Marketingmitteilung

KfW 55

Kölnische 45

Mehrfamilienhaus mit 26 Wohnungen in Kassel

Laufzeit
Ca. 18 Monate
Fester Zins
5,25 % p. a.
Anlagesumme
ab 500 €

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Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.

Projekt „Kölnische 45“ in Kassel im Überblick

Fortgeschrittener Projektstand: Baubeginn erfolgte im April 2018; die Rohbauarbeiten laufen
Erfahrener Projektentwickler: Das Management des Projektentwicklers hat bereits mehrere Projekte mit einem Gesamtvolumen von über 200 Mio. € entwickelt
Hoher Vorvertriebsstand: Bereits 100 % der Wohneinheiten sind verkauft oder reserviert

Nur fünf Gehminuten vom Kasseler Hauptbahnhof entsteht ein Gebäude mit 26 hochwertigen Zwei- bis Vier-Zimmerwohnungen.

Weitere Informationen zum Projekt und eine Verkaufsliste der Wohnungen finden Sie unter: https://koelnische45.de/wohnungen/

Projektstand (Platzierungszeitpunkt)

Dokumente

Hier können Sie alle Dokumente zur Anlage herunterladen.

Informationsbroschüre_Kölnische_45_Kassel

Im Folgenden finden Sie Updates des Projektentwicklers, die wir gerne an Sie weitergeben:

November 2019

Das Gebäude ist weitgehend fertiggestellt und an die Mieter übergeben
Derzeit laufen noch kleinere Elektroarbeiten und die Herrichtung der Außenanlagen
Aktuell sind 24 der 26 Wohnungen übergeben
Die zwei Penthouse-Wohnungen sollen bis Ende 2019 übergeben werden
Der Bau verläuft im Kostenplan
Die Rückzahlung wird zum 15.02.2020 erfolgen

August 2019

Alle Wohnungen sind verkauft
Das Flachdach ist zu 75% fertiggestellt
Die Installationsarbeiten (Heizung, Sanitär, Elektro und Lüftung) sind zu 90 % abgeschlossen
Die Fliesen-, Maler- und Bodenbelagsarbeiten sind momentan in der Erstellung
Die Fassade ist fertiggestellt, das Gerüst wird aktuell abgebaut
Der Vergabestand liegt weiterhin bei 98% der geplanten Baukosten inkl. Baunebenkosten
Es gab eine kurze Verzögerung bei der Fertigstellung des Rohbaus
Die Übergabe der Wohneinheiten ist für September/Oktober 2019 vorgesehen
Die Verzögerung wird durch den Puffer in der Laufzeit des zinsbaustein.de-Darlehens abgedeckt

Mai 2019

Vom Erdgeschoss bis zum dritten Obergeschoss sind der Trockenbau, die Elektroinstallationen, der Innenputz und der Estrich fertiggestellt
Die Fliesenarbeiten wurden begonnen
Parallel laufen die Arbeiten an den Außenanlagen
Das Projekt befindet sich im Zeitplan
Es konnten bereits zwei Kaufpreisraten bei den Käufern abgefordert werden
Aktuell sind ca. 98 % der kalkulierten Baukosten inkl. Baunebenkosten vergeben
25 Wohnungen sind verkauft, eine ist reserviert

Januar 2019

Der Rohbau ist fertiggestellt
Aktuell wird mit dem Einbau der Fenster und den Dachdeckerarbeiten begonnen
96 % der kalkulierten Baukosten inkl. Baunebenkosten sind vergeben
In Kürze wird die nächste Kaufpreisrate von den Kunden abgefordert
Zuletzt wurde der Vertrag für die Fensterarbeiten geschlossen
23 Wohnungen sind verkauft, 2 reserviert, 1 in Vermarktung
Aktuell befindet sich nur noch die Penthouse-Wohnung in der Vermarktung

Oktober 2018

Aktuell werden die Mauern und Decken im 1. OG gestellt
Durch verspätete Stahllieferungen entstand eine geringfügige Bauverzögerung um zwei Wochen, die bis Ende November wieder aufgeholt werden soll
Der Rohbau soll demnach wie geplant Ende 2018 abgeschlossen werden
81% der kalkulierten Baukosten inkl. Baunebenkosten wurden mittlerweile vergeben
Zuletzt wurde der Vertrag für die Fensterarbeiten geschlossen
Die Verträge für Zimmerarbeiten am Dach sowie Dachdeckerarbeiten stehen kurz vor Abschluss
23 Wohnungen sind verkauft, eine Wohnung ist reserviert, eine Wohnung befindet sich in der Vermarktung
83% der kalkulierten Verkaufserlöse sind durch notarielle Kaufverträge beurkundet

Kölnische 45: Neubau eines modernen Mehrfamilienhauses im Zentrum Kassels

Mitten im Zentrum Kassels entsteht ein Mehrfamilienhaus mit 26 barrierearmen Wohneinheiten, davon drei Penthouse-Wohnungen.

Die Einheiten verfügen über zwei bis vier Zimmer, mit Wohnungsgrößen zwischen 61 m² und 155 m².

Eine hochwertige Ausstattung mit Echtholzböden, Fußbodenheizungen und Markenfliesen aus Feinsteinzeug sorgen für ein luxuriöses Wohngefühl. Jede Wohnung besitzt eine Loggia oder einen Balkon sowie ein Kellerabteil. Die Penthouse-Wohnungen verfügen über große Dachterrassen.

Für die Bewohner werden eine Tiefgarage mit 20 Stellplätzen sowie Fahrradabstellplätze realisiert.

Das gesamte Gebäude soll effizient und umweltschonend mit Fernwärme beheizt werden. Die Isolierung der Wohnungen erreicht den notwendigen Energie-Standard für die KfW-55 Förderung, so dass Käufer sich attraktive Finanzierungsvorteile sichern können.

Die Gewerke werden einzeln, zum Teil an Tochtergesellschaften des Projektentwicklers DGS Management GmbH, vergeben. Die Tochterfirma GH Grundinvest Hessen GmbH übernimmt den Rohbau sowie einzelne Ausbauarbeiten. Die Tochterfirma P&I Vertriebs GmbH übernimmt die Architektenleistungen für das Projekt.

Der Bau hat im April 2018 begonnen und die Baugrube ist fertig ausgehoben. Aktuell laufen die Arbeiten am Rohbau. Mitte 2019 sollen die Wohnungen fertiggestellt und bis August 2019 an die Käufer übergeben werden.

Mehr Informationen zum Projekt finden Sie auf der Homepage
https://koelnische45.de/

Rahmendaten
Standort	Kölnische Straße 45, 34117 Kassel
Grundstück	1.642 m²
Nutz-/Wohnfläche	2.276 m²
Wohneinheiten insgesamt	26
Größe Wohneinheiten	51 m² bis 155 m²

Makrolage: Kassel, das Kulturzentrum Hessens

Kassel ist wirtschaftliches, kulturelles und soziales Oberzentrum der Region Nordhessen.

Seit 2010 ist die Einwohnerzahl der Stadt von rund 195.500 auf über 204.000 gestiegen. ¹ Die Arbeitslosenquote sank in den letzten 10 Jahren stetig und bewegt sich aktuell bei rund 5,3 %.²

Die Erdgaslieferanten Wintershall und Wingas sowie die SMA Solar Technologie AG, ein führender Hersteller von Photovoltaiktechnologie, haben ihren Hauptsitz in Kassel. Volkswagen betreibt in der Stadt seinen zweitgrößten Standort und auch Daimler besitzt hier ein Werk.

Eine hohe Lebensqualität schafft vor allem das breite und vielfältige Kulturangebot. 2016 zählte die Stadt bei einer Bestandsaufnahme 183 Ausstellungs- und Konzerthäuser sowie 80 Festivals und Events.³ Alle fünf Jahre findet die documenta - die weltweit wichtigste Ausstellung für moderne Kunst - statt und zieht jedes Mal fast eine Million Besucher in die Stadt.

Die Stadt ist durch mehrere Autobahnen angebunden und besitzt seit 2013 einen eigenen Flughafen.

All diese Faktoren schaffen Nachfrage nach Wohnraum, welche die Immobilienpreise kontinuierlich erhöht. Nach Daten des Anbieters Immowelt sind die durchschnittlichen Quadratmeterpreise für Eigentumswohnungen in Kassel von 2011-2016 um rund 40 % gestiegen.⁴

Mikrolage: Mitten in der Innenstadt

Das Mehrfamilienhaus entsteht in zentraler Lage, die sich abseits der Hauptstraßen befindet. Der Hauptbahnhof Kassel und die Innenstadt mit Restaurants, Bars und Geschäften sind jeweils in wenigen Gehminuten zu erreichen.

Die Fahrt zu verschiedenen Standorten der Universität dauert mit dem Fahrrad ca. 13-16 Minuten. In der Kölnischen Straße befinden sich ein Gymnasium und eine Fachoberschule. Die Laufzeit bis zur nächsten Grundschule beträgt rund 11 Minuten.

Medizinische Versorgung erhalten die Anwohner bei mehreren nahegelegenen Ärzten und Apotheken sowie dem Universitätsklinikum Kassel (ca. 1,5 km Fahrstrecke).

Quellen

1. Stadt Kassel: Zeitreihe Bevölkerungsentwicklung
2. Agentur für Arbeit Kassel: Arbeitsmarkt
3. Stadt Kassel: Analyse der Kulturlandschaft der documenta-Stadt Kassel
4. Immowelt: Wohnungspreise in Kassel

Karte

Kölnische Straße 45
34117 Kassel-Mitte

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Projektentwickler

DGS Management GmbH (Deutsche Grund- und Sachwerte)

Das Kasseler Unternehmen DGS Management GmbH ist seit 2013 mit regionalem Fokus auf Projektentwicklung, Bestandsmanagement und Immobilienhandel tätig.

Gegründet wurde es von einem Team, das bereits langjährige Erfahrung in der Immobilienbranche besitzt. Das Management des Unternehmens hat insgesamt über 200 Mio. € Projektvolumen realisiert.

Die DGS Management GmbH ist Teil einer Konzerngesellschaft (siehe Konzernstruktur). Der Träger des Bauprojekts ist die DGS Wohninvest GmbH. Die Tochterfirma GH Grundinvest Hessen GmbH übernimmt den Rohbau sowie einzelne Ausbauarbeiten, die eigene Bau- und eine Architekturfirma bringt Eigenleistungen in das Projekt „Kölnische 45“ ein.

Unternehmensstruktur DGS Management

Referenzen der DGS Management GmbH und verbundener Firmen

Projekt Mainluststraße 13

you and main

Revitalisierung

Frankfurt am Main

Umbau eines leerstehenden Bürogebäudes zu 16 Eigentumswohnungen.
Volumen: 7,8 Mio. €
Fertigstellungsjahr: 2018

Paul Ehrlich Straße 54

Villa

Revitalisierung

Frankfurt am Main

Kernsanierung und Veräußerung einer Villa mit 4 Wohnungen.
Volumen: 4,2 Mio. €
Fertigstellungsjahr: 2016

Paul Ehrlich Straße 56

PES 54

Neubau

Frankfurt am Main

Neubau von hochwertigen Eigentumswohnungen.
Volumen: 3,9 Mio. €
Fertigstellungsjahr: 2016

Friedrichsstraße 14

Bürogebäude Kassel

Revitalisierung

Kassel

Revitalisierung und Aufstockung eines leerstehenden Bürogebäudes.
Volumen: 1,5 Mio. €
Fertigstellungsjahr: 2018

uni.space

Neubau

Kassel

Neubau von 240 Mikroapartments und Vertrieb an Kapitalanleger.
Volumen: 18,8 Mio. €
Fertigstellungsjahr: 2018

EAM Hochhaus

Revitalisierung

Kassel

Revitalisierung eines leerstehenden Bürogebäudes und Vermietung an die Stadt Kassel.
Volumen: 11,5 Mio. €
Fertigstellungsjahr: 2018

PROJEKTSTATUS

Das Projekt wurde angekauft
Die Baugenehmigung liegt seit 11/2017 vor
Der Vertrieb hat in 1/2018 begonnen, 58% der Einheiten sind bereits verkauft und alle anderen Einheiten reserviert
Der Bau hat in 4/2018 begonnen
Die Erdarbeiten sind abgeschlossen
Fertigstellung und Übergabe an die Käufer erfolgen spätestens bis 8/2019

Darlehensstruktur und Darlehensvergabe

Der Träger des Bauprojekts ist die DGS Wohninvest GmbH. Das Mezzaninekapital wird über die Schwestergesellschaft Kölnische45 Entwicklungs-GmbH eingesammelt und anschließend über ein Konzerndarlehen an den Träger weitergereicht.

Die Zahlungsflüsse an die Darlehensnehmerin werden über den Zahlungstreuhänder secupay AG abgewickelt, welcher der Überwachung durch die Bundesbank und die BaFin unterliegt.

Folgende Voraussetzungen müssen vor der Auszahlung an die Darlehensnehmerin und anschließende Weitergabe an die Trägerin erfüllt sein:

Vorlage des Kaufvertrags des Trägers über Wohnungs- und Teileigentum mit Auflassung der Immobilien des Bauprojekts ✓
Vorlage der Baugenehmigung für das Bauprojekt ✓
Vorlage gezeichneter Darlehensvertrages des Trägers mit der Volksbank Rhein-Lahn-Limburg eG i.H.v. mind. 4,65 Mio. € ✓
Nachweis über eingebrachte Eigenmittel des Trägers i.H.v. mind. 0,75 Mio. € ✓
Vorlage Einzelvergabestand von mind. 50 % der Baukosten inkl. Baunebenkosten durch Vorlage der Werkverträge für das Bauprojekt, d.h. mind. 50 % von € 4,7 Mio. € ✓
Vorlage notarieller Kaufverträge über 50 % der kalkulierten Verkaufspreise des Bauprojekts, d.h. mind. 50 % von 7,7 Mio. € ✓
Vorlage einer Erklärung der Gesellschafter des Trägers, dass sie mit sämtlichen Forderungen gegen den Träger im Verhältnis zum Darlehensnehmer hinter den Ansprüchen des Darlehensnehmers gegen den Träger zurücktreten
Vorlage eines abgeschlossenen Konzerndarlehensvertrages zwischen dem Darlehensnehmer und dem Träger in Höhe des tatsächlich erreichten Darlehensbetrages

(✓ - bereits erfüllt)

Rückzahlungsstrategie

Das Darlehen soll aus den Verkaufserlösen für die Wohneinheiten zurückgezahlt werden.

Die 26 Wohneinheiten werden im Einzelvertrieb veräußert
15 Wohnungen sind bereits verkauft, 11 reserviert (Stand 01.07.2018)
Der Verkaufspreis für die Wohnungen beträgt durchschnittlich 3.212 €/ m²
Der geplante Gesamterlös beträgt 7,70 Mio. €. Das entspricht einer geplanten Marge von 10,10 % auf die Gesamtinvestitionskosten (inkl. Reserven)

Finanzierungsstruktur des Trägers

Die Projektfinanzierung ist durch ein Bankdarlehen gesichert
Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf 7,00 Mio. €:
- 4,65 Mio. € werden über ein Darlehen der Volksbank Rhein-Lahn-Limburg eG finanziert
- 0,75 Mio. € werden von der Projektgesellschaft als Eigenmittel (Gesellschafterdarlehen) eingebracht*
- 0,70 Mio. € werden über Kaufpreiszahlungen (gemäß MaBV) finanziert
- 0,90 Mio. € stellt zinsbaustein.de per Crowd-Darlehen als Nachrangdarlehen bereit

* Das Gesellschafterdarlehen ist durch eine vertragliche Vereinbarung nachrangig zum von zinsbaustein.de vergebenen Nachrangdarlehen bzw. zum Konzerndarlehen, mit dem das Zinsbaustein-Darlehen an den Träger weitergereicht wird

Anlegersicherheit

Um zusätzliche Sicherheit für unsere Anleger zu schaffen, setzt zinsbaustein.de eine Reihe von Maßnahmen ein:

Ein strenger Auswahlprozess, in dem nur Projekte mit erstklassigen Erfolgschancen für Investitionen zugelassen werden
Strikte Auszahlungsvoraussetzungen, welche die Darlehensnehmerin vor Erhalt des Darlehens erfüllen muss
Ein Zeitpuffer in der Darlehenslaufzeit jedes Projekts für unvorhergesehene Ereignisse

Die Risiken

Die Baukosten können durch unvorhergesehene Ereignisse höher ausfallen
Verzögerungen in der Fertigstellung können zu einer späteren Auszahlung der Kaufpreisraten führen
Potenzielles Insolvenzrisiko des Projektentwicklers und der beteiligten Baufirmen
Totalverlustrisiko für den Anleger durch ein qualifiziertes Nachrangdarlehen ohne Sicherheiten

Die Chancen

Sehr attraktive und zentrale Lage in Kassel
Lokal spezialisierter Projektentwickler mit erfahrenem Team
Die Baugenehmigung liegt bereits vor und der Hochbau hat begonnen
4 Monate Sicherheitspuffer für unvorhergesehene Ereignisse in der Darlehenslaufzeit
Alle Wohnungen sind bereits veräußert oder reserviert

Die Qualitätskriterien von zinsbaustein.de

Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immobilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahlprozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexperten durchleuchtet wird.
Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur Verfügung.

Unser Auswahlprozess besteht aus 3 Schritten:

Prozess qualitaet horizontal

Prozess qualitaet vertikal

Das Investment-Komitee

Alle wichtigen Informationen aus der Due Diligence-Phase werden von einem fünfköpfigen Komitee diskutiert. Wenn einer der erfahrenen Immobilien- und Investmentexperten sein Veto einlegt, wird das Projekt nicht für Investitionen angeboten.

Das Investment-Komitee v.l.n.r.: Dr. Carolin Gabor, Eric Romba, Marc Stilke, Dr. Henrik Medla und Dr. Tilman Engel.

Weitere Informationen zu unserem Auswahlprozess und zum Investment-Komitee bekommen Sie hier: