwicklung „Lokhöfe“ mit einem Seniorenwohnzentrum (Seniorenwohnen und Pflegeapartments), studentischen Wohnungen und Büroflächen.

Gegenstand der zinsbaustein.de-Finanzierung ist ein Seniorenwohnzentrum mit einer stationären Pflegeeinrichtung und einer Seniorenwohnanlage mit altersgerechten Wohneinheiten sowie einer Tiefgarage.

Das Projekt im Überblick

  • Projektumfang: Neubau eines Seniorenwohnzentrums mit einer stationären Pflegeeinrichtung mit 69 Pflegeeinheiten und einer Seniorenwohnanlage mit 44 Wohneinheiten sowie insgesamt 38 Tiefgaragenstellplätzen.
  • Projektentwickler: Darlehensnehmerin ist die Projektgesellschaft „BCI Rosenheim GmbH & Co. KG“. Diese ist eine Tochterfirma der BayernCare Immobilien GmbH & Co. KG.
  • Projektstand: Die Baugenehmigung liegt vor. Die Bauarbeiten sollen in Kürze beginnen.
  • Vergabeart: Das Objekt soll durch eine Arbeitsgemeinschaft, bestehend aus den erfahrenen Unternehmen MAUSS Bau und Max Bögl, zum Festpreis erstellt werden.
  • Rückzahlungsszenario: Einzelverkauf der Einheiten durch den Projektentwickler und mehrere regionale Sparkassen.
  • Vertriebsstand: Es konnten bereits rund 53 % der geplanten Erlöse umgesetzt werden.
  • Standort: Das Objekt liegt in der kreisfreien Stadt Rosenheim im Bezirk Oberbayern. Es ist nur wenige Gehminuten vom Stadtkern entfernt.

Projekstand (Platzierungszeitpunkt)

Fortschritt Lokhöfe Rosenheim

Dokumente

Hier können Sie alle Dokumente zur Anlage herunterladen.

Informationsbroschüre_Rosenheim

Im Folgenden finden Sie Informationen, die uns der Projektentwickler zur Verfügung gestellt hat:

Der Projektentwickler hat eine Baustellenkamera installiert.


April 2023

    Bautenstand



  • Der Rohbau ist fertiggestellt, die Fenster sind vollständig eingebaut und es stehen lediglich kleinere, bereits laufende Restarbeiten aus.
  • Auch die Rohinstallation der Haustechnik im 1. bis 4. Obergeschoss ist abgeschlossen. Die Rohmontage der Aufzüge ist erfolgt. Im 1. bis 6. Obergeschoss ist die Trockenbauunterkonstruktion gestellt und einseitig beplankt. Zudem ist die Dampfsperre auf dem Hauptdach und dem 6. Obergeschoss fertiggestellt.

  • Zeit- und Kostenplan


  • Sowohl durch Covid-19, als auch durch den Ukrainekrieg kam es bei dem Projekt zu Lieferengpässen. Diese konnten nicht, wie erhofft, während der Bauzeit aufgeholt werden und haben schließlich zu einer Korrektur des prognostizierten Fertigstellungsdatums auf das Ende des 4. Quartal 2023 geführt.
  • In Bezug auf die Rückführung des zinsbaustein.de-Darlehens hat der Projektentwickler versichert, dieses trotz der Verschiebung des Fertigstellungsdatum rechtzeitig zurückführen zu können.
  • Die laufenden und vergebenen Leistungen sind budgetkonform und das Projekt verläuft insgesamt im Kostenplan.
  • Abseits davon wurde vorsorglich das Budget für Fremdkapitalzinsen erhöht sowie Mehrkosten für Vertriebspositionen veranschlagt, was zu einer Steigerung der Gesamtinvestitionskosten um 200.000 € führte. Dem entgegen stehen höhere Verkaufspreise als ursprünglich geplant, welche zuletzt bei Einheiten umgesetzt werden konnten. Dies führt zu einer Steigerung der Verkaufserlöse um 250.000 €.

  • Vertriebsstand


  • Am Stand der verkauften Einheiten gab es keine Änderung (Verkaufsstand 92 %).
  • Im April und Mai wurde jeweils eine Einheit beim Notar unter Vorvertrag verbrieft. Acht Einheiten befinden sich in der Vermarktung.
  • Aktuell prognostiziert der Projektentwickler das Fertigstellungsdatum konservativ auf das Ende des 4. Quartals 2023, geht aber davon aus bereits zu Beginn desselben fertigzustellen.
  • Auch wurde mittlerweile die zweite Kaufpreisrate abgerufen.

Bilder vom Projekt

Fluransicht mit Blick auf Kran

Außenansicht der Baustelle

Blick aus einer der oberen Etagen auf den Baukran

Januar 2023

    Bautenstand



  • Die Montage der Unterkonstruktion und Trockenbauwände ist vom Erdgeschoss bis einschließlich des 3. Obergeschosses bereits abgeschlossen. Ebenfalls abgeschlossen ist die Betonage der Decke im 5. Obergeschoss. Die Montage der Innen- und Außenwände im 6. Obergeschoss steht kurz vor dem Abschluss.
  • Die Trassen für die Heizungs-, Lüftungs-, Sanitär- und Klimatechnik sowie der Anschluss der Fertignasszellen sind aktuell in Arbeit.
  • Insgesamt befindet sich das Projekt im Zeit- und Kostenplan.

  • Vertriebsstand


  • Von 113 Einheiten sind 103 verkauft. Für drei weitere Einheiten bestehen Vorverträge. Somit befinden sich noch sieben Einheiten des Objektes in der Vermarktung.
  • Der Abruf der zweiten Kaufpreisrate ist für das erste Quartal 2023 geplant.

Bilder vom Projekt

Fluransicht mit Blick auf Kran

Außenansicht der Baustelle

Blick aus einer der oberen Etagen auf den Baukran

Blick auf das im Bau befindliche Gebäude


Oktober 2022

    Bautenstand


  • Im 3. Obergeschoss wurden die Arbeiten zur Betonage der Decken teilweise abgeschlossen, die Montage der Nasszellen ist erfolgt. Die Montage der Innen- und Außenwände im 4. Obergeschoss hat begonnen. Die Kernbohrarbeiten für die Haustechnik laufen.

  • Projektfortschritt


  • Die laufenden und vergebenen Leistungen sind weiterhin budgetkonform. Das Projekt verläuft im Zeit- und Kostenplan.

  • Vertriebsstand


  • Von 113 Einheiten sind 100 verkauft, für zwei weitere Einheiten bestehen Vorverträge. Somit befinden sich noch 11 Einheiten in der Vermarktung. Der Abruf der ersten Kaufpreisrate ist erfolgt.
  • Im Oktober erfolgte eine vorzeitige Sondertilgung des zinsbaustein.de-Darlehens in Höhe von insgesamt rd. 3 Mio. €. Anleger*innen erhielten zum 14.10.2022 eine Teilrückzahlung über 74 % Ihrer Investition.

Bilder vom Projekt

Fluransicht mit Blick auf Kran

Fluransicht mit Blick auf Kran

Außenansicht Gebäude im Bau

Treppe im Bau

August 2022

  • Das Erdgeschoss konnte, abgesehen vom nördlichen Teil der Decke, fertiggestellt werden. Die Entwässerungsarbeiten um das Gebäude sind ebenfalls fertiggestellt, d.h. Kanäle, Fettabscheider und Rigolen wurden erfolgreich eingebracht.
  • Im ersten Obergeschoss hat sowohl die Montage der Innen- und Außenwände, als auch die Montage der Nasszellen begonnen.
  • Die laufenden und vergebenen Leistungen sind weiterhin budgetkonform.
  • Das Projekt verläuft im Zeit- und Kostenplan.
  • Von 113 Einheiten sind 99 verkauft. Somit befinden sich noch 14 Einheiten in der Vermarktung.
  • Der Abruf der ersten Kaufpreisrate ist erfolgt.

Bilder vom Projekt

Straßenansicht mit Baukran

Straßenansicht

Innenansicht oberes Stockwerk

Innenansicht Treppenaufgang



April 2022

  • Die Montage der Hebeanlagen und die Aufstellung des ersten Krans ist erfolgt. Darüber hinaus konnte die Montage der Untergeschosswände abgeschlossen werden. Die Arbeiten an den Verbundträgern und der Untergeschossdecke laufen und die Installation der Leerrohre im Untergeschoss ist in Arbeit.
  • Die laufenden und vergebenen Leistungen sind budgetkonform. Das Projekt verläuft im Zeit- und Kostenplan.
  • Von 113 Einheiten sind 96 verkauft. Somit befinden sich noch 17 Einheiten in der Vermarktung. Der Abruf der ersten Kaufpreisrate ist erfolgt.

Bilder vom Projekt

Webcam Rosenheim

Webcam Rosenheim

Webcam Rosenheim

Webcam Rosenheim

Webcam Rosenheim

Januar 2022

  • Die Einbringung der Bohrpfähle ist abgeschlossen und die Bodenplatte ist zu rund 30 % erstellt
  • Der Bau verläuft im Zeit- und Kostenplan. Die erste Kaufpreisrate gemäß der Makler- und Bauträgerveordnung (MaBV) wurde abgerufen
  • Von 113 Einheiten sind 94 verkauft. Somit befinden sich noch 19 Einheiten in der Vermarktung

Bilder vom Baufeld

Webcam Rosenheim

Gerüste Rosenheim

Baukran Rosenheim

Baufeld Rosenheim

November 2021

  • Der Verbau und die Erdarbeiten sind abgeschlossen. Die Zugversuche für die Bohrpfähle wurden erfolgreich durchgeführt
  • Derzeit sind die Arbeiten für die Bohrpfahlgründungen in Vorbereitung
  • Der Bau verläuft im Zeit- und Kostenplan. Der Abruf der ersten Kaufpreisrate ist erfolgt
  • Der Vertriebsstand der Wohneinheiten beträgt 65 %. Von 113 Einheiten sind 79 verkauft und 6 reserviert. Somit befinden sich noch 28 Einheiten in der Vermarktung

Bild vom Baufeld

Lokhöfe

Juli 2021

Das Darlehen wurde am 21.07.2021 an den Projektentwickler ausgezahlt.

Neubau eines modernen Seniorenwohnzentrums

Konzept des Projektes

Im Rahmen des Bauvorhabens entsteht ein unterkellertes, L-förmiges Gebäude mit sechs Vollgeschossen und einem Penthouse-Geschoss. Es entspricht dem KfW-Effizienzhaus 55-Standard.

Vom Erdgeschoss bis zum dritten Obergeschoss erstreckt sich ein Pflegezentrum mit insgesamt 3.930 m2 Nutzfläche. Es soll 69 Pflegeeinheiten für 81 Betten umfassen (jeweils 52-65 m2 Nutzfläche). Alle Einheiten werden durch den Projektentwickler möbliert; die Kosten dafür sind in der Kalkulation enthalten.

Vom vierten Obergeschoss bis zum Staffelgeschoss entsteht eine Seniorenwohnanlage mit 2.484 m2 Nutzfläche. Sie enthält 44 altersgerechte Wohneinheiten mit jeweils 1 bis 3 Zimmern (41-76 m2). Die Ausstattung soll zweckmäßig sein; alle Einheiten verfügen über Balkone und eine Fußbodenheizung. Für einen barrierefreien Zugang ist ein Aufzug im Flur vorhanden.

Im Untergeschoss sind insgesamt 47 Fahrradstellplätze und 38 Tiefgaragen-Stellplätze geplant, von denen acht exklusiv an den Betriebsträger der stationären Pflegeeinrichtung verpachtet werden.

Der Verwalter des Gemeinschaftseigentums wurde bereits bestellt. Die GRWS-Wohnungsbau- und Sanierungsgesellschaft der Stadt Rosenheim mbH ist ein lokales, kommunales Wohnungsunternehmen.

Grundstück

Das 2.125 m2 große Grundstück wurde bereits 2019 durch den Projektentwickler erworben.

Der Altbestand wurde 2015 durch die Stadt Rosenheim abgerissen. Anschließend hat sie in den Jahren 2015 und 2020 eine Bodensanierung einschließlich Entmunitionierung durchgeführt. Sollten im Zuge der Baumaßnahmen Restverunreinigungen auftreten, übernimmt die Stadt Rosenheim auf Kostennachweis den eventuell entstehenden finanziellen Mehraufwand.

Im Grundbuch ist eine Reallast „Unterhalt der Aufenthalts- und Gehflächen“ für die Stadt Rosenheim eingetragen. Diese betrifft den Durchgang und Außenflächen zwischen Münchener Str. und Eduard-Rüber-Str., die auf Kosten des Projektentwicklers hergerichtet und durch die Grundstückseigentümer unterhalten werden müssen. Die Kosten dafür sind in der Kalkulation enthalten und die laufende Unterhaltung wird durch die künftige Eigentümergemeinschaft getragen, sodass die Reallast nicht als wertmindernd angesehen wird.

Auf dem angrenzenden Grundstück entsteht ein Studentenwohnheim. Dieses wird ebenfalls durch Instone Real Estate Development GmbH und den Generalunternehmer des Projekts „Lokhöfe Rosenheim“ errichtet. Die beiden Gebäude sind baulich, technisch und durch die Baugenehmigung sehr eng miteinander verbunden (gemeinsame Tiefgarage, gemeinsame Fluchtwege in den Treppenhäusern, gemeinsamer Tiefgaragen-Aufzug, gemeinsame Fernwärmeübergabestation und gemeinsame Brandmeldeanlage). Die gestellten Anträge auf eine Baugenehmigung wurden dahingehend aufeinander abgestimmt.

Planung des Bauvorhabens

Die Baugenehmigung und die Teilungserklärung liegen vor. Die Bauarbeiten sollen in Kürze beginnen.

Für die Baugenehmigung besteht eine aufschiebende Bedingung: die Nutzung des Pflegezentrums darf erst dann aufgenommen werden, wenn das benachbarte Gebäude (Studentenwohnheim) in einer Weise errichtet ist, die eine regelmäßige und gesicherte Nutzung des Pflegezentrums zulässt. Hierfür finden enge Abstimmungen zwischen den beiden Projektentwicklern statt, um die zeitgleiche Fertigstellung der Gebäude sicherzustellen.

Darüber hinaus werden beide Gebäude durch denselben Generalunternehmer realisiert: einer Arbeitsgemeinschaft der erfahrenen Bauunternehmen MAUSS Bau und Max Bögl.

Die Arbeitsgemeinschaft

Name

MAUSS Bau Max Bögl

Mitarbeiter*Innen

180 6.500 (weltweit)

Gründungsjahr

1886 1929


Das Baucontrolling erfolgt durch interne kaufmännische und technische Projektleiter*Innen der BayernCare Immobilien GmbH & Co. KG.

Nach einer Bauzeit von rund 26 Monaten ist die Fertigstellung des Seniorenwohnzentrums und des benachbarten Studentenwohnheims im dritten Quartal 2023 geplant.

Pächterstruktur

Das Pflegezentrum wird an die BayernStift – Gesellschaft für Soziale Dienste und Gesundheit mbH verpachtet. Diese ist ein Teil der Charleston Holding Gruppe, die deutschlandweit an insgesamt 47 Standorten mit rund 3.800 Mitarbeiter*Innen ihre Dienstleistungen im Bereich stationäre und ambulante Pflege anbietet.

Ein Pachtvertrag über 20 Jahre nebst Verlängerungsoption von 2 x 5 Jahren liegt bereits vor. Die Übergabe des Objekts an den Betreiber ist im vierten Quartal 2023 geplant.

Exit-Szenario

Die Pflegeeinheiten, Wohneinheiten und 30 Stellplätze werden im Einzelvertrieb an Kapitalanleger*Innen veräußert. Acht Stellplätze gehen ins Gemeinschaftseigentum des Pflegezentrums über.

Die Vermarktung erfolgt durch die BayernCare Immobilen GmbH & Co. KG sowie durch die Sparkassen Erlangen, Forchheim und Rosenheim-Bad Aibling.

Derzeit sind 57 von 69 Pflegeeinheiten und 9 von 44 Wohneinheiten sowie 4 von 30 Tiefgaragenstellplätzen verkauft. Dies entspricht einem Vorvertrieb von rund 53 % der geplanten Erlöse.


Relevante Fakten nach Fertigstellung

Stand­ort

Münchener Straße 61 und 63,
83022 Rosenheim

Grundstücksfläche

2.125 m2

Nutzfläche

Pflegezentrum: 3.930 m2
Seniorenwohnen: 2.484 m2

Pachtzins pro Jahr

rd. 608.000 €

Pflegeeinheiten

69

Nutzfläche pro Pflegeapartment

52-65 m2

Wohneinheiten

44

Wohnfläche pro Wohneinheit

41-76 m2

Stellplätze (Tiefgarage)

38


Makrolage: Rosenheim – ein zentraler Knotenpunkt in Oberbayern

Landschaft Rosenheim

Rosenheim ist eine Stadt im Bezirk Oberbayern mit rund 63.000 Einwohner*innen im Kerngebiet und rund 187.000 Einwohner*innen im Umland.1

Neben ihrem alpenländischen Charme zeichnet sie sich vor allem durch eine verkehrsgünstige Lage zwischen den Großstädten München, Salzburg und Innsbruck aus.

In einer Prognose aus dem Jahr 2020 geht das Bayerische Landesamt für Statistik davon aus, dass die Bevölkerung im Landkreis Rosenheim von 2019-2039 um rund 5 % wachsen wird. Dabei soll die Anzahl der Personen ab 65 Jahren überproportional wachsen (+ 40,4 %), während die Anzahl von Personen im erwerbsfähigen Alter sinken soll.

Gemäß der Prognose wird der Altenquotient (Anzahl 65-Jährige oder ältere je 100 Personen im Alter von 20 bis 64 Jahren) von 36,4 in 2019 auf 55,1 in 2039 steigen, sodass auch der Bedarf an Pflegeplätzen deutlich steigen wird.2

2018 betrug das BIP je Einwohner*in der Stadt Rosenheim 51.494 € und übertraf damit den Durchschnitt von Bayern (47.302 €). 2019 betrug die durchschnittliche Kaufkraft der Einwohner*innen 109,1 % des Bundesdurchschnitts.3 Im September 2020 lag die Arbeitslosenquote in der Stadt Rosenheim bei 5,5 % und im Landkreis Rosenheim bei 3,2 %.4

Mikrolage: Vom Stadtkern und Bahnhof aus gut zu erreichen

Das Seniorenwohnzentrum entsteht in einem vorwiegend gewerblich genutzten Gebiet nahe dem Stadtkern von Rosenheim. Im Umkreis von fünf Gehminuten finden sich zwei Bäckereien, ein Edeka-Markt und eine Kirche. Es schließen sich Wohngebiete an.

Der Hauptbahnhof ist in weniger als zehn Gehminuten entfernt, sodass das Objekt gut für Besucher*innen zu erreichen ist. Dort befinden sich auch ein orthopädisches und ein augenärztliches Zentrum.

Die nächste Apotheke ist in sechs Gehminuten, und der nächste Hausarzt in acht Gehminuten zu erreichen.

Für Ausflüge bieten sich beispielsweise die Städtische Galerie, das Ausstellungszentrum „Lokschuppen“ und das Städtische Museum Rosenheim an, die mit dem Auto jeweils in rund fünf Minuten erreichbar sind. Auch die Wälder, Seen und Feldwege im Umland von Rosenheim bieten Raum für schöne Spaziergänge.

Quellen

1. Stadt Rosenheim: Daten und Fakten
2. Bayerisches Landesamt für Statistik: Regionalisierte Bevölkerungsvorausberechnung für Bayern bis 2039 - Demographisches Profil für den Landkreis Rosenheim (PDF)
3. IHK München und Oberbayern: Strukturdaten IHK-Regionalausschuss Rosenheim (PDF)
4. Agentur für Arbeit Rosenheim: Viel Bewegung auf dem regionalen Arbeitsmarkt

Karte

Münchener Straße Nr. 61 und 63,
83022 Bayern

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Das Unternehmen BayernCare entwickelt und realisiert seit 20 Jahren Immobilien im Bereich Seniorenwohn- und -pflegeeinrichtungen. Dabei verbindet es Wohnkomfort mit sozialen Dienstleistungen und kombiniert sein Immobilien-Know-how mit der Pflegekompetenz seiner Servicepartner.

Robert Wiessner
Robert Wiessner
Geschäftsführer

Christopher Kunze
Christopher Kunze
Geschäftsführer seit Februar 2021

BayernCare ist damit einer der führenden Anbieter von Seniorenimmobilien in Bayern und bietet Kapitalanlegern sowie Eigennutzern mit seinen Objekten die Vorzüge einer nachhaltigen und seniorengerechten Immobilienanlage aus erster Hand.

Die Seniorenimmobilien der BayernCare sind modern und seniorengerecht ausgestattet. Sie sind hell und verfügen über attraktive Ausstattungen, großzügige Gemeinschafts- und Außenbereiche. Sämtliche Zugänge, Flure, Pflegeeinheiten und Bäder sind barrierefrei zugänglich.

Vor dem Projekt „Lokhöfe Rosenheim“ hat BayernCare bereits fünf Projekte über zinsbaustein.de finanziert. Vier Projekte wurden vorzeitig oder fristgemäß zurückgeführt, eines läuft noch.

Unternehmensstruktur

Unternehmensstruktur BayernCare

Auswahl von Referenzprojekten

(* Über zinsbaustein.de mitfinanziert)

    Seniorenwohnzentrum Unteres Tor

    Seniorenwohnzentrum Unteres Tor

    Haßfurt

    Fertigstellung: 2003

    Neubau eines Seniorenwohnzentrums mit 72 Plätzen

    Pflegezentrum Jahnpark

    Pflegezentrum Jahnpark

    Forchheim

    Fertigstellung: 2004

    Neubau eines Pflegezentrums mit 54 Bewohnerplätzen

    Seniorenwohnzentrum Rosengarten

    Seniorenwohnzentrum Rosengarten

    Regensburg

    Fertigstellung: 2007

    Neubau eines Seniorenwohnzentrums mit 88 Plätzen

    Seniorenwohnanlage An den Amperauen

    Seniorenwohnanlage An den Amperauen

    Fürstenfeldbruck

    Fertigstellung: 2010

    Neubau einer Wohnanlage mit 32 Seniorenwohnungen

    Seniorenwohnzentrum Röthelheimpark

    Seniorenwohnzentrum Röthelheimpark

    Erlangen

    Fertigstellung: 2012

    Neubau eines Seniorenwohnzentrums mit 119 Plätzen

    Seniorenwohnzentrum Stumpfwiese

    Seniorenwohnzentrum Stumpfwiese

    Unterhaching

    Fertigstellung: 2013

    Neubau eines Seniorenwohnzentrums mit 88 Plätzen

    Pflegezentrum Spectrum

    Pflegezentrum Spectrum Stein*

    Stein bei Nürnberg

    Fertigstellung: 2018

    Neubau eines Pflegezentrums mit 78 Plätzen

    Pflegezentrum PerlachStift

    Pflegezentrum PerlachStift*

    München

    Fertigstellung: 2019

    Neubau eines Pflegezentrums mit 81 Plätzen

    Pflegezentrum LiebfrauenHaus

    Pflegezentrum LiebfrauenHaus*

    Herzogenaurach

    Fertigstellung: 2019

    Ersatzneubau eines Pflegezentrums mit 90 Plätzen

    Ref Litzendorf

    ELLERNPARK*

    Litzendorf

    Fertigstellung: 2020

    Neubau einer Seniorenwohnanlage mit 33 Wohneinheiten und 20 Tagespflegeplätzen

    Pflegezentrum ItzTerrassen

    Pflegezentrum ItzTerrassen*

    Coburg

    Fertigstellung: 2022

    Neubau eines Pflegezentrums mit 84 Plätzen

Projektstatus

  • Das Grundstück wurde 2019 angekauft.
  • Die Baugenehmigung wurde 2021 erteilt.
  • Die Einzelvermarktung hat im vierten Quartal 2020 begonnen.
  • Die Bauarbeiten sollen zeitnah beginnen.
  • Die Fertigstellung ist im dritten Quartal 2023 geplant.
  • Die Übergabe an den Betriebsträger ist spätestens im vierten Quartal 2023 vorgesehen.

Darlehensstruktur und -vergabe

  • Darlehensnehmerin ist die Objektgesellschaft BCI Rosenheim GmbH & Co. KG, eine Tochtergesellschaft der BayernCare.
  • Das zinsbaustein.de-Darlehen ist ein qualifiziertes Nachrangdarlehen ohne Sicherheiten und dient zur Refinanzierung von Projektkosten.
  • Die Zahlungsflüsse werden über den BaFin-lizensierten Zahlungsdienstleister und Treuhänder secupay AG abgewickelt.

Auszahlungsvoraussetzungen für das Darlehen

  • Vorlage des Grundstückskaufvertrags. (Bereits erfüllt)
  • Vorlage der Teilungserklärung. (Bereits erfüllt)
  • Vorlage der rechtskräftigen Baugenehmigung inkl. aller Nachträge. (Bereits erfüllt)
  • Vorlage gezeichneter Darlehensvertrag mit der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich in Höhe von max. 25.100.000 € mit einer Laufzeit bis 30.06.2023. (Bereits erfüllt)
  • Vorlage einer Bestätigung der Darlehensnehmerin, dass die finanzierende Bank der Aufnahme eines Zinsbaustein.de-Darlehens zur Eigenkapitalrefinanzierung zugestimmt hat (Bereits erfüllt)
  • Vorlage des gezeichneten Betreibervertrags inkl. aller Nachträge für die stationäre Pflegeeinrichtung inkl. 8 TG-Stellplätzen mit der Fa. BayernStift – Gesellschaft für Soziale Dienste und Gesundheit mbH mit einer Laufzeit von mind. 20 Jahren über einen vertraglich vereinbarten Pachtzins in Höhe von insgesamt mindestens 608.000 € p.a. (netto, es wird keine USt. berechnet) (Bereits erfüllt)
  • Vorlage gezeichneter Generalunternehmervertrag über Bau- und Planungsleistungen zu einem Festpreis von maximal 20,22 Mio. € brutto inkl. aller Nachträge sowie Bauzeiten- und Zahlungsplan. (Bereits erfüllt)
  • Vorlage eines Gesellschafterdarlehensvertrags über ein nachrangiges Gesellschafterdarlehen in Höhe von mindestens 1.700.000 €; es ist sicherzustellen, dass hierauf keine Zins- und/oder Tilgungszahlungen erfolgen, bevor das zinsbaustein.de-Darlehen vollständig inkl. Zinsen und Gebühren zurückgeführt wurde. (Bereits erfüllt)
  • Vorlage notarieller, unwiderruflicher Kaufverträge über mindestens 9.115.000 € (d.h. 25 % der kalkulierten Verkaufspreise in Höhe von insgesamt 36.460.000 €). (Bereits erfüllt)
  • Vorlage eines Nachweises (Kontobelege), dass mindestens 1.500.000 € als Eigenmittel eingebracht wurden.

Rück­zahlungs­strategie

Die Rückzahlung des zinsbaustein.de-Darlehens erfolgt über einen Einzelverkauf von 69 Pflegeeinheiten, 44 Wohneinheiten und 30 Stellplätzen.

  • Die Vermarktung erfolgt durch die eigene Vertriebsabteilung der BayernCare Immobilien GmbH & Co. KG sowie die Sparkassen Rosenheim-Bad Aibling, Erlangen und Forchheim.
  • Die Pflegeeinheiten (inklusive Mitnutzung der 8 reservierten Stellplätze) werden für durchschnittlich 4.884 €/m2 Nutzfläche verkauft.
  • Die Wohneinheiten werden für durchschnittlich 6.563 €/m2 Nutzfläche verkauft.
  • Die Tiefgaragen-Stellplätze werden zu je 31.500 € verkauft.
  • Derzeit sind 57 von 69 Pflegeeinheiten und 9 von 44 Wohneinheiten sowie 4 von 30 Tiefgaragen-Stellplätzen verkauft (rund 53 % der geplanten Erlöse).
  • Insgesamt sind Erlöse von rd. 36.460.000 € angesetzt, was einer geplanten Projektrendite von 18,57 % entspricht.

Finanzierungsstruktur des Projektes (Zielstruktur nach Auszahlung des Zinsbaustein-Darlehens)

Das Projekt wird über ein Bankdarlehen der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich finanziert.

Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf rund 30,8 Mio. €:

  • 25,10 Mio. € werden per Bankdarlehen finanziert
  • 1,70 Mio. € werden mit Eigenmitteln (Gesellschafterdarlehen) finanziert
  • 4,00 Mio. € stellt zinsbaustein.de per Crowdinvesting als Nachrangdarlehen bereit.*

* Inkl. Fundingpuffer kann das zinsbaustein.de-Darlehen bis zu 4.040.000 € umfassen.


Finanzierungsstruktur Rosenheim


Chancen und Risiken - Das Projekt
Chancen Risiken
  • Lang­jährig er­fahrener Projekt­entwickler, der be­reits fünf Projekte erfolg­reich über zinsbaustein.de finanz­iert hat.
  • Ein lang­fristiger Pacht­vertrag (20 Jahre) mit einem er­fahrenen Betreiber ist bereits unter­zeichnet.
  • Es konnte bereits ein Vor­vertriebs­stand von rund 53 % der geplanten Erlöse erzielt werden.
  • Die Bau­genehmigung liegt vor.
  • Es besteht eine hohe Bau­kosten­sicherheit durch einen General­unternehmer­vertrag mit einer Arbeits­gemeinschaft von nam­haften Bau­unternehmen mit guter Bonität.
  • Es besteht eine hohe Nach­frage von Investor*Innen nach Pflege­immobilien.
  • Die geplante Gesamtrendite lässt Spielraum für potenz­ielle Kosten­steigerungen oder Kaufpreis­senkungen.
  • Der Darlehensnehmer und/oder die Bau­partner könnten in die Insol­venz ge­raten.
  • Es könnte zu Bau­fehlern und/oder Ver­zögerungen kommen. Diese können zu Kosten­steigerungen und/oder späteren Kauf­preis­zahlungen führen.
  • Es sind noch nicht sämtliche Pflege­einheiten, Wohn­einheiten und TG-Stell­plätze ver­kauft. Der Ver­trieb könnte sich ver­zögern oder nicht zu den ge­planten Verkaufs­preisen er­folgen.
  • Die Bau­genehmigung hat eine auf­schiebende Be­dingung, die die Fertig­stellung des Nachbar­gebäudes zur Auf­lage hat. Die Nutz­ung des Pflege­zentrums darf erst dann auf­genommen werden, wenn das er­richtete Nachbar­gebäude eine regel­mäßige und ge­sicherte Nutz­ung des Pflege­zentrums zulässt. Die Bau­genehmigungen und der gesamte Bau­ablauf wurden dahin­gehend auf­einander ab­ge­stimmt.
  • Der Darlehens­nehmer sowie seine Dienst­leister könnten auf­grund der ak­tuellen (COVID-19) Pan­demie und den daraus resul­tierenden Ent­wicklungen sowohl wirt­schaftlich als auch in der Organisations­fähigkeit be­troffen sein. Das kann Aus­wirkungen auf die Geschäfts­tätigkeit des Darlehens­nehmers und seiner Dienst­leister, Bau­tätigkeit, den Verkaufs­prozess sowie Über­gaben oder Ab­nahmen haben. Hiervon können sämt­liche Einzel­risiken bis zum Maximal­risiko be­troffen sein. Das genaue Aus­maß eines solchen Ereig­nisses und die Aus­wirkungen auf die unter­schiedlichen Be­reiche lassen sich aktuell nicht ab­schließend dar­stellen.


Chancen und Risiken - Anlageform
Chancen Risiken
  • Alle Pro­jekte bei zinsbaustein.de durchlaufen einen strengen Auswahl­prozess durch er­fahrene Expert*Innen.
  • Es wurden sechs Monate Sicher­heits­puffer für mögliche Ver­zögerungen beim Pro­jekt in der Darlehens­laufzeit ver­einbart.
  • Feste Ver­zinsung, welche nicht an die Pro­fite des Immobilien­projekts gekoppelt ist.
  • Es besteht ein Total­verlust­risiko für Anleger*Innen durch ein quali­fiziertes Nachrang­darlehen ohne Sicher­heiten.
  • Falls die Rück­zahlung des Nachrang­darlehens zur Insol­venz des Darlehens­nehmers führen würde, kann die Rück­zahlung ver­zögert werden.
  • Im Falle einer Insol­venz des Darlehens­nehmers werden aus der Insolvenz­masse zuerst Fremd­kapital­geber und offene Rech­nungen be­dient.

Die Qualitätskriterien von zinsbaustein.de

Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immobilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahlprozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexperten durch­leuchtet wird.
Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur Verfügung.

Unser Auswahlprozess besteht aus 3 Schritten:

Prozess qualitaet horizontal

Prozess qualitaet vertikal

Das Investment-Komitee

Alle wichtigen Informationen aus der Due Diligence-Phase werden von einem mehrköpfigen Komitee diskutiert. Wenn einer der erfahrenen Immobilien- und Investmentexperten sein Veto einlegt, wird das Projekt nicht für Investitionen angeboten.

Investmentkomitee

Von links nach rechts: Dr. Albert Tillmann, Dr. TiIman Engel, Eric Romba.

Weitere Informationen zu unserem Auswahlprozess und zum Investment-Komitee bekommen Sie hier: