Fachmarktzentrum Dannenberg
-
Laufzeit15 Monate
-
Fester Zins5,25 % p. a.
-
Anlagesummeab 500 €
Dieses Angebot wurde bereits erfolgreich zurückgezahlt.
Schauen Sie sich unsere weiteren Angebote an.
Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
Projekt „Fachmarktzentrum Dannenberg“ in Dannenberg (Elbe) im Überblick
- Projektumfang: Neu- und Umbau sowie Erweiterung eines am Standort Dannenberg (Elbe) bereits über 15 Jahre etablierten Fachmarktzentrums für Einzelhandelsgeschäfte.
- Projektentwickler: Das Unternehmen Projektentwicklung und Architektur Bade wurde 1994 gegründet und hat bereits zahlreiche gewerbliche Projekte entwickelt.
- Generalübernehmer: Die 1992 gegründete Firma LINDEX-Projektierungs GmbH übernimmt die Bauplanung und Bauleitung sowie einen Großteil der Projektierungsleistungen.
- Projektstand: Die Baugenehmigung wurde erteilt und der Bau hat begonnen. Baufertigstellung und Übergabe an große Einzelhandelsketten erfolgen planmäßig bis Mitte 2019.
- Rückzahlungsszenario: Das Fachmarktzentrum soll im Globalverkauf an einen Fonds veräußert werden.
- Projektstandort: Dannenberg liegt an der Elbe, nahe der Bundestraße 191.
Im niedersächsischen Dannenberg wird ein Fachmarktzentrum mit rund 7.200 m² Gewerbefläche errichtet. 85 % der Flächen sind bereits vermietet.
Die Rückzahlung des Darlehens soll über den Globalverkauf des Fachmarktzentrums erfolgen. Eine Absichtserklärung mit einem deutschen Einzelhandelsfonds ist bereits unterzeichnet.
Projektstand (Platzierungszeitpunkt)
Dokumente
Im Folgenden finden Sie Updates des Projektentwicklers, die wir gerne an Sie weitergeben:
Dezember 2019
- Mittlerweile wurde auch die Bäckerei eröffnet
- Damit sind alle Läden in Betrieb
- Am 15.09.2019 wurde das Fachmarktzentrum im Rahmen eines verkaufsoffenen Sonntags offiziell eröffnet
- Es müssen noch einige Mängel im Pflasterboden des Lidl-Marktes beseitigt und ein Werbepylon platziert werden, auf dem sich sämtliche Mieter präsentieren. Danach wird der Bau des Fachmarktzentrums abgeschlossen sein
- Die Mängelbeseitigung führt zu einer leichten Baukostenerhöhung, die die Wirtschaftlichkeit des Projekts nicht gefährdet
- Die Zahlung der zweiten Kaufpreisrate ist noch ausstehend
- Da die Gesamtfertigstellung des Projekts sich verzögert hat, hat der Projektentwickler nun eine Zahlung dieser Rate mit der Schlussrate vereinbart
- Die Zahlung soll nach der finalen Abnahme Ende Januar erfolgen
- Im Gegenzug erhält der Entwickler die vollen Mieteinnahmen bis Ende Januar, sodass ihm Mehrerlöse in sechsstelliger Höhe zustehen
- Der Entwickler hat uns mitgeteilt, dass das aufgenommen Bankdarlehen inzwischen zurückgezahlt wurde und das Objekt somit lastenfrei ist
August 2019
- Mittlerweile sind alle Flächen an die Mieter übergeben
- Mit Ausnahme der Bäckerei sind alle Läden in Betrieb
- Der Betreiber der Bäckerei übernimmt den Ausbau selbst und plant eine Eröffnung im Oktober
- Die Baukosten befinden sich nach Aussage des Entwicklers im Budgetrahmen
- Aufgrund einer leichten Verzögerung bei der Übergabe der Flächen ist die zweite Kaufpreisrate nicht wie ursprünglich geplant geflossen
- Laut dem Projektentwickler wurde stattdessen vereinbart, dass die Rate bis Ende September bezahlt werden soll
Mai 2019
- Der Ausbau der Flächen für TEDi, Dänisches Bettenlager und des zweiten Fachmarktkomplexes läuft derzeit
- Der Umbau des ehemaligen Anlieferungsbereiches zum Lager ist fertig gestellt
- Der Imbiss wurde eröffnet
- Die Baukosten befinden sich im geplanten Budget und es ist noch ein Puffer vorhanden
- Die erste Kaufpreisrate in zweistelliger Millionenhöhe ist wie vereinbart im März 2019 eingegangen. Mit der Zahlung wurden sämtliche Bankverbindlichkeiten zurückgeführt
- Die Zahlung der zweiten Kaufpreisrate wurde für Juni 2019 vereinbart
- Es bestehen weiterhin Zeitverzögerungen beim Ausbau für TEDi und Dänisches Bettenlager, da die Statikprüfung mehr Zeit in Anspruch nahm als geplant und TEDi nachträgliche Änderungswünsche an der Baubeschreibung angemeldet hat
- Der Projektentwickler befindet sich im Gespräch mit den Mietern und die Übergabetermine wurden angepasst
- Nach Aussage des Entwicklers sollen die Flächen für für TEDi im Juni 2019 und die Flächen für Dänisches Bettenlager im Juli 2019 übergeben werden
- Nach aktuellem Stand ist ausreichend Zeitpuffer bis zum plangemäßen Rückzahlungstermin im März 2020 vorhanden
Januar 2019
- Das Objekt ist inzwischen voll vermietet
- Neben den Bestandsmietern (Lidl, Dänisches Bettenlager, Deichmann, TEDi, KiK, Takko und Imbiss) wurden Mietverträge mit Rossmann und Bäckerei Steinecke geschlossen
- Der Globalverkauf an einen deutschen Einzelhandelsimmobilienfonds ist im November 2018 notariell beurkundet worden
- Die erste Kaufpreisrate soll vereinbarungsgemäß im ersten Quartal 2019 fließen
- Die ersten Mietflächen für Lidl, Deichmann, Takko und KiK wurden fertiggestellt und bereits im November 2018 an die Mieter übergeben
- Bei den Räumlichkeiten für die Mieter Dänisches Bettenlager und TEDi haben die Entkernungsarbeiten im Januar 2019 begonnen
- Ihre Fertigstellung verzögert sich aufgrund der verspäteten Räumung der Flächen durch Lidl sowie schlechten Witterungsbedingungen
- Aktuell ist geplant, die Arbeiten bis Mitte März 2019 abzuschließen
- Die neuen Übergabetermine wurden durch Nachträge zu den Mietverträgen verbindlich vereinbart
- Bis Ende März 2019 sollen die Mietflächen an Dänisches Bettenlager übergeben werden
- Die Übergabe an TEDi soll vertragsgemäß bis Ende April 2019 erfolgen
- Die Gründungsarbeiten beim zweiten Fachmarktgebäude (Rossmann und Steinecke) haben ebenfalls im Januar 2019 begonnen
Fachmarktzentrum Dannenberg: Neu- und Umbau sowie Erweiterung eines lokal etablierten Fachmarktzentrums
Auf dem Projektgrundstück wurde seit 2006 ein auf zwei Gebäudekomplexe verteiltes Einkaufszentrum mit Filialen von überregionalen Einzelhandelsunternehmen betrieben.
Im Mai 2016 kam es bei dem Fachmarktzentrum zu einem Brandschaden, bei dem lediglich ein Lidl-Markt und ein daneben befindlicher Kiosk, welche bis heute dort betrieben werden, weitgehend unbeschädigt blieben. Für den entstandenen Schaden kam der Gebäudeversicherer des Voreigentümers auf.
Mit Verkauf der noch intakten Bodenplatte und des erhaltenen Bestandsgebäudes an den Projektentwickler und Architekten Herrn Willi Bade entsteht seit Juni 2018 ein erweitertes Fachmarktzentrum.
Der Bau umfasst folgende Maßnahmen:
- Neubau eines Lebensmittelmarktes
- Revitalisierung und Erweiterung eines bestehenden Fachmarktgebäudes (FMZ 1)
- Neubau eines weiteren Fachmarktgebäudes (FMZ 2)
- Versetzung eines bestehenden Kiosks
- Neueinteilung von 191 Pkw-Außenstellplätzen
Die gewerblichen Mietverträge blieben größtenteils bestehen und wurden an den jetzigen Eigentümer übertragen sowie langfristig verlängert. Im Rahmen der Wiederaufbauplanung fanden Nachverhandlungen statt, sodass sämtliche Verträge nun eine Restlaufzeit von 10–15 Jahren mit jeweiligen Verlängerungsoptionen aufweisen. Das Fachmarktzentrum verfügt daher bereits über eine Vorvermietungsquote von über 85 %.
Mietflächenverteilung
Zu den Bestandsmietern gehören u.a. die Einzelhandelsunternehmen Lidl, Dänisches Bettenlager, Deichmann, TEDi, KiK, Takko sowie ein Imbiss. Über die Vermietung der letzten drei leerstehenden Verkaufsflächen (insgesamt rund 900 m²) steht der Projektentwickler derzeit in Verhandlungen.
Es wurde ein Generalübernehmervertrag mit der erfahrenen Baufirma LINDEX-Projektierungs GmbH unterzeichnet. Diese übernimmt sämtliche Bauleistungen, die Bauleitung sowie einen Großteil der Projektierungsarbeit und wird das Bauvorhaben zum Festpreis realisieren.
Die Baugenehmigung wurde bereits im September 2017 erteilt. Seitdem gab es mehrere Tekturen bezüglich der Verkaufsflächen und Stellplätze, um den Mieterwünschen gerecht zu werden.
Die Baufertigstellung und Übergabe der Verkaufsflächen an die Mieter ist für das zweite Quartal 2019 geplant.
Die Vermarktung wird von der Firma Bade Immobilien übernommen, die von Frau Ingrid Bade betrieben wird. Es liegt bereits eine unterzeichnete Absichtserklärung eines großen deutschen Einzelhandelsimmobilienfonds vor. Der Verkauf soll zeitnah, nach Vollvermietung des Fachmarktzentrums, abgeschlossen werden. Der unterzeichnete Kaufvertrag ist Auszahlungsvoraussetzung für das Zinsbaustein-Darlehen.
| Relevante Fakten nach Fertigstellung | |
|---|---|
|
Standort |
An den Ratswiesen 5 / St. Georg 2,
29451 Dannenberg (Elbe) |
|
Grundstücksfläche |
18.600 m² |
|
Geplante Gewerbefläche |
7.200 m² |
| Gewerbeeinheiten | max. 11 Stück |
| Stellplätze | 191 Stück |
Lage: Dannenberg (Elbe)
Die Stadt Dannenberg (Elbe) liegt im Landkreis Lüchow-Dannenberg, im Osten von Niedersachsen. Als Teil der Samtgemeinde Elbtalaue leben dort insgesamt rund 20.600 Einwohner.
Mit sämtlichen Schulformen, einer spezialisierten Förderschule, einem Krankenhaus, und einem Amtsgericht übernimmt Dannenberg die Nahversorgung auch für die umliegenden Gemeinden.
Dannenberg ist über die Bundesstraßen B191, B216 und B248 an die Ballungsräume Hannover, Hamburg, Braunschweig und Celle angebunden. Die Stadt verfügt über einen eigenen Bahn- und Busanschluss.
Die Umgebung des Fachmarktzentrums ist durch Wohnbebauung geprägt. Innerhalb eines Kilometers um den Projektstandort leben rund 3.000 Menschen.1
Der einzelhandelsrelevante Kaufkraft-Index der Stadt Dannenberg (Elbe) liegt mit einem Wert von 94,0 leicht unter dem Bundesdurchschnitt (100,0), ebenso wie der des Landkreises Lüchow-Dannenberg mit 94,1. Dannenberg (Elbe) zählt 4.103 Beschäftigte (Stand: 30.06.2015) und kann in den letzten Jahren auf ein starkes Beschäftigungswachstum von 11,92 % zurückblicken. 1
Der Fachmarktstandort in zentraler Ortslage in Dannenberg sowie der Samtgemeinde ist seit mehr als 15 Jahren etabliert und zeichnet sich aufgrund des sehr guten und langjährigen Mieterbesatzes als zentrale Einkaufsmöglichkeit der Region aus.
Der Investmentmarkt für Fachmarktzentren in Deutschland
Der Investmentmarkt für Fachmärkte in Deutschland besitzt eine hohe Dynamik, die nur durch den Nachfrageüberhang und das begrenzte Angebot ausgebremst wird.2
Im ersten Halbjahr 2018 lag das Transaktionsvolumen an deutschen Fachmärkten bei 1,7 Mrd. € – 14 % weniger als im Vorjahreszeitraum, was jedoch auf eine geringe Verfügbarkeit von zum Verkauf stehenden Fachmärkten und Fachmarktportfolios zurückgeführt wird.2
Die Spitzenrenditen für Fachmarktzentren lagen 2017 bei 4,5 %, was einem Kaufpreisfaktor vom 22,2-fachen der Jahresnettokaltmiete entspricht. 2
Objekte mit Lebensmittelhändlern als Ankermieter sind besonders beliebt, da Investoren von diesem Segment eine relativ hohe Stabilität gegenüber dem Online-Handel erwarten.2 Außerdem gilt der Lebensmittelhandel als wenig anfällig gegenüber konjunkturellen Schwankungen, da Artikel des periodischen Bedarfs auch in Abschwungphasen konsumiert werden.3
Quellen
1. BBE Handelsberatung: Auswirkungsanalyse zum Projekt (Vom Projektentwickler in Auftrag gegebenes Gutachten)
2. JLL:
Fachmarkt-Investmentreport Deutschland - 1. Halbjahr 2018 (PDF
3. MEC:
Fachmarktzentren in Deutschland (PDF)
Karte
An den Ratswiesen 5 / St. Georg 2
29451
Dannenberg (Elbe)
Dieser Inhalt nutzt Google Maps
Um Ihnen einen besseren Eindruck der Lage des Projektes zu geben, nutzen wir Google Maps. Aufgrund Ihrer Cookie-Einstellungen wird die Karte nicht von Google geladen. Aktivieren Sie hierfür die Analyse- & Statistik-Cookies.
Cookies anpassen
Projektentwickler
Projektentwicklung und Architektur Bade
Das Unternehmen Projektentwicklung und Architektur Bade wurde im Jahr 1994 vom Architekten und Bauingenieur Herrn Willi Bade gegründet und ist seitdem im Bereich der Projektentwicklung sowohl von Wohn- als auch Gewerbeimmobilien erfolgreich tätig. Das Unternehmen spezialisiert sich auf die architektonische Entwicklung, Planung sowie den Bau von Wohn-, Gewerbe- und Industrieanlagen.
In den vergangenen Jahren hat Herr Bade mit seinem Projektteam unter anderem zahlreiche gewerbliche Projekte entwickelt und umgesetzt, insbesondere die Projektierung von Lidl-Märkten. Beispielsweise hat das Team den ersten Lidl-Markt mit Niedrigenergiestandard entwickelt und errichtet. Die Vermarktung der Immobilien übernimmt die gelernte Immobilienkauffrau Ingrid Bade mit ihrer Firma Bade Immobilien.
Das Darlehen erhält die Objektgesellschaft Balnea I. Dannenberg GmbH & Co. KG, welche Eigentümerin des Grundstücks ist und darauf das Fachmarktzentrum Dannenberg entwickelt.
Unternehmensstruktur der Objektgesellschaft Balnea I. Dannenberg GmbH & Co. KG
Auszug aus den Referenzen
| Standort | Beschreibung | Volumen | Fertigstellung |
|---|---|---|---|
| Kassel |
Neubau von Gewerbeflächen für acht Betriebe inkl. Einkaufszentrum
|
ca. 7,00 Mio. € | 2012 |
| Wolfsburg | Neubau eines Nahversorgungszentrums für Edeka, Aldi und eine Apotheke | ca. 8,50 Mio. € | 2013 |
| St. Michaelisdonn |
Neubau eines Netto-Marktes
|
ca. 2,50 Mio. € | 2015 |
| Wischhafen | Neubau eines Netto-Marktes | ca. 2,40 Mio. € | 2016 |
| Hamburg | Neubau eines Mehrfamilienhauses mit neun Wohneinheiten | ca. 3,50 Mio. € | 2018 |
| Norddeutschland |
Ankauf mehrerer Lidl-Märkte, die in den nächsten Jahren erweitert bzw. umgebaut werden
|
ca. 20,00 Mio. € | Vorauss. 2022 |
Partner
Generalübernehmer: LINDEX-Projektierungs GmbH
Das Bauunternehmen wurde 1992 in Paderborn gegründet und hat sich ursprünglich auf die Planung von Wohnungsimmobilien spezialisiert, bevor 1998 eine Portfolioerweiterung auf die Entwicklung, Planung, Bebauung von Wohn-Gewerbe und Industrieobjekten erfolgte.
Als Generalübernehmer übernimmt die LINDEX-Projektierungs GmbH sämtliche Bauleistungen, die Bauleitung sowie einen Großteil der Projektierungsleistungen und wird das Bauvorhaben schlüsselfertig zum Festpreis realisieren.
Auszug aus den Referenzen der LINDEX-Projektierungs GmbH
Neubau Gewerbeimmobilie
Neubau
Paderborn
Neubau einer Gewerbeimmobilie mit Büro, Lagerhalle, Betriebsstätte und Wohnungen.
Neubau Mehrfamilienhaus
Neubau
Bad Lippspringe
Neubau eines Mehrfamilienhauses mit 13 Wohneinheiten.
Erweiterung Kindertagesstätte
Sanierung
Duisburg
Kernsanierung und Erweiterung einer Kindertagesstätte.
Neubau ETC
Neubau
Geseke
Neubau eines Entertainment Centers nach neusten energetischen Gesichtspunkten.
Neubau Bungalow
Neubau
Zierenberg
Neubau eines Winkelbungalows nach KFW 70 Standard.
Wohn- und Gewerbeimmobilie
Neubau
Trittau
Neubau eines Wohnhauses mit integrierter Gewerbeeinheit.
Neubau Kindertagesstätte
Neubau
Duisburg
Neubau einer Kindertagesstätte für bis zu 70 Kinder.
Neubau Gewerbehalle
Neubau
Coesfeld
Neubau einer Gewerbehalle mit Lager- und Büroflächen.
Das Darlehen wird mit 5,25 % pro Jahr verzinst. Die Laufzeit beträgt 15 Monate. Eine vorzeitige Rückzahlung seitens des Projektentwicklers ist nach frühestens 12 Monaten möglich, wenn das Projekt gemäß dem Zeitplan abgeschlossen wird.
PROJEKTSTATUS
- Das Fachmarktzentrum wurde angekauft.
- Die Baugenehmigung wurde erteilt.
- Ein Generalübernehmervertrag wurde unterzeichnet.
- Die Baumaßnahmen haben im Juni 2018 begonnen.
- Eine Absichtserklärung für den Globalverkauf des Fachmarktzentrums wurde unterzeichnet.
- Die Baufertigstellung und Übergabe an die Mieter ist bis Mitte 2019 geplant.
Darlehensstruktur und Darlehensvergabe
- Darlehensnehmer ist die Balnea I. Dannenberg GmbH & Co. KG. In der Objektgesellschaft wird ausschließlich das Projekt Fachmarktzentrum Dannenberg entwickelt.
- Das zinsbaustein.de-Darlehen dient zur Deckung der Baukosten.
- Die Zahlungsflüsse werden über den BaFin-lizensierten Zahlungsdienstleister secupay AG verwaltet.
Auszahlungsvoraussetzungen
-
Folgende Voraussetzungen müssen vor der Auszahlung des Darlehens an die
Darlehensnehmerin erfüllt sein:
- Vorlage des Grundstückskaufvertrags (bereits erfüllt).
- Vorlage aller erforderlichen Baugenehmigungen inkl. Nachträgen (bereits erfüllt).
- Nachweis des eingebrachten Eigenkapitals in Höhe von mindestens 1.200.000 € (bereits erfüllt).
- Vorlage eines gezeichneten Darlehensvertrages mit der DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft in Höhe von mindestens 9.500.000 € (bereits erfüllt).
- Vorlage des gezeichneten Generalübernehmervertrages mit der Fa. LINDEX-Projektierungs GmbH mit Bauzeiten- und Zahlungsplan in Höhe von maximal 6.100.000 € (netto) (bereits erfüllt).
- Vorlage gezeichneter Mietverträge inkl. aller Nachträge über eine vertraglich vereinbarte Jahresnettokaltmiete i.H.v. insgesamt mindestens 860.000 € (netto).
- Vorlage eines notariellen Kaufvertrages für den Globalverkauf.
Rückzahlungsstrategie
Die Rückzahlung des Darlehens ist über die Erlöse aus dem Globalverkauf des Fachmarktzentrums geplant.
- Der Vertrieb wird von der Firma Bade Immobilien übernommen.
- Eine Absichtserklärung für den Globalverkauf liegt vor. Der Käufer ist ein Fondsvehikel eines namhaften Initiators für alternative Kapitalanlagen.
- Der geplante Verkaufspreis des Fachmarktzentrums Dannenberg beträgt rund 14,27 Mio. € (den 16,54- fachen der aktuellen Jahresnettokaltmiete von 0,86 Mio. €). Die geplante Marge beträgt dabei rund 22 %.
- Es ist geplant, den Verkauf nach Vollvermietung bis Ende 2018 abzuschließen.
Finanzierungsstruktur des Projektes
- Die Projektfinanzierung ist über ein Bankdarlehen gesichert. Das Gesamtinvestitionsvolumen beläuft sich auf 11,70 Mio. €:
- 9,50 Mio. € werden über ein Bankdarlehen finanziert,
- 1,20 Mio. € werden mit Eigenkapital finanziert,
- 1,00 Mio. € stellt zinsbaustein.de per Crowdinvesting als Nachrangdarlehen bereit.*
*Inklusive Funding-Puffer kann das Nachrangdarlehen bis zu 1.050.000 € betragen.
| Chancen und Risiken - Das Projekt | |
| Risiken | Chancen |
|---|---|
|
|
| Chancen und Risiken - Anlageform | |
| Risiken | Chancen |
|---|---|
|
|
Die Qualitätskriterien von zinsbaustein.de
Unser Qualitätsversprechen lautet: Jedes Immobilienprojekt durchläuft einen intensiven Auswahlprozess, bei dem es von mehreren erfahrenen Immobilienexperten durchleuchtet wird.
Nur wenn es erstklassige Erfolgschancen besitzt, stellen wir ein Projekt unseren Kunden und Interessenten als Investitionsmöglichkeit zur Verfügung.
Unser Auswahlprozess besteht aus 3 Schritten:
Das Investment-Komitee
Alle wichtigen Informationen aus der Due Diligence-Phase werden von einem vierköpfigen Komitee diskutiert. Wenn einer der erfahrenen Immobilien- und Investmentexperten sein Veto einlegt, wird das Projekt nicht für Investitionen angeboten.
Das Investment-Komitee v.l.n.r.: Marc Stilke, Dr. Henrik Medla, Dr. Tilman Engel und Eric Romba.
Weitere Informationen zu unserem Auswahlprozess und zum Investment-Komitee bekommen Sie hier: